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2017年台湾省基金从业资格：基金的估值考试试题
一、单项选择题（共 25题，每题2分，每题的备选项中，只有1个事最符合题意）
1、__除了能给投资者提供更专业的咨询建议外，还能够为投资者带来更优质的持续的客户服务。 A．商业银行 B．保险公司 C．基金超市
D．独立的投资顾问
2、我国第一只上市开放式基金是______，第一只结构化基金是______。__ A．国投瑞银瑞福基金；华夏上证50ETF B．华夏上证50ETF；南方积极配置基金 C．南方积极配置基金；国投瑞银瑞福基金 D．兴业社会责任基金；ETF联接基金 3、证券市场的发展停滞阶段是__。 A．20世纪初 B．1929～1933年
C．20世纪20年代至第二次世界大战结束 D．第二次世界大战后至20世纪60年代 4、基金的系统性风险包括__。 A．政策风险 B．利率风险
C．通货膨胀风险
D．基金公司的经营风险 5、基金利润主要包括__。 A．利息收入 B．投资收益
C．公允价值变动损益 D．其他收入
6、对个人投资者从基金分配中获得的股票股利收入以及企业债券利息收入，由上市公司和发行债券的企业在向基金派发股息、红利、利息时，代扣代缴____的个人所得税。 A：10% B：20% C：40% D：50%
7、__是指不采用申购、赎回等基金交易方式，将一定数量的基金份额按照一定规则从某一投资者基金账户转移到另一投资者基金账户的行为。 A．基金份额的转换 B．基金份额的转托管 C．基金份额的冻结
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D．基金的非交易过户
8、下列机构可以参与证券投资的有__。 A．证券经营机构 B．商业银行 C．保险公司
D．证券投资基金
9、我国封闭式基金的交易实行涨跌幅限制，涨跌幅最高比例为__。 A．3% B．5% C．10% D．12%
10、我国基金信息披露制度体系可分为__等层次。 A．国家法律 B．部门规章 C．规范性文件 D．自律性规则
11、根据《证券投资基金法》规定，对于封闭式基金的募集申请，中国证监会应当自受理封闭式基金募集之日起__个月之内作出核准或不予核准的决定。 A．3 B．6 C．9 D．12
12、证券的基本功能不包括____ A：筹资投资功能 B：定价功能
C：资本配置功能 D：规避风险功能
13、销售决策流程控制要求__。
A．建立完整的信息管理体系，设置必要的信息管理岗位
B．重大决策过程应留有书面记录，供监察稽核部门及监管机关等单位核查 C．建立科学的基金产品评价体系，审慎选择所销售的基金产品
D．对其销售分支机构的整体布局、规模发展和技术更新等进行统一规划
14、开放式基金份额的____，是指投资者认购基金份额后，由登记机构为投资者建立基金账户，在投资者的基金账户中进行登记，表明投资者所持有的基金份额。 A：申购 B：赎回 C：认购 D：登记
15、下列选项中，属于股票型基金分析指标的是__。 A．贝塔系数 B．久期 C．跟踪误差 D．信用等级
16、证券承销业务采取的方式有__。
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A．直销 B．分销 C．代销 D．包销
17、投资者T日申购、赎回成功后，登记结算机构在____日办理现金替代等的交收以及现金差额的清算。 A：T+1 B：T+2 C：T+3 D：T+4
18、封闭式基金的交易原则是__。 A．机构投资者优先 B．价格优先，时间优先 C．单笔交易量大者优先 D．大宗交易优先 19、基金管理人为发售基金份额而依法制作的，供投资者了解基金管理人的基本情况，说明基金募集有关事宜，指导投资者认购基金份额的规范性文件是指__。 A．基金合同 B．基金托管协议 C．基金招募说明书
D．基金上市交易公告书
20、将基金划分为成长型、收入型和平衡型的依据是____ A：投资标的不同 B：投资目标不同 C：组织形式不同 D：交易方式不同
21、世界上第一个股票交易所于1602年在____成立 A：荷兰的阿姆斯特丹 B：美国的纽约 C：美国的华盛顿 D：英国的伦敦
22、根据《证券投资基金法》，基金募集期限届满，封闭式基金募集的基金份额总额达到核准规模的__以上，并且基金份额持有人人数符合国务院证券监督管理机构规定的，基金管理人应当自尊集期限后满之日起10日内聘请法定验资机构验资。 A．60% B．70% C．80% D．90%
23、证券买卖价差在交易实现的____就可以确认。____ A：当日 B：当时 C：收盘后 D：次日
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24、基金管理人和代销机构应建立健全相关制度，包括__。 A．销售人员持续培训制度 B．基金销售业务制度
C．基金份额持有人账户和资金账户管理制度 D．档案管理制度
25、下列情形，经基金管理人同意可以进行非交易过户的有__。 A．继承 B．捐赠
C．司法强制执行 D．赎回
二、多项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，有2个或2个以上符合题意，至少有1个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得 分） 1、信息管理平台应用系统的支持系统中涉及基金投资人信息的交易记录的备份应当在不可修改的介质上保存__年。 A．5 B．10 C．15 D．20
2、关于基金的战略性资产配置，下列说法错误的是__。 A．对资产配置的动态调整
B．其重要性在于市场上存在着系统性风险 C．它是长期的、稳定的配置策略 D．它一般不受短期市场波动的影响
3、下列关于我国基金资产估值原则的说法，正确的有__。
A．对存在活跃市场的投资品种，如估值日有市价的，应采用市价确定公允价值 B．对存在活跃市场的投资品种，如估值日无市价的，但最近交易日后经济环境未发生重大变化的，应采用最近交易市价确定公允价值
C．对存在活跃市场的投资品种，如估值日无市价的，且最近交易日后经济环境发生了重大变化的，应采用最近交易市价确定公允价值
D．对不存在活跃市场的投资品种，应采用市场参与者普遍认同且被以往市场实际交易价格验证具有可靠性的估值技术确定公允价值
4、在申请基金代销业务资格时，申请机构应当按照中国证监会的规定提交申请材料。申请期间申请材料涉及的事项发生重大变化的，申请人应当自变化发生之日起__个工作日内向中国证监会提交更新材料。 A．15 B．10 C．3 D．5
5、下列情形，经基金管理人同意可以进行非交易过户的有__。 A．继承 B．捐赠
C．司法强制执行 D．赎回
6、下列各指标中，__以标准差代表基金的总风险。
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A．夏普指数 B．詹森指数 C．特雷诺指数 D．道-琼斯指数
7、对__申购和赎回基金份额的差价收入不征收营业税。 A．银行 B．个人
C．非金融机构 D．保险公司
8、开放式基金注册登记机构的主要职责包括__。 A．建立并管理投资者基金份额账户 B．负责基金份额登记，确认基金交易 C．发放红利
D．建立并保管基金投资者名册
9、基金管理人、代销机构应当建立健全档案管理制度，妥善保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料，保存期不少于__年。 A．5 B．10 C．15 D．20
10、证券投资基金的销售过程中，客户促成的内容主要有__。 A．维护与客户的关系 B．选择适合的投资方式 C．选择合适的营销时机
D．提供便利条件，降低客户成本
11、关于买入与卖出封闭式基金份额的申报数量，说法错误的有__。 A．为100份或其整数倍 B．为1000份或其整数倍
C．基金单笔最大数量应当低于10万份 D．基金单笔最大数量应当低于100万份
12、下列属于基金销售机构客户流失原因的有__。 A．客户因为市场变化而退出基金投资市场 B．客户为了购买合适的基金产品而转移购买 C．客户不满意销售机构的服务而转移购买
D．客户为了较低的手续费或服务价格而转移购买 13、使用现金比例变化法，首先需要确定基金的____ A：投资目标 B：特殊现金比例 C：投资结构
D：正常现金比例
14、下列不属于基金销售客户服务规范的是__。
A．基金销售机构应在交易被拒绝或确认失败时主动通知投资人
B．在投资人开立基金交易账户时，向投资人提供《投资人权益须知》，保证投资人了解相关权益
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C．基金代销机构同时销售多只基金时，不得有歧视性宣传推介活动和销售政策 D．宣传推介活动应当遵循诚实信用原则，不得有欺诈、误导投资人的行为 15、与债券相比，债券型基金__。
A．可以分散单一债券可能面临的较高的信用风险 B．也面临着信用风险
C．所承受的利率风险取决于所持有债券的平均剩余期限 D．分散了系统风险
16、基金市场营销计划的主要内容不包括__。 A．目标市场和可能存在的问题 B．人力资源和企业文化
C．计划实施概要、市场营销现状 D．市场威胁和市场机会
17、投资人在申购赎回开放式基金单位时直接承担的费用有__。 A．管理费 B．转换费 C．申购费 D．托管费
18、美国、英国和印度的主要基金销售渠道有__。 A．商业银行 B．保险公司 C．基金超市
D．独立的投资顾问
19、目前我国主要的场外交易市场有__。 A．证券交易所
B．代办股份转让系统
C．非上市股份有限公司股份报价转让试点 D．银行间债券市场
20、依据投资理念的不同，基金可以分为__。 A．增长型基金 B．收入型基金 C．主动型基金 D．被动型基金
21、在评估基金历史业绩时，可以考察其风险调整后收益。其中，以资本资产定价理论为基础，比较相同风险水平下的超额收益大小的指标有__。 A．夏普指标 B．特雷诺指标 C．Stutzer指标 D．詹森指标
22、基金份额净值应当在估值日后____个工作日内披露。 A：1 B：2 C：3 D：4
23、基金销售业务的风险主要包括__。
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A．合规风险 B．操作风险 C．技术风险
D．不可抗力风险
24、假设某基金某日持有的某三种股票的数量分别为200万股、300万股和500万股，每股的收盘价分别为20元、20元和10元，银行存款为10000万元，对托管人和管理人应付的报酬为5000万元，应付税费为5000万元，基金份额为10000万份。运用一般的会计原则，该基金份额净值为__元。 A． B． C． D．
25、证券投资基金的主要投资方向是__。 A．实业
B．上市公司的投资项目 C．信贷
D．有价证券
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