<商业银行业务与经营>教学大纲
课程编号： 课程名称：商业银行业务与经营
课程基本情况：
1． 学分：3 54学时 2． 课程性质；专业课
3． 适用专业：经济学、金融学 适用对象：本专科。 4． 先修课程：《西方经济学》、《货币金融学》等。
5． 首选教材：《商业银行经营学》，戴国强等编，高等教育出版社。
二选教材：《商业银行业务与经营》，杨正才编，陕西人民出版社。
6． 考核形式：闭卷。 7． 教学环境：课堂。
课程性质与特点
《商业银行业务与经营》是高等学校金融学专业的主干课程，在教学计划中列为专业必修课。它以微宏观经济学、货币金融理论为基础，涉及会计学、市场营销学、公司财务学等课程知识，紧跟国际银行业经营惯例，服务于国内银行业的改革发展，系统地介绍商业银行经营管理的基本理论、基本业务以及管理技术。具有理论起点高、多学科连接、社会联系广、实务应用性强的特点。
教学目的与要求
《商业银行业务与经营》课的教学目的是，为了学生能系统地掌握商业银行经营管理的基本理论和基本技术，了解商业银行的基本业务和最新业务，熟悉银行业国际惯例以及当前的各种金融法规、政策、制度办法，关注经济金融改革的焦点问题，更好地为国家经济建设服务。
《商业银行业务与经营》课的教学要求。教学理念以教书育人为宗旨，注意吸收先进教学成果，平等开放的课堂氛围，公正务实的教学效果，要求不断更新教学思想。在教学中要注意本课程的性
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质特点，把握住教学重点，并运用切实有效的教学方法。教学重点应放在基本理论和基本管理技术上，尤其是近年来出现的创新服务和管理新趋势。教学方法应注意与相关课程知识建立链接，抽象内容生动具体化，枯燥内容启发兴趣化；要注意理论联系实际，密切跟踪国内外动态和焦点问题，鼓励学生讨论辩论；教师应备好教案，积极组织课堂教学，平时记录与结业成绩相联系。以案例教学为主，发展多种实践课教学手段，让学生动起来，改善教学质量和教学效果。
本课教学计划 教学内容 第一章 商业银行导论 第二章 商业银行资本管理 第三章 负债业务经营 第四章 现金资产管理 第五章 贷款业务管理 第六章 银行证券投资业务 第七章 信托与租赁 第八章 表外业务 第九章 其他中间业务 第十章 国际业务
第十一章 商业银行资产负债管理策略 第十二章 商业银行绩效评价
第十三章 商业银行经营风险与内部控制 第十四章 商业银行经营发展趋势 教学内容小结 总课时
学时分配 4 4 4 4 8 2 2 4 4 0 6 4 4 2 2 54
第一章 商业银行导论
教学目的：导论是整个课程教学的纲领。通过本章的教学，要求学生一般了解商业银行的起源
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和发展，掌握商业银行的功能、商业银行制度以及经营目标，熟悉商业银行的组织结构和商业银行的经营环境。
教学重点：商业银行制度，商业银行的经营目标。 教学难点：国际商业银行的发展趋势及银行的监管问题
教学建议：建议教师从商业银行的性质引出商业银行的经营目标加以展开，从国际商业银行的发展趋势来了解中国银行业所面临的竞争，所以必须完善监管体系改善内控机制，一般了解商业银行的类型和商业银行的组织结构。有必要向学生交待整个课程内容体系。
第一节 商业银行的起源和发展 一、 商业银行的性质 二、 商业银行的产生 三、 商业银行的发展
第二节 商业银行的功能及其地位 一、 商业银行的功能
二、 商业银行在国民经济中的地位 第三节 商业银行的组织结构 一、 商业银行的创立 二、 商业银行的组织结构 第四节 商业银行制度
一、 建立商业银行体系的基本原则 二、 商业银行体系及主要类型 三、 国际商业银行体系的发展趋势 第五节 商业银行的经营目标 一、 安全性目标
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二、 流动性目标 三、 盈利性目标
第六节 商业银行的经营环境
一、 宏观经济波动加剧，经济的不确定性增大 二、 金融市场迅猛发展，银行面临激烈竞争 三、 银行监管加强，内控机制改善
第二章 商业银行资本管理
教学目的：资本管理是商业银行常规管理手段，是本课教学重要内容。通过本章的教学，要求学生了解商业银行资本是银行从事经营活动必须注入的资金，银行面临的未来风险越大，资产增长越快，则银行所需的资本量就越多。一般了解银行资本金的构成，重点掌握银行资本充足性及其测定以及银行的资本管理与对策，熟悉银行并购决策与管理。
教学重点：银行资本充足性及其测定，银行资本管理与对策。 教学难点：银行的并购决策与管理
教学建议：在着重了解《巴塞尔协议》中有关国际银行业的资本衡量和资本标准基础上，结合我国银行业的现状，了解我国银行业和国际标准的差距并加以完善。提供案例进行教学。
第一节 银行资本金的构成 一、 股本：普通股 优先股 二、 盈余：资本盈余 留存盈余 三、 债务资本： 资本票据 债券
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四、 其他来源： 储备金
第二节 银行资本充足性及其测定 一、 银行资本充足性及其意义
二、 银行资本充足性的测定：测定指标 测定方法 三、 银行资本的定义 四、 表内资产风险权数及测定 五、 表外项目的信用转换系数 六、 《巴塞尔协议》的实施要求 第三节 银行的资本管理与对策 一、分子对策 二、分母对策
第四节 银行并购决策与管理 一、银行并购的原因和影响 二、银行并购的决策 三、银行并购的管理
第三章 负债业务经营
教学目的：负债业务是商业银行传统的重要业务，是本课教学的重点内容之一。通过本章的学习，要求学生一般了解银行负债的作用和构成以及商业银行的存款业务，重点掌握银行存款的经营管理，熟悉商业银行短期借款和长期借款的经营管理。
教学重点：银行负债的作用，存款工具的创新以及银行存款的经营管理。
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商业银行业务与经营教学大纲
