鉴定要素细目表—基础知识

读书之法,在循序而渐进,熟读而精思

广东省助理理财规划师职业技能鉴定要素细目表

工种：助理理财规划师 等级：国家三级 分类：理论知识 共165个鉴定点 鉴定范围 一级 二级 鉴定比重 三级 名称代码 名称鉴定名称代码 比重 代码 代鉴定码 比重 鉴定点 鉴定点名称 重要 页码 程度 001 正直诚信原则及相关具体规范 002 客观性原则及相关具体规范 A、职业道德基本知识 A、 职业道德 5 3 003 专业原则及相关具体规范 004 公平原则及相关具体规范 005 保密原则及相关具体规范 006 团队合作原则及相关具体规范 001 理财规划师职业道德的构成 B、职业守则 2 002 违反职业道德的制裁措施理 003 理财规划师执业纪律规范 004 财规划师职业道德的意义 A、 基本要求 001 理财规划的目标 75 A、理财规划原理 4 002 理财规划的原则 003 生周期理论和家庭模型概述 004 理财规划的流程 005 理财规划的主要内容 B、 基础知识 006 理财规划的职业发展和资格介绍 70 001 紧急预备金的含义、作用和意义 002 怎么准备紧急准备金 002 资产、负债的类型（资产、负债、净资产） B、会计基础 6 003 资产负债表的了解及怎样编制 004 现金流量表 005 收入支出表 006 净现金流量的含义以及影响现金流量变动的因素 读书之法,在循序而渐进,熟读而精思

007 净现金流量表的含义 008 收入、支出的类型 009 怎样编制收入支出表 001 财务管理的目标及原则 002 货币时间价值的概念 003 单利现值、单利终值、复利现值和复利终值概念 004 单利现值和单利终值计算 005 复利现值和复利终值计算 006 后付年金现值计算 007 后付年金终值计算 C、财务基础 10 008 先付年金现值计算 009 先付年金终值计算 010 风险的概念 011 风险的分类 012 财务比率分析 013 掌握每个财务比率的特性 014 财务比率之间的比较 015 个人财务与企业财务之间的区别 001 宏观经济分析的意义 002 宏观经济分析的内容（GDP/失业/价格水平） 003 总需求 004 总需求曲线 005 决定总供给的主要因素 006 总供给曲线 D、宏观经济分析 14 007 凯恩斯主义对经济波动的解释 008 宏观经济政策的目标 009 宏观经济政策目标之间的关系 010 财政政策功能 011 财政政策主要工具 012 货币政策的主要工具 013 货币政策的其他工具 014 经济周期的基本知识 读书之法,在循序而渐进,熟读而精思

015 经济周期的成因 016 经济指标 017 经济周期和行业投资策略 018 产业政策手段 019 产业政策体系 020 行业的划分方法 021 行业的一般特征和行业的选择 001 货币定义 002 货币层次的规定 003 货币本位制度 004 原始存款和派生存款 005 存款准备金比率 006 基础货币与货币乘数 007 通货膨胀、通货紧缩 E、金融基础 10 008 利率的决定和利率对市场的影响 009 影响汇率的因素和汇率对市场的影响 010 中央银行对外汇管理的四个方面 011 中国现行汇率制度 012 中央银行的职能 013 货币市场和资本市场 014 经常项目和资本项目 015 国际收支平衡 001 税收基本概念 002 税收制度的构成要素 003 个人所得税的计算 004 工资、薪金所得的税收规划 F、税收基础 6 005 生产、经营所得的税收规划 006 劳务报酬、稿酬的税收规划 007 投资所得的税收规划 008 金融投资税收政策 009 房产投资税收政策 G、法律基础 8 001 与个人理财相关的法律框架 读书之法,在循序而渐进,熟读而精思

002 民事基础知识 003 商事基础知识 004 民事诉讼及公证基础知识 005 与税法相关的内容 006 与物权法相关的内容 007 与婚姻继承法相关的内容 008 与证券、基金相关的内容 009 与消费者权益相关的内容 010 与保险相关的内容 011 与社会劳动保障相关的内容 012 与个人理财相关的其他法律 001 概率理论的基本概念 002 算术平均数、几何平均数和样本方差 H、理财计算基础 4 003 期望和方差 004 风险偏好 005 最优投资组合 006 β系数 001 建立客户关系——与客户交谈和沟通 002 建立客户关系——确定客户关系 003 收集客户信息－客户财务信息的收集和整理 004 收集客户信息－客户非财务信息的收集和整理 005 收集客户信息－了解客户的期望理财目标 I、理财规划工作流程 8 006 财务分析和财务评价－编制客户财务报表 007 财务分析和财务评价－分析客户的财务状况 008 制定理财规划方案－确定客户理财目标 009 制定理财规划方案－制定具体规划方案 010 制定理财规划方案－交付理财规划方案 011 实施理财规划方案 012 持续提供理财服务 B、 相关知识 25 A、 现金规划 001 现金规划的定义和意义 3 A、分析现金需求、制定现金规划 3 002 现金规划时需要考虑的因素 003 紧急预备金 读书之法,在循序而渐进,熟读而精思

003 现金规划的一般工具 004 家庭财务诊断 005 现金规划的一般方案 006 现金规划的执行方案 001 收入、支出与财务安全和财务自由 002 住房规划方法 003 租房与买房的选择 B、 消费支出规划 004 房产规划还款方式的选择 5 A、制定住房、汽车、消费信贷消费方案 5 005 制定住房消费 006 购房方案的实施 007 自费购车与贷款购车 008 制定汽车消费方案制订 009 信用卡信贷 010 消费信贷方案 001 子女教育规划的原则 C、 教育规划 002 子女教育规划目标分析 3 A. 分析教育需求和制定教育规划 3 003 子女教育规划的需求计算 004 制订教育规划策略 005 子女教育规划的工具选择 006 子女教育规划的实施和方案 001 风险与风险管理 D、 风险管理和保险规划 002 保险的原理 003 保险的定义与特征 4 A、收集客户信息和提供资讯服务 4 004 保险的分类 005 保险的基本原则 006 保险合同 007 人身保险产品 008 财产保险产品 E、 投资规划 001 投资与投资规划 4 A、投资规划概述、收集客户信息、提供咨询服务 4 002 投资规划流程 003 风险承受能力分析 004 金融产品定价的原理