月份 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 销售额（万元） 350 320 320 340 370 400 450 500 550 650 750 850 17（2）、某企业12个月某产品的生产量（X）与生产成本（Y）的有关资料如下，利用图形建立预测方程为（ ）。
年份 月份 1 2 3 4 5 2014年实际 6 7 8 9 10 11 12 销售额（万元） 350 320 320 340 370 400 450 500 550 650 750 850 18、根据以下资料利用回归分析工具拟合回归方程，提取x1系数的函数应为（ ），提取x2系数的函数应为（ ）， 提取固定成本函数（ ），提取R2的函数为
（ ）。（此题可变形为已知回归分析表求函数系数） 年份 月份 人口数（X1,千人） 每户总收入(X2，元) 冰箱销售额（Y，千元） 2014年实际 1 2 3 4 5 86 6 195 7 53 8 9 10 11 12 98 274 180 375 205 430 372 236 265 2450 3254 3802 2838 2347 2137 2560 4020 4427 2660 3782 3008 162 120 223 131 67 116 55 252 232 144 169 81 四、判断题（均可变形）
1、规划求解工具只能对线性模型进行回归预测分析（ ）。 答案：错误
2、模拟运算可用于计算年金终值系数表（ ）。 答案：正确
3、高级筛选条件表示或关系的话，需要将条件写入同行中 （ ）。 答案：错误
4、函数countif(B1:B5,>7000)语法有问题（ ）。 答案：正确
5、vlookup函数可以进行精确查找也可以进行模糊查找（ ）。 答案：正确
6、单元格“Sheet3!F3”是相对引用列，绝对引用行的混合引用（ ）。 答案：错误
7、若令函数CUMIPMT（rate,nper,pv,start-period,end-period,type）的返回值为正数，需要将其参数PV设置为负数（ ）。 答案：错误
8、XIRR函数中，参数VALUES中必须有且仅有一个负数（ ）。 答案：错误
五、计算分析题
1、老王还有10年退休，他准备从现在开始每年存入银行一笔钱，期望在退
休后的20年里每年年底可以领取5000元的生活费，那么在利率为5%的情况下，他每年底需要存入银行多少钱
2、 某公司拟购置一处房产，房产公司提出两种付款方案：
（一）从现在起，每年年末支付20万元，连续支付10次，共200万元 （二）从第5年开始，每年年初支付25万元， 连续支付10次，共250万元要求： 假设该公司的资金成本率（即最低报酬率） 为10%，你认为该公司应该选择哪个方案方案1，PV=122。89 方案2，PV=
3、某企业预购买一台设备,现有三种付款方式: 8% （一）一次性在第一年初支付24万 （二）每年年初付5万,连续付5年 PV=
（三）第年每年年末各付4万,第3-5年年末各付6万 PV=
4．某企业拟向国外银行商业贷款1500万美元，5年后一次性还清。现有一家美国银行可按年利率17%贷出，按年计息。另有一家日本银行愿按年利率16%贷出，按月计息：问该企业从哪家银行贷款较合算日本银行实际年利率
5、假定A公司贷款1000元必须在未来三年每年底偿还相等的金额，而银行按贷款余额的6%收取利息，请编制如下的还本付息表（保留小数点后面两位）
年 度 支付额 利 息 本金偿还额 1 2 3 60
excel在财务管理中的应用练习题1
