2019年国家证券从业及专项《金融市场基础知识》职
业资格考前练习
一、单选题
1.下列属于货币政策工具的是( )。 ①利率 ②汇率 ③收入 ④借贷
A、①②③ B、①②④ C、②③④ D、①③④ >>>点击展开答案与解析
【知识点】：第2章>第1节>三、中央银行与货币政策 【答案】：B 【解析】：
考点：货币政策是中央银行利用其掌握的利率、汇率、借贷、货币发行、外汇管理及金融法规等工具，采用的各种控制和调节和货币供应量或信贷规模的方针、政策和措施的总称。 2.下面关于国债(电子式)发行额度的管理，说法正确的是( )。
①发行期每日日终，承销团成员将当日储蓄国债(电子式)相关业务数据传送至国债系统，通过当期国债账务总量数据核查后，如当日实际销售量大于日初剩余基本代销额度，承销团成员将剩余全部发行额度清零
②当日实际销售量小于或等于日初剩余基本代销额度，承销团成员应将当日抓取机动代销额度清零
③当日实际销售量小于或等于日初剩余基本代销额度，承销团成员应将剩余全部额度清零 ④当日实际销售量小于或等于日初剩余基本代销额度，承销团成员应将基本代销额度清零
A、①② B、③ C、② D、①④
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：第5章>第2节>一、国债的发行与承销
【答案】：A 【解析】：
发行期每日日终，承销团成员将当日储蓄国债(电子式)相关业务数据传送至国债系统，通过当期国债账务总量数据核查后，如当日实际销售量大于日初剩余基本代销额度，承销团成员应将剩余全部发行额度清零；如当日实际销售量小于或等于日初剩余基本代销额度，承销团成员应将当日抓取机动代销额度清零。
3.中国银行间市场交易商协会(以下简称交易商协会)负责受理企业债务融资工具的发行注册。交易商协会不接受注册的，企业可于( )后重新提交注册文件。
A、1个月 B、3个月 C、6个月 D、12个月 >>>点击展开答案与解析
【知识点】：第5章>第2节>五、非金融企业债务融资工具的发行与承销 【答案】：C 【解析】：
交易商协会不接受注册的，企业可于6个月后重新提交注册文件。
4.基金份额在存续期内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易场所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的基金是指( )。
A、平衡型基金 B、封闭式基金 C、被动指数基金 D、开放式基金 >>>点击展开答案与解析
【知识点】：第6章>第1节>二、证券投资基金的分类 【答案】：B 【解析】：
封闭式基金是指基金份额在存续期内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易场所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的基金。
5.金融市场通过竞争性的价格决定(利率)，将货币资金配置到生产效率最高的经济主体或部门，使这些部门能够获得更多生产要素，从而提高了全社会的产出，使资源的利用效率得到提高。这反映了金融市场重要性的( )。
A、促进储蓄-投资转化 B、优化资源配置
C、反映经济状态 D、宏观调控 >>>点击展开答案与解析
【知识点】：第1章>第1节>三、金融市场的重要性 【答案】：B 【解析】：
考点：本题主要考查金融市场的重要性。优化资源配置，金融市场通过竞争性的价格决定(利率)，将货币资金配置到生产效率最高的经济主体或部门，使这些部门能够获得更多生产要素(土地、资本、技术、劳动力)，从而提高了全社会的产出，使资源的利用效率得到提高。
6.政治因素对股票价格的影响很大，往往很难预料，主要有( )。 ①战争 ②政权更迭 ③财政政策
④国际社会政治、经济的变化
A、①②③ B、②③④ C、①③④ D、①②④ >>>点击展开答案与解析
【知识点】：第4章>第4节>一、股票的价值与价格 【答案】：D 【解析】：
考点：考查政治因素对股价变化的影响。注意审题，题目问的是政治因素。 政治因素对股票价格的影响很大，往往很难预料，主要有： (1)战争。
(2)政权更迭、领袖更替等政治事件。
(3)政府重大经济政策的出台、社会经济发展规划的制定、重要法规的颁布等。 (4)国际社会政治、经济的变化。
(5)因发生不可预料和不可抵抗的自然灾害或不幸事件。 而财政政策是宏观经济与政策因素，故不选财政政策。 7.下列关于开放式基金和封闭式基金，说法正确的有( )。 ①开放式基金有固定的存续期，封闭式基金没有
②开放式基金没有发行规模限制，投资者可提出申购或赎回申请
③封闭式基金的基金单位在封闭期限内不能赎回，持有人只能寻求在证券交易场所出售给
证券从业及专项《金融市场基础知识》复习题集(第179篇)
