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2015-2024年中国金融行业创新趋势与企业
发展战略分析报告
第1章：中国金融行业发展形势 11 1.1 国际经济金融形势分析 11 1.1.1 国际金融市场简况分析 11 1.1.2 全球股票市场简况分析 12 1.1.3 全球利率市场走势分析 15 1.1.4 国际金融体系改革形势 18 1.2 中国金融需要战略规划 22 1.2.1 中国金融战略环境分析 22 （1）中国金融行业发展机遇 22 （2）中国金融行业发展挑战 23 1.2.2 中国金融现实供给情况 23 1.2.3 中国金融战略方向分析 24 1.3 中国金融四大战略目标框架 25 1.3.1 国内金融行业市场化 25 1.3.2 有序的金融对外开放 26 1.3.3 稳定的国际金融环境 26 1.3.4 有效的调控监管体系 27 1.4 中国金融行业改革思路 27 1.4.1 金融领域的问题与风险 27 1.4.2 金融行业改革领域分析 28 （1）国有商业银行改革方向 28 （2）政策性金融机构改革方向 29 （3）证券市场与机构改革方向 29 （4）保险行业改革方向 30 （5）农村金融服务改革方向 30 （6）小企业金融服务改革方向 30 1.4.3 金融环境改革领域分析 31 （1）外汇储备管理改革分析 31 （2）资本项目自由兑换分析 31 （3）汇率市场化改革分析 32 （4）利率市场化改革分析 32 （5）存款保险制度建立分析 32 （6）金融监管改革分析 33
第2章：中国金融市场总体状况分析 34 2.1 中国金融市场运行情况 34 2.1.1 货币投资市场运行分析 34 2.1.2 有价证券市场运行分析 37
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2.1.3 外汇市场运行情况分析 45 2.1.4 黄金市场运行情况分析 47 2.2 中国货币政策操作前瞻 50 2.2.1 公开市场操作政策分析 52 2.2.2 存款准备金率调整分析 54 2.2.3 利率杠杆调控政策分析 56 2.2.4 信贷结构调整政策分析 57 2.3 中国金融管理机构管理趋势 57 2.3.1 中国人民银行管理方向 57 2.3.2 外汇管理局管理方向 58
2.3.3 银行监督委员会管理方向 58 2.3.4 证券监督委员会管理方向 60 2.3.5 保险监督委员会管理方向 60 2.4 金融机构信贷业务统计分析 61 2.4.1 金融机构按币种信贷收支分析 61 2.4.2 金融机构按部门信贷收支分析 62 2.4.3 全国城乡人民币储蓄存款分析 63 2.4.4 金融机构中长期行业贷款分析 64 2.4.5 小额贷款公司人民币信贷分析 67 2.4.6 金融机构境内企业专项贷款分析 68 2.4.7 金融机构本外币涉农贷款分析 68 2.5 金融行业景气周期分析 69
2.5.1 金融行业景气周期相关指标 69 2.5.2 金融主要子行业景气周期对比 69
第3章：中国主要金融机构经营分析 71 3.1 商业银行经营状况分析 71
3.1.1 不同类型银行盈利能力对比 71 3.1.2 商业银行收入结构分析 72 （1）商业银行利息收入分析 72 （2）手续费及佣金收入分析 74 （3）商业银行其他收入分析 74 3.1.3 商业银行经营风险分析 75 3.1.4 商业银行成本变化趋势 78 3.1.5 商业银行股权变化趋势 78 3.2 证券行业经营状况分析 80 3.2.1 证券行业收入规模分析 80 3.2.2 证券行业收入结构分析 80 （1）传统业务收入分析 81 1）承销业务收入分析 81 2）经纪业务收入分析 83 3）自营业务收入分析 85 4）资产管理业务分析 87
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5）投顾及并购业务分析 92 （2）创新业务收入分析 93 1）金融衍生品业务分析 93 2）券商直投业务分析 95 3）融资融券业务分析 96 4）股指期货中间业务 100
（3）股指期货业务的市场竞争格局 101 3.2.3 证券行业盈利能力分析 102 3.2.4 证券行业经营风险分析 104 3.2.5 证券行业成本变化趋势 106 3.2.6 证券机构股权变化趋势 107 3.3 保险行业经营状况分析 108 3.3.1 保险行业保费收入分析 108 3.3.2 保险细分行业保费收入 109 （1）财产险收入规模分析 110 （2）人身险收入规模分析 110 （3）人身意外伤害险分析 111 （4）健康险收入规模分析 112 （5）寿险收入规模分析 113 3.3.3 保险行业赔付情况分析 113 3.3.4 保险行业细分赔付情况 114 （1）财产险赔付规模分析 114 （2）人身险赔付规模分析 115 （3）人身意外伤害险分析 116 （4）健康险赔付规模分析 116 （5）寿险赔付规模分析 117 3.3.5 保险公司营业费用分析 118 3.3.6 保险公司经营风险分析 118 3.3.7 保险公司成本变化趋势 120 3.3.8 保险公司股权变化趋势 121 3.4 信托行业经营状况分析 124 3.4.1 信托行业收入规模分析 124 3.4.2 信托资金来源结构分析 126 3.4.3 信托行业盈利能力分析 128 3.4.4 信托行业经营风险分析 128 3.4.5 信托行业成本变化趋势 129 3.4.6 信托行业股权变化趋势 129 3.5 金融租赁经营状况分析 131 3.5.1 金融租赁收入规模分析 131 3.5.2 金融租赁收入结构分析 132 3.5.3 金融租赁盈利能力分析 134 3.5.4 金融租赁经营风险分析 135 3.5.5 金融租赁成本变化趋势 135
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3.5.6 金融租赁股权变化趋势 136 3.6 财务公司经营状况分析 138 3.6.1 财务公司收入规模分析 138 3.6.2 财务公司收入结构分析 139 3.6.3 财务公司盈利能力分析 139 3.6.4 财务公司经营风险分析 140 3.6.5 财务公司发展趋势分析 142 3.7 担保行业经营状况分析 146 3.7.1 担保行业收入规模分析 146 3.7.2 担保行业盈利能力分析 147 3.7.3 担保行业经营风险分析 147 3.7.4 担保行业发展趋势分析 148 3.8 小额贷款公司经营分析 150 3.8.1 小额贷款公司数量规模 150 3.8.2 小额贷款公司从业规模 151 3.8.3 小额贷款公司资本规模 152 3.8.4 小额贷款公司贷款余额 153 3.8.5 小额贷款公司经营风险 153 3.8.6 小额贷款公司发展趋势 155
第4章：中国金融产品市场创新分析 158 4.1 银行类金融产品分析 158 4.1.1 银行理财产品总体情况 158 （1）银行理财产品发行规模 158 （2）银行理财产品发行结构 159 （3）银行理财产品收益情况 159 4.1.2 银行理财产品销售渠道 160 4.1.3 银行理财产品合作模式 160 4.1.4 银行细分理财产品分析 160 4.1.5 银行理财产品竞争现状 162 4.1.6 银行理财产品创新趋势 162 4.2 保险类金融产品分析 164
4.2.1 保险类金融产品总体情况 164 （1）保险类金融产品发行规模 164 （2）保险类金融产品发行结构 165 （3）保险类金融产品收益情况 166 4.2.2 保险类金融产品销售渠道 166 4.2.3 保险类金融产品合作模式 167 4.2.4 保险细分金融产品分析 168 4.2.5 保险类金融产品竞争现状 170 4.2.6 保险类金融产品创新趋势 171 4.3 信托类金融产品分析 171
4.3.1 信托类金融产品总体情况 171
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（1）信托类金融产品发行规模 171 （2）信托类金融产品发行结构 173 （3）信托类金融产品收益情况 173 4.3.2 信托类金融产品销售渠道 174 4.3.3 信托类金融产品合作模式 177 4.3.4 信托细分金融产品分析 180 4.3.5 信托类金融产品竞争现状 185 4.3.6 信托类金融产品创新趋势 185 4.4 证券类金融产品分析 186
4.4.1 证券类金融产品总体情况 186 （1）证券类金融产品发行规模 186 （2）证券类金融产品发行结构 187 （3）证券类金融产品收益情况 187 4.4.2 证券类金融产品销售渠道 187 4.4.3 证券类金融产品合作模式 188 4.4.4 证券细分金融产品分析 188 4.4.5 证券类金融产品竞争现状 191 4.4.6 证券类金融产品创新趋势 192 4.5 财务公司类金融产品分析 193
4.5.1 财务公司类金融产品总体情况 193 （1）财务公司类金融产品发行规模 193 （2）财务公司类金融产品发行结构 193 （3）财务公司类金融产品收益情况 194 4.5.2 财务公司类金融产品销售渠道 194 4.5.3 财务公司类金融产品合作模式 194 4.5.4 财务公司细分金融产品分析 195 4.5.5 财务公司类金融产品竞争现状 197 4.5.6 财务公司类金融产品创新趋势 197 4.6 租赁类金融产品分析 197
4.6.1 租赁类金融产品总体情况 197 （1）租赁类金融产品发行规模 197 （2）租赁类金融产品发行结构 198 （3）租赁类金融产品收益情况 198 4.6.2 租赁类金融产品销售渠道 199 4.6.3 租赁类金融产品合作模式 199 4.6.4 租赁细分金融产品分析 204 4.6.5 租赁类金融产品竞争现状 209 4.6.6 租赁类金融产品创新趋势 209
第5章：全球国际金融中心发展经验 211 5.1 全球国际金融中心发展综述 211 5.1.1 国际金融中心崛起因素分析 211 5.1.2 国际金融中心衰落因素分析 213
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