电大国开大学习网金融学自测题库1-15章 形成任务答案

长，回购利率越高, 采用实物交割的回购利率较低

回购利率与（ ）有密切关系。回购期限, 证券流动性 货币市场的特点有（ ）。交易期限短, 流动性强, 安全性高, 交易额大 货币市场的主要功能有（ ）。流动性管理, 基准利率生成, 宏观调控, 满足短期融资 下列属于货币市场子市场的是（ ）。同业拆借市场, 回购协议市场, 国库券市场, 票据市场

流动资金暂时闲置的企业也可以通过购买国库券、商业票据等货币市场工具，实现资金合理的收益回报，达到（ ）相统一的财务管理目的。安全性, 流动性, 收益性 大额可转让定期存单的期限有（ ）。14天, 1-4个月, 6个月, 超过6个月 以下属于同业拆借市场参与主体的有（ ）。商业银行, 保险公司, 财务公司 商业票据的发行分为（ ）方式。直接募集, 交易商募集 可转让大额定期存单是金融创新的典型，结合了定期存款的流动性和活期存款的收益性。错 票据经过银行承兑之后具有相对小的信用风险，是一种信用等级较高的票据。对

非金融性企业参与回购协议市场的目的是在保持良好流动性的基础上获得更高的收益。错 银行承兑汇票可看做是银行对外提供信用担保的一种形式。对 中央银行参与回购协议市场的目的是进行货币政策操作。对

中央银行既可以直接在发行市场上购买国库券，也可以在流通市场上进行国库券买卖。错 货币市场是指以期限在1年以上的金融工具为媒介进行短期资金融通的市场。错 可转让大额定期存单综合了流动性和收益性，因此利率较高。错 相比将票据持有到期，商业票据的持有者更倾向于在二级市场进行票据转让，因为这样可以获得更高的收益。错

XYZ证券公司预期未来利率会上升，则它可以通过持有期限较长的逆回购协议和期限较短的回购协议来获利。错

证券发行市场的参与主体不包括（ 证监会 ）。 狭义的资本市场专指（ ）。有价证券市场 美国的证券市场不包括( )。创业板市场

下列各项中不属于资本市场功能的是( )。增加政府财政收入 证券发行方式不包括（ ）。溢价发行

下列各项中不属于资本市场特点的是（ ）。筹资的目的是满足周转性资金需要 资本市场是指以期限在（ ）以上的金融工具为媒介进行长期性资金融通交易活动的场所，又称长期资金市场。1年

我国的资本市场层次不包括( )。沪港通市场 证券发行市场的参与主体不包括（ ）。证监会

证券发行方式有( )。私募发行, 公募发行, 直接发行, 间接发行 证券流通市场的中介人有( )。证券经纪人, 证券商

证券流通市场上的组织方式有( )。证券交易所交易, 柜台交易, 无形市场交易 证券投资的技术分析方法有（ ）。技术指标法, 切线法, 形态法, K线法, 波浪法 资本市场的特点有（ ）。交易工具的期限长, 筹资目的是满足投资性资金需要, 筹资和交易的规模大

我国的资本市场层次包括( )。全选 证券交易成本包括（ ）。显性成本, 隐性成本 资本市场的功能有( )。筹资与投资平台, 资源有效配置的场所, 促进并购与重组, 促进产业结构优化升级

广义的资本市场包括（ ）。银行中长期信贷市场, 有价证券市场

证券投资的基本面分析包括（ ）。宏观经济运行周期, 宏观经济政策, 产业生命周期, 公司状况

证券交易程序包括( )。开设股东账户及资金账户, 委托买卖, 竞价成交, 清算、交割与过户

有价证券市场包括（ ）。中长期债券市场, 股票市场, 基金市场 国际资本流动包括（ ）。长期资本流动, 短期资本流动

证券发行市场的参与主体有( )。证券发行人, 证券投资者, 证券中介机构 资本市场有利于促进并购与重组。对

证券发行方式有私募发行、公募发行、直接发行、间接发行。对 货币政策的调整对证券市场具有持久但较为缓慢的影响。错 资本市场是筹资与投资平台。对

资本市场的是资源有效配置的场所。对

证券发行市场是投资者在证券交易所内进行证券买卖的市场。错 证券商是在证券交易所充当交易中介而收取佣金的商人。错 汇率政策的调整对证券市场基本上不产生影响。错

在证券发行市场中，证券发行人和证券投资者共同构成市场的参与主体。错 证券中介机构主要是指作为证券发行人与投资人交易媒介的证券承销人，它通常是负担承销义务的投资银行、证券公司或信托投资公司，其他机构则不能作为证券中介机构。错 证券商与证券经纪人的差别在于证券商自营证券，自负盈亏，风险较大。对 证券流通市场上的组织方式主要分为场内交易和场外交易两种。对 产业生命周期各阶段的风险和收益状况不同，但处于产业生命周期不同阶段的产业在证券市场上的表现就不会有较大的差异。错

在发达的金融市场上，场内交易在交易规模和品种上占有主导地位。错 资本市场的特点之一是交易收益可以确定错

广义的资本市场包括中长期债券市场、股票市场和基金市场。错

我国资本市场的中小企业板是指主板之外的专为暂时无法上市的中小企业和新兴公司提供融资途径和成长空间的证券交易市场，是对主板市场的有效补充，在资本市场中占据着重要的位置。错

有效市场假说表明，证券价格由信息所决定，已经包含在当前价格里的信息对于预测未来价格毫无贡献。从这个意义上说，有效市场假说肯定了资本市场的投资分析的作用。错 证券上市也称为证券发行。错

发达完善的资本市场是一个多层次的资本市场。对

（ 国际开发协会 ）专门向较贫穷的发展中国家发放条件较宽的长期贷款的国际金融机构，其宗旨主要是向最贫穷的成员国提供无息贷款，促进它们的经济发展，这种贷款具有援助性质。

（ 国际货币基金组织 ）的贷款对象只限于成员国财政金融当局，贷款用途只限于弥补成员国国际收支逆差或用于经常项目的国际支付。 1948年12月1日，（ ）在原华北银行、北海银行、西北农民银行的基础上成立，标志着新中国金融体系的建立。中国人民银行 有“央行的央行”之称的国际金融机构是（ ）。国际清算银行 具有融物和融资的双重功能的非银行金融机构是（ ）。金融租赁公司

（ ）是各国主要用于清理银行不良资产的金融机构，其通常在银行出现危机或存在大量不良债权时由政府设立。金融资产管理公司 以下不属于非银行金融机构的是（ ）。合作金融机构

下列（ ）不是银行类金融机构。投资银行

（ ）是金融机构的传统功能，其对商品交易的顺利实现、货币支付与清算和社会交易成本的节约具有重要意义。支付结算服务

新中国成立后，我国金融机构体系的建立与发展大致经历了五个阶段，其中（ ）这个时期是“大一统”金融机构体系确立阶段。1953-1978年

关于中国港澳台地区的金融机构体系，以下说法正确的（ ）。港元是由香港政府通过法律授权某些信誉卓著、实力雄厚的大商业银行发行的, ，20世纪80年代以后，以银行为主体的澳门金融业已成为澳门经济的四大支柱产业之一, ，台湾地区的金融体系包括正式的金融体系与民间借贷两部分, ，台湾地区的货币金融体系由“行政院金融监督管理委员会”及“中央银行”共同管理

我国的金融资产管理公司带有典型的政策性金融机构特征，是专门为接受和处理国有金融机构不良资产而建立的，主要有（ ）。信达金融资产管理公司, 华融金融资产管理公司, 长城金融资产管理公司, 东方金融资产管理公司

1994年，适应金融机构体系改革的需要，使政策性金融与商业性金融相分离，我国相继成立了（ ）政策性银行。国家开发银行, 中国进出口银行, 中国农业发展银行 投资基金管理公司业务运作的特点主要有。( ) 全选

全球性的国际金融机构主要有（ ）等。国际货币基金组织, 世界银行集团, 国际清算银行

根据保险的基本业务类型，可以划分为（ ）。人寿保险公司, 财产保险公司, 再保险公司 以下属于非银行金融机构的是（ ）。全选 世界银行集团由（ ）构成全选

证券机构主要包括（ ）等金融机构。证券公司, 投资基金管理公司 按照业务性质分类，可将金融机构分为（ ）。商业性金融机构, 政策性金融机构 金融租赁公司兴起于20世纪初，是为企业技术改造、新产品开发及产品销售提供金融服务，以中长期金融业务为主的非银行金融机构。（ ）错 金融机构的产生与发展内生于实体经济活动的需要。（ ）对

小额贷款公司由自然人、企业法人与其他社会组织投资设立，以服务“三农”为宗旨，其和商业银行一样，可吸收公众存款。（ ）错

我国在1999年后分业经营的管理体制有所松动，出现混业趋势。 （ ）对 储蓄银行是以社员认缴的股金和存款为主要负债、以向社员发放的贷款为主要资产并为社员提供结算等中间业务服务的合作性金融机构。（ ）错

“受人之托，代人理财”是信托的基本特征，其实质是一种财产转移与管理或安排。（ ） 对 我国在1984年形成了以财政部为核心，以工、农、中、建四大专业银行为主体，其他各种金融机构并存和分工协作的金融机构体系。（ ）错 提供经济保障、稳定社会生活是保险机构的基本作用。（ ）错

经纪类证券公司既可从事经纪业务，又可开展自营、承销及其他业务。（ ）错 融资和提供金融服务是金融机构最基本的功能。（ ）对

（ ）又称违约风险，是指借款人不能按契约规定还本息而使债权人受损的风险。信用风险

（ ）是商业银行最基本、最能反映其经营活动特征的职能信用中介 1694年，英国建立的第一家股份制商业银行是（ ），它的建立标志着现代银行业的兴起和高利贷的垄断地位被打破。英格兰银行

（ ）是世界各国商业银行普遍采用的组织形式，其具有经营范围广，规模大，分工细，能够有效运用资金并分散风险等优点。总分行制

商业银行的资本按其来源可分两类，其中（ ）是银行真正意义上的自有资金。核心资本 商业银行的（ ）是指形成商业银行资产来源的业务负债业务 商业银行风险管理中，（ ）是指揭示与认清风险，分析风险的起因与可能的后果，其准确与否，直接关系到能否有效地防范和控制风险损失。风险识别

（ ）是指商业银行能够随时满足客户提取存款、转账支付及满足客户贷款需求的能力。流动性

（ ）是指不直接列入资产负债表内，但同表内的资产业务或负债业务关系密切的业务，又称为或有资产、或有负债业务。创新的表外业务 不计入商业银行资产负债表的业务是（ ）。贷款承诺 商业银行业务发展趋势有（ ）。业务创新, 业务经营电子化, 业务经营互联网化, 在以客户为中心理念下发展业务

现金资产主要包括（ ）等，是商业银行保持流动性的最重要的资产。库存现金, 存放中央银行, 同业存款

商业银行投资的证券主要包括政府债券和公司债券，其选择的标准是（ ）。风险较低, 流动性较强, 信用较高

商业银行的表外业务包括（ ）等。全选

商业银行经营管理理论中资产管理理论发展的主要阶段是（ ）。真实票据理论, 可转换性理论, 预期收入理论

商业银行具有（ ）等功能。全选

商业银行的负债业务主要包括（ ）等形式。存款业务, 借款业务, 其他负债业务 商业银行的外部组织形式因各国政治经济制度不同而有所不同，目前主要有（ ）等类型。总分行制, 单一银行制, 控股公司制, 连锁银行制

商业银行的业务经营遵循（ ）兼顾的原则。安全性, 流动性, 盈利性 属于商业银行的中间业务的是（ ）。结算业务, 代理业务, 信托业务 商业银行风险管理的重点是将风险控制在可承受的范围之内。（ ）对 一般而言，流动性强的资产盈利性高，而高盈利性往往伴随高风险性。错

存款是商业银行最主要的负债业务，一般分为活期存款、定期存款和储蓄存款三类。 对 商业银行具有内在脆弱性和较强的风险传染性。对

控股公司制是指由某一个人或某一个集团购买若干家独立银行的多数股票，从而控制这些银行的组织形式。错

商业银行的自有资本属于资产业务范畴错 商业银行是特殊的金融企业。对

商业银行的产生可概括为：由货币兑换业、货币保管业到货币经营业，进而形成商业银行。对

信贷资产是商业银行保持流动性的最重要的资产。错

商业银行风险管理包括风险衡量和风险控制两方面内容。错

中央银行的独立性集中体现在（ ）的关系上。中央银行与政府 下列属于中央银行资产项目的是（ ）。政府债券 在不兑现的信用货币制度下，（ ）始终是稳定币值的重要手段，既是用于国际支付的重要储备，也是中央银行重要的资产业务。黄金和外汇 我国目前实行的中央银行体制属于（ ）。单一中央银行制 中央银行区别于普通商业银行的最根本标志是（ ）。独享货币发行垄断权 中央银行发行央行票据的主要目的是（ ）。回笼货币 在现代金融体系中处于核心地位的金融机构是（ ）。中央银行

人们手中持有的现金代表持有人对中央银行的（ ）。债权 一国负责制定和实施货币政策的金融机构是（ ）。中央银行 在国内设立中央和地方两级相对独立的中央银行机构，地方机构有较大独立性的中央银行制度形式是（ ）。二元式中央银行制度

集中保管商业银行存款准备金体现了中央银行（ ）职能。银行的银行 下列不属于中央银行“政府的银行”职能所履行的是（ ）。充当最后贷款人 下列（ ）不是中央银行“银行的银行”职能。提供经济信息服务

中央银行业务经营活动奉行四项原则，下列（ ）不是四项原则的内容。风险性 中央银行若提高存款准备金，将（ ）。迫使商业银行提高贷款利率

中央银行的产生是资本主义经济发展的客观要求，促使中央银行产生的客观因素主要有（ ）。全选

以下关于中央银行的论述正确的有（ ）。成立于1694年的英格兰银行被世界公认为第一家中央银行, 中国人民银行成立于1948年12月1日, 1983年9月，国务院决定中国人民银行专门行使中央银行的职能，标志着现代中央银行制度在我国的确立 中央银行业务活动的一般原则是（ ）。非盈利性, 流动性, 公开性, 主动性 中央银行的资产业务包括（ ）。国外资产业务, 政府债券, 再贴现和再贷款, 对金融机构债权

中央银行业务活动的法律规范分为（ ）。法定业务权力, 法定业务范围, 法定业务限制 中央银行作为“银行的银行”，其职能体现在（ ）。集中存款准备金, 充当最后贷款人, 组织、参与和管理全国清算业务, 监督管理金融业

中央银行作为特殊的金融机构，其特殊性主要体现在（ ）。主观上不以盈利为目的, 不经营普通银行业务, 制定并执行货币政策, 独享货币发行的特权 中央银行职能可以概括为（ ）。发行的银行, 政府的银行, 银行的银行 中央银行通过货币政策所要实现的特定社会经济目标有 （ ）。防止通货膨胀与金融危机, 促进经济发展, 保障充分就业, 平衡国际收支

中国人民银行对人民币发行的管理，在技术上主要通过（ ）来实现。货币发行基金, 业务库的管理

在国际货币基金组织编制的“货币当局资产负债表”中，一国中央银行的资产主要包括（ ）。全选

下列业务中属于中央银行负债业务的有（ ）。货币发行, 金融机构存款, 政府存款 中央银行对金融机构的负债比债权更具主动性和可控性。错 在组织结构上逐步实行国有化、明确中央银行宏观调控的任务、法律为宏观调控提供保障是中央银行制度完善、健全的标志。对

2003年以后监管商业银行的业务经营成为中国人民银行的重要职责之一。错 中央银行的存款业务不针对普通公众办理，且不以盈利为主要目的，具有一定的强制性。 对 中央银行作为“政府的银行”，对政府的要求应当有求必应，在政府财政困难时，应当及时出手，确保政府赤字及时得到弥补，不至于威胁到金融体系的稳定。 错 独享货币发行垄断权是中央银行区别于商业银行的最初标志。对

中央银行由于独占货币发行权，因此，只要控制了货币发行，也就控制了货币供给。错 充当最后贷款人是中央银行作为“政府的银行”职能的体现。错

美国联邦储备体系的影响遍及全球，其类型与组织形式也属于跨国中央银行制。错 中央银行作为国家宏观经济管理的重要部门，亦是通过强有力的政治权利和行政手段，达到宏观调控的目标。错

中央银行业务活动原则中的非盈利性注定了中央银行在其业务活动中不能获得利润。如果中