联网核查公民身份信息系统操作规程( 试 行)
第一章 总则
第一条 为规范联网核查公民身份信息系统 ( 以下简称 联网核查系统 ) 操作,制定本操作规程。
第二条 银行业金融机构 ( 以下简称银行机构 ) 和人民 银行分支机构通过联网核查系统核查相关个人的公民身份 信息以及进行其他操作适用本操作规程。
本操作规程所称其他操作是指疑义信息反馈、核查日志 查询、统计分析、系统管理等操作。
第三条 银行机构可通过接口方式、链接方式和直接登 录方式三种方式进行联网核查,人民银行分支机构可通过链 接方式和直接登录方式两种方式进行联网核查。
在接口方式下,银行机构通过其综合业务系统操作员登 录综合业务系统进行联网核查。
在链接方式下,银行机构或人民银行分支机构通过人民 币银行结算账户管理系统 (以下简称账户管理系统 ) 操作员 或个人信用信息基础数据库操作员登录账户管理系统或个 人信用信息基础数据库,然后链接到联网核查系统进行联网 核查。
在直接登录方式下,银行机构或人民银行分支机构通过 联网核查系统专用的操作员直接登录联网核查系统进行联 网核查。
以接口方式进行联网核查的银行机构称为接口行,以链 接方式或直接登录方式进行联网核查的银行机构称为非接 口行,接口行、
非接口行和进行联网核查的人民银行分支机 构统称核查行。
第四条 银行机构和人民银行分支机构如需通过联网 核查系统进行下述操作,应采用直接登录方式:
( 一 ) 查询核查日志、疑义信息核实情况、批量核对请求 文件登记信息和批量反馈请求文件登记信息。
( 二 ) 监测不合规机构。
( 三 ) 统计核查业务量、操作员数量和疑义信息反馈量。 ( 四 ) 系统管理。
第五条 银行机构及人民银行分支机构通过联网核查 系统进行批量核对的时间为每日 7 时至 23 时,进行其他操 作的时间为每日 7 时至 19 时。
第二章 联网核查
第六条 核查行进行联网核查时,应当正确选择业务种 类,并向联网核查系统准确提交待核查人的姓名和公民身份 号码。
第七条 核查行可采用单笔核对方式、批量核对方式或 单笔精确查询方式对相关个人的公民身份信息进行联网核 查。
第八条 核查行采用单笔核对方式进行联网核查的,应 将待核查人的姓名、公民身份号码以及业务种类提交联网核 查系统。
核查行一次可提交不超过 5 人的待核查信息。
核查行收到联网核查系统返回的核查结果后,应将其与 待核查人的居民身份证所记载的姓名、公民身份号码、照片 和签发机关进行核对,并在核对后按照有关规定办理相关业 务。
第九条 核查行采用批量核对方式进行联网核查的,应 按相关接口规范制作批量核对请求文件,并将批量核对请求 文件提交联网核查系统。
核查行可以文件名称、上报机构代码、核查机构代码等 为条件,查询和下载批量核对结果。
核查行收到联网核查系统返回的核查结果后,应将其与 待核查人的居民身份证所记载的姓名、公民身份号码、照片 和签发机关进行核对,并在核对后按照有关规定办理相关业 务。
第十条 核查行采用单笔精确查询方式进行联网核查 的,应向
核查行一次只能向联网核查系统提交 1 人的待核查信
联网核查系统提交待核查人的姓名、公民身份号码 及业务种类。
核查行收到联网核查系统返回的核查结果后,应将其与 待核查人的居民身份证所记载的姓名、 公民身份号码、 照片、 性别、签发机关和住址等信息进行核对,并在核对后按照有 关规定办理相关业务。
第三章 疑义信息的反馈和核实
第十一条 核查行对联网核查结果存在疑义时,可通过 联网核查系统将疑义信息向公安部门反馈并申请进一步核 实。
第十二条 核查行可采用单笔反馈方式或批量反馈方 式向公安部门反馈疑义信息。
第十三条 核查行在进行联网核查时,可在收到核查结 果后立即向公安部门反馈,并在备注项中说明申请核实的原 因;也可在事后逐笔将需核实的相关个人的姓名、公民身份 号码、核查日期、申请核实的原因录入联网核查系统后向公 安部门反馈。
第十四条 核查行采用批量反馈方式的,应按相关接口 规范制作批量反馈疑义信息请求文件
( 以下简称批量反馈请
求文件 ) ,并将批量反馈请求文件提交联网核查系统。
第十五条 核查行可以操作员、被核查人姓名、被核查 人公民身份号码、核实状态等为条件,查询和下载公安部门 对疑义信息的核实情况。
人民银行分支机构可以查询和下载公安部门对本单位、 辖内人民银行分支机构以及辖区内所有银行机构反馈的疑 义信息的核实情况。银行机构可查询和下载公安部门对本机 构以及辖属银行机构反馈的疑义信息的核实情况。
第四章 核查情况的查询、监测和统计
第十六条 核查行可以操作员、被核查人姓名、被核查 公民身份号码等为条件,查询和下载核查日志。
人民银行分支机构可查询和下载本单位、辖内人民银行
分支机构以及辖区内所有银行机构的核查日志。 银行机构可查询和下载本机构以及辖属银行机构的核 查日志。
第十七条 核查行可以监测起止日期为条件,对一定时 期内进行联网核查操作的不合规核查机构进行监测。
第十八条 人民银行分支机构可对本单位、辖内人民银 行分支机构以及辖区内所有银行机构的下述信息进行统计:
( 一 ) 核查业务量。人民银行分支机构可按银行类别、行 别、银行机构代码和行政区划,统计某一时期的联网核查业 务量。
( 二 ) 操作员数量。人民银行分支机构可按银行类别、行 别和行政区划,统计某一时点联网核查系统的操作员数量。
( 三 ) 疑义信息反馈量。人民银行分支机构可按银行类 别、行别和行政区划,统计某一时期的疑义信息反馈量。
第十九条 银行机构可对本机构以及辖属银行机构的 下述信息进行统计:
( 一 ) 核查业务量。银行机构可按银行机构代码,统计某 一时期的联网核查业务量。
( 二 ) 疑义信息反馈量。银行机构可按银行机构代码,统 计某一时期的疑义信息反馈量。
第五章 系统管理
第二十条 人民银行统一维护联网核查系统中的银行 机构代码、地区代码、行别代码以及接口行的节点代码等基 础信息。
第二十一条 人民银行分支机构根据管理需要,可查询 本单位、