2017年基金从业资格考
试模拟试题卷一
(1) 债券型基金的久期越长，净值对 于利
率变动的波动幅度越( )， 所承担的利率风险越( )。 A. 小，低 B. 小，高 C. 大，低
D. 大，高
(2) 下列哪项归属于基金投资运作环 节的
业务( )。
A. 基金的交易
B. 基金的绩效衡量 C. 基金的资产估值 D. 基金的会计核算
(3) 以下不属于基金管理人信息披露 的范围的是 ( ) 。
A. 基金募集信息披露 B. 基金投资运作信息披露 C. 基金净值信息披露 D. 基金资产保管信息披露
(4) 根据《证券投资基金法》，当代 表基金份额( )以上的基金份额持 有人就同一事项要求召开持有人大会， 而管理人和托管人都不召集的时候， 代表基金份额()以上的持有人自行 召集。
A. 5%,10% B. 5%,5% C. 10%， 5% D. 10%,10%
(5) 存续期募集信息披露主要指开放 式基
金在基金合同生效后每( )个 月披露一次更新的招募说明书。
A. 3 B. 6 C. 9 D. 12
(6) 以下哪类风险与非系统性风险表 示同一含义 ( ) 。
A. 汇率风险 B. 管理运作风险 C. 微观风险 D. 宏观风险
(7) 基金合同生效的 ( ) 在指定报刊 和管
理人网站上登载基金合同生效公 告
A. 当日 B. 次日 C. 第三日 D. 第四日
(8) 英国第一家证券交易所成立于
( )
A. 1602 年 B. 1773 年 C. 1790 年 D. 1817 年
(9) 基金管理人、代销机构还应当在 建立
健全档案管理制度，妥善保管基 金份额持有人的开户资料和与销售业 务有关的其他资料，保存期不少于 ( ) 年。
A. 5 B. 10 C. 15 D. 20
(10) ( ) 行为被视为对投资者诱骗及 不正
当竞争
A. 违规承诺收益或承担损失 B. 对证券投资业绩进行预测 C. 虚假记载 D. 误导性陈述
(11) 以下哪种基金最适合厌恶风险、 对资产流动性和安全性要求较高的投 资者进行短期投资 ( ) A. 股票基金 B. 混合基金
C. 货币市场基金 D. 主动型基金
(12) 现行《中华人民共和国公司法》 的
施行日期为( )
A. 2006 年 1 月 1 日
B. 2006 年 6 月 1 日
C. 2007 年 1 月 1 日 D. 2007 年 6 月 1 日
(13) 1940 年，美国制订世界上第一部 系
统规范的投资基金法( )。
A. 《投资公司法》 B. 《投资基金法》
C. 《证券投资基金法》 D. 《投资信托法》
(14) 基金招募说明书是由( )将所 有对投
资者作出投资判断有重大影响 的信息予以充分披露，以便投资者更 好地做出投资决策。
A. 基金管理人 B. 基金托管人 C. 商业银行
D. 基金份额持有人
(15) 我国证券市场监管的主要任务 () A. 致力于建立集中统一的证券市场 和市
场监管体系，坚持将营造公开、 公平、公正的市场环境和保护投资者 利益作为市场监管的主要任务
B. 形成证券市场的法制秩序 C. 追求自律规范的市场秩序 D. 优先保护投资者利益
(16) 《证券投资基金销售管理办法》 由中国证监会颁布，并于( )年 7 月 1 日起实施，这是我国第一部规范 基金销售活动的部门规章。
A. 2003 B. 2004 C. 2005 D. 2006
(17) 根据市场的功能划分，证券市场 可
分为( )
A. 一级市场和初级市场
B. 证券发行市场和初级市场
C. 证券发行市场和证券交易市场 D. 二级市场和次级市
(18) 以下不属于基金托管人信息披露 范围的是 ( ) 。
A. 基金资产保管信息披露 B. 会计核算信息披露 C. 净值复核信息披露 D. 基金募集信息披露
(19) 证券市场不是 ( ) 的直接交换 场所。 A. 价值
B. 财产权利 C. 风险
D. 有价证券信息
(20) 《中国证券业协会证券投资基金 销
售人员执业守则》由下列哪一机构 发布实施 ?( ) A. 国务院 B. 中国证监会
C. 中国证券业协会 D. 证券委员会
(21) ( )主要指对市场基金从业机 构及高级管理人员的资格审核，通过 严格的市场准入，从源头上控制整个 行业运作风险、提高行业服务水平。 A. 市场禁入监管 B. 市场准入监管 C. 日常持续监管 D. 现场监管
(22) 优先股票的股息率( )。 A. 高于普通股 B. 低于普通股 C. 是固定的
D. 与普通股呈正相关
(23) 对基金取得的股利收入、债券的 利息收入、储蓄存款利息收入，由上 市公司、发行债券的企业和银行在向 基金支付上述收入时代扣代缴( ) 的个人所得税。
A. 20% B. 30% C. 40% D. 50%
(24) 银行证券不包括：( ) A. 银行汇票 B. 银行本票 C. 银行支票 D. 银行股票
(25) 下列关于基金的税收陈述正确的 是
( )。
A. 基金管理人运用基金买卖股票、 债券的差价收入须被征收营业税
B. 从 2008年4月 24日起，基金买 卖股票按照 0 3 ％的税率征收印花税
C. 从 2008年4月 24日起，基金买 卖股票按照 0．1％的税率征收印花税 D. 对证券投资基金从证券市场中取 得的收入征收企业所得税
(26) 股票代表着其持有者(即股东) 对股份公司的所有权，这种所有权是 一种综合
权利，不包括如下权利： () A. 参加股东大会 B. 投票表决
C. 参与公司的决策和经营 D. 收取股息或分享红利
(27) 偏债型基金可以在二级市场买人 部分股票，但买人股票的量不能超过 资产净值的 ( ) 。 A. 20 ％
B. 30 ％ C. 40 ％ D. 50 ％
(28) 狭义的有价证券指 ( ) 。 A. 商品证券 B. 货币证券 C. 资本证券 D. 商业证券
(29) 公司营业用主要资产的抵押、出 售
或报废一次超过该资产( )的构 成内幕信息。 A. 30 ％
B. 50 ％ C. 10 ％ D. 20 ％
(30) 《证劵投资基金销售管理办法》 第
九条规定了商业银行申请基金代销 业务资格应当具备的条件，下面说法 有误的是 ( ) 。
A. 资本充足率符合国务院银行业监 督管理的有关规定
B. 有专门负责基金代销业务的部门
C. 财务状况良好，运作规范稳定， 最近 2 年内没有因违法违规行为受到 行政处罚或者刑事处罚
D. 具有健全的法人治理结构、完善 的内部控制和风险管理制度，并得到 有效执行 (31) 下面选项中哪个股票型基金分类 的说法不是按照行业类型分类的： ( ) A. 房地产基金 B. 科技股基金
C. 资源类股票型基金 D. 成长型基金
(32) 股票交易价格在每一交易日内始 终处于变动之中，但是开放式股票型 基金净
值的计算一般( )进行一 次。 A. 每分钟 B. 每小时 C. 每天 D. 每周
(33) 基金信息披露的部门规章主要体 现在 ( ) 。
A. 《证券投资基金法》
B. 《证券投资基金信息披露管理办 法》 C. 《上市开放式基金业务指引》 D. 《深圳交易所证券投资基金上市 规则》
(34) 当基金管理人认为兑付投资者的 赎回申请有困难，或认为兑付投资者 的赎回申请进行的资产变现可能使基 金份额净值发生较大波动时，基金管 理人可以在当日接受赎回比例不低于 上一日基金总份额( )的前提下， 对其余赎回申请延期办理。
A. 5% B. 10% C. 15% D. 20%
(35) 信息管理平台的应用系统运行数 据
中，涉及基金投资人信息和交易记 录的备份应当在不可修改的介质上保 存( )年。
A. 5 B. 10 C. 15 D. 20
(36) 对一般基金而言，基金管理人应 当
自受理基金投资者有效赎回申请之 日起( )个工作日内支付赎回款项。
A. 3 B. 5 C. 7 D. 10
(37) 以下各类型基金，属于行业型股 票型基金的有 ( ) 。 A. 国内股票型基金
B. 资源类股票型基金 C. QDII
D. 成长型基金
(38) 世界上第一家股票交易所成立于：
()
A. 英国 法国
B.
r r -、人 C. 荷兰 意大利
D. (39)
依据我国《基金法》规定，基金 管理人由依法设立的 ( ) 担任。 A. 基金管理公司 B. 基金托管人 C. 投资管理公司 D. 基金发起人
(40) 下列 ( ) 不属于货币市场基金 所面临的风险。 A. 利率风险 B. 信用风险 C. 购买力风险
D. 证券市场相关风险
(41) 股票型基金的主要投资目标是 ( ) 。
A. 追求长期资本增值 B. 追求稳定收入
C. 对短期资金进行流动性管理 D. 抵御通货膨胀
(42) 我国相关法规规定，基金管理公 司的主要股东的注册资本不得低于 ( ) 人
民币。 A. 2 亿元
B. 3 亿元 C. 5 亿元 D. 10 亿元
(43) 单个开放日开放式基金净赎回申 请
超过基金总份额( )时，为巨 额赎回。
A. 5% B. 10% C. 15% D. 20%
(44) 货币市场基金和短债型基金可以 从
基金资产列支基金销售服务费，费 率一般为:
A. 0.1% B. 0.15% C. 0.25% D. 0.33%
(45) 以下哪种金融工具不是货币市场 基金不得投资对象 ( ) A. 股票
B. 可转换债券
C. 剩余期限超过 397 天的债券 D. 流通部受限的证劵
(46) 股票的每股净资产又称为股票的
( )。
A. 票面价值 B. 账面价值 C. 市场价值 D. 内在价值
(47) 货币市场基金适合何种类型的投 资者 ( ) 。
A. 风险偏好较高，追求长期资本增 值的投资者
B. 追求稳定收人的投资者
C. 厌恶风险、对资产流动性和安全 性要就较高的投资者
D. 要求投资抵御通货膨胀的投资者 (48) 下面哪个不属于基金投资风格分 析的角度： ( ) A. 持仓风格 B. 持股风格
C. 资产估值增值潜力 D. 行业配置风格
(49) 代销机构对投资者适用不用费率， 须满足以下要求( ) A. 须经公告
B. 须经招募说明书载明并公告 C. 须经招募说明书载明 D. 须经基金合同约定
(50) 根据中国证监会对基金类别的分 类标准，基金资产 ( ) 以上投资于股 票的为股票基金。
A. 50% B. 60% C. 70% D. 80%
(51) 开放式基金合同生效后，可以在 基
金合同和招募说明书规定的期限内 不办理赎回，但该长期限最长不得超 过( )个月。
A. 1 B. 2 C. 3 D. 4
(52) 下列有关基金投资运作的说法， 错
误的是( )。
A. 基金公司的投资管理部门主要包 括投资部、研究部及交易部。
B. 投资决策委员会根据研究部提供 的资料制定投资原则、投资方向和总 体投资计划。
C. 交易部是基金投资运作的支撑部 门，负责组织、制定和执行交易计划。
D. 基金经理根据投资决策委员会批 准的投资方案向交易部下达投资指令。
(53) 目前，我国开放式基金的销售体 系以商业银行、证券公司( )和基 金公司( )为主。
A. 直销、代销 B. 代销、直销 C. 外销、内销 D. 内销、外销
(54) 《证券投资基金运作管理办法》 中规定，基金名称显示投资方向的， 应当有( )以上的非现金基金资产 属于投资方向确定的内容。
A. 80% B. 60% C. 50% D. 30%
(55) 久期是用来衡量债券的 ( ) 。
A. 利率风险 B. 信用风险
C. 提前赎回风险 D. 通货膨胀风险 (56) 下面( ) 是无期证券。 A. 股票
B. 开放式基金 C. 国债 D. 金融债
(57) 基金市场上存在着的两大需求主
体，下列说法准确的是( )。
A. 保守型投资者和激进型投资者 B. 激进型投资者和稳健型投资者 C. 主要投资者和次要投资者 D. 个人投资者和机构投资者
(58) 下列关于保本型基金的说法，不 正确的是 ( ) 。
A. 保本型基金的投资目标是在锁定 风险的同时力争有机会获得潜在的高 回报 B. 安全垫是指保本型基金设立的风 险投资者可承受的最高损失限额
C. 安全垫放大的倍数越大，投资风 险也越大
D. 本金保证比例为 100％或高于 100%，但不能低于 100％
(59) 在二级市场的净值报价上， ETF 每( ) 秒提供一次基金净值报价。
A. 5 B. 10 C. 15 D. 20
(60) 与基金相比，银行理财产品的主 要特点不包括 ( ) 。 A. 流动性较差 B. 风险较低
C. 门槛通常较高
D. 信息披露程度一般不够及时透明
(61) 在每年结束后( )日内，基金 管理人
在指定报刊上披露年度报告摘 要，在管理人网站上披露年度报告全 文。
A. 30 B. 60 C. 90 D. 120
(62) 招募说明书中最重要的信息是 ( ) 。
A. 基金的运作方式、基金净值的计 算方
法和公告方式
B. 从基金资产中列支的各项费用的 种类、计提标准和方式
C. 基金份额的发售、交易、申购、 赎回
基金从业资格考试题库一
