一、实验目的
本课程以商业银行经营管理平台为依托，充分剖析 ERP 的管理思想和原理，使学生在参与、体验过程中熟悉银行的主要部门与岗位分工，体验团队协作的魅力，应用 商业银行经营管理理论，掌握商业银行的决策、计划、控制与经营业绩评估的流程与方法，完成从理论到实践再到理论的上升过程。学生可借助仿真实验推演自身的商业银行经营管理思路，在数据分析的基础上通过模拟经营进行银行诊断，提高学生对金融银行理论知识的掌握和运用程度，使学生对商业银行的整体经营管理过程有了透彻的了解，并能洞悉银行成功的关键要素，历练学生的综合分析能力与优秀品质，达到磨炼决策敏感度、提升决策与长期规划能力的目的。
二、实验要求
1、通过仿真实验模拟银行经营过程，熟悉银行基础业务知识和盈利模式，理解商业银行的战略管理与财务管理，能够系统地思考银行经营发展战略；
2、能够模拟银行开办的经营过程，包括战略规划、机构设置、渠道建设、市场拓展 等环节；
3、能够模拟存贷款收单与结息业务、存款准备金管理、贷款拨备管理等商业银行的日常交易业务；
4、能够模拟国债决策买卖与结息、投融资业务等金融市场业务；
5、熟悉金融风险知识，能够使用银行真实的计量方法，完成不良资产处置、风险加权资产、投融资风险等风险监管工作的预测与计算；
6、能够完成商业银行期初战略规划表、损益表以及资产负债表的编制与核算，并根 据实际数据详细分析经营状况的优劣。
三、实验环境
1、计算机、交换机、无线路由器、麦克风、投影机等实验基础设备； 2、《金融 ERP》全套教具与软件； 3、实验地点：商 112（金控中心）。
四、实验项目
目的要求
实验一 银行团队建设实验
1、通过银行仿真实验， 熟悉商业银行的组织结构、 主要部门分工和主要岗位职责； 2、在银行仿真实验中掌握团队建设的关键点。实验内容
1、选评团队领导，并由其带领团队完成各期运营；
2、各组分别宣布行长、业务市场部总监、计划财务部总监、风险管理部总监、资金市场部总监等岗位人选；
3、制定团队目标，制作团队标识，并研讨团队经营规划。 实验分析 （由行长填写）
表 1 C 银行团队领导 (行长 )竞聘书
⑴ 个人简介
⑵ 竞聘理由
⑶ 团队目标
目的要求
实验二 银行运营与战略规划管理实验
1、初步了解战略管理，尝试使用战略管理指导商业银行运营；
2、掌握商业银行战略规划编写的重点思路， 理解战略规划对银行经营的重要意义。
实验内容
1、完成银行机构设置、渠道建设与维护工作；
2、各期期初，由行长带领团队成员讨论并编写年度规划，填写重要决策表。实验分析 （由行长填写）
表 2 C 银行战略规划表
规划项目
一、机构设置
分支行开设所在地（ A/B/C ） 办公大楼（租赁 /购买）方式 渠道建设（柜台 /网络/移动）
第 1 期 第 2 期 第 3 期 第 4 期 第 5 期 第 6 期
A 购买
B 购买
C 购买
A 购买
购买
购买
柜台/ 网 柜台 /网 柜台 /网 柜台/网 柜台 /网 络/ 移动 络/ 移动 络/移动 络/移动 络/移动
0.055 450 8000 800
二、存款业务 存款利率（小数） 存款营销费用（万元） 预期吸收存款总额（万元） 存款准备金（万元） 三、贷款业务 贷款利率（小数） 贷款营销费用（万元） 预期发放贷款总额（万元） 拨备总额（万元） 贷款损失比例（小数） 四、金融市场业务
0.053 500 8000 800 0.15 150 6000 60 0.45
1000 0
0.052 450 7000 700 0.11 120 6000 60 0.45
0 1000
0.62 350 28000 2800 0.155 100 28000 280 0.56
0 4000
0.45 800 25000 2500 0.145 200 8000 180 0.45
0 0
0.04 1200 24000 2400
0.15 120 7000 70 0.45
0.14 240 20000 20 0.56
0 0
国债交易总额（万元） 投融资交易总额（万元）
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