省（市区） 姓名 准考证号 ………密……….…………封…………………线…………………内……..………………不……………………. 准…………………答…. …………题… A、目标定位
2019年中级银行从业资格证《银行管理》能力提升试题A卷 附答案 考试须知： 1、考试时间：120分钟，本卷满分为100分。 2、请首先按要求在试卷的指定位置填写您的姓名、准考证号等信息。 3、请仔细阅读各种题目的回答要求，在密封线内答题，否则不予评分。 B、银行形象定位 C、企业性质定位 D、市场营销方式定位
5、以下关于合规文化的特点说法错误的是（ ） A、合规文化是银行的自身需求 B、合规文化体现了价值取向 C、合规文化必须通过制度传达
一、单选题（本题共90小题，每题0.5分，共计45分） 1、（ ）是指汽车金融公司可以提供向汽车经销商发放的采购车辆贷款和营运设备贷款。 A、向汽车经销商发放汽车贷款 B、向汽车购买者发放汽车贷款 C、向汽车生产者发放汽车贷款 D、向汽车维修者发放汽车贷款 2、对于与借款人新建立信贷业务关系且借款人信用状况一般，或者支付对象明确且单笔支付金额较大的情形，原则上应采用（ ）方式支付贷款。 A、委托支付 B、受托支付 C、自主支付 D、对冲 3、以下不属于中国银监会的其他监督管理措施的是（ ） A、审慎性监督管理谈话 C、查询涉嫌违法账户 B、强制风险披露 D、直接冻结有关涉嫌违法资金 4、银行市场定位主要包括产品定位和（ ）两个方面。 D、合规风险报告是合规文化的核心
6、下列关于商业银行基本存款账户的表述正确的是（ ） A、同一存款账户可在商业银行开立多个基本存款账户 B、是因借款或其他结算需要开立的银行结算账户 C、可以办理现金缴存，但不得办理现金支取 D、是存款人的主办账户
7、银行业金融机构应将从业人员行为守则及评估报告报送（ ） A、银行业监督管理机构 B、银行业协会 C、人民银行 D、国务院
8、银监会应根据商业银行的合规记录及合规风险管理评报告，确定合同风险现场检查的频率、范围和深度，检查的主要内容不包括（ ） A、商业银行合规风险管理体系的适当性和有效性 B、商业银行董事会和高级管理层在合规风险管理中的作用
C、商业银行绩效考核制度，问责制度和诚信举报制度的适当性和有效性 D、商业银行合规管理智能的独立性和权威性 9、下列不属于金融租赁公司业务范围的是（ ）
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A、固定收益类证劵投资业务
B、吸收股东1年期（含）以上定期存款 C、经批准发行债劵 D、同业拆借
10、中央银行在公开市场上买卖有价证券，将直接影响（ ），从而影响货币供应量。
A、商业银行法定准备金 B、商业银行超额准备金 C、中央银行再贴现 D、中央银行再贷款
11、重大关联交易应当由商业银行关联交易控制委员会审查后，提交（ ）批准，并在批准后10日内报告监事会以及银保监会。。
A、股东大会 B、董事会 C、监事会 D、风险管理委员会
12、（ ）是采用现场检查方法对特定事项进行专门调查的活动。
A、全面检查 B、专项检查 C、稽核调查 D、临时检查
13、《中国银行业金融机构企业社会责任指引》从（ ）三个方面对银行业金融机构应该履行的企业社会责任进行了阐述，并对银行业金融机构履行企业社会责任的管理机制和制度提出了建议。
A、经济责任、社会责任、环境责任 B、法律责任、社会责任、环境责任 C、经济责任、社会责任、道德责任
D、经济责任、环境责任、文化建设责任
14、银行业监管机构贯彻落实“回归本源，服从服务于经济社会发展”的措施，不包括（ ）
A、全力支持重大战略实施 B、丰富我国金融产品的多样性 C、积极支持供给侧结构性改革 D、大力推进普惠金融发展
15、以下（ ）不属于商业银行绩效考评的基本要素。
A、评价目标 B、评价标准 C、评价对象 D、评价监督
16、（ ）是金融市场最主要、最基本的功能。
A、货币资金融通功能 B、优化资源配置功能 C、风险分散与风险管理功能 D、经济调节功能
17、下列属于商业银行利息收入的是（ ）
A、贷款利息收入 B、投资收益 C、公允价值变动损益 D、手续费和佣金收入
18、宋体（ ）是我国经济体制和金融体制改革的产物，是我国金融体系中具有中国特色的一类非银行金融机构。
A、财务公司 B、证券公司 C、期货公司
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D、保险公司
19、（ ）承担银行业消费者权益保护工作的最终责任。
A、银行业金融机构 B、银行经理 C、银行职员 D、银行董事会
20、（ ）是指银行向从事合法生产经营的个人发放的，用于定向购买或租赁商用房、机械设备、以及用于满足个人控制的企业生产经营流动资金需求和其他合理资金需求的贷款。
A、个人住房贷款 B、个人消费贷款 C、个人经营类贷款 D、自营性个人住房贷款
21、处于补缺式地位的商业银行资产规模（ ），提供的信贷产品（ ）
A、很大；较少 B、较大；很多 C、很小；较少 D、较小；很多
22、商业银行各业务条线和分支机构的（ ）应对本条线和本机构经营活动的合规性负首要责任。
A、合规管理人员 B、负责人 C、高管人员 D、全体员工
23、当前，我国商业银行面临的最主要的风险是（ ）
A、信用风险 B、市场风险
C、流动性风险 D、国家风险
24、无论商业银行是采用内部评级法初级法还是内部评级法高级法，都必须按照监管要求估计（ ）
A、违约概率 B、违约损失率 C、违约风险暴露 D、期限
25、城乡居民储蓄存款和企业单位定期存款属于（ ）
A、M0 B、M1 C、M2 D、M3
26、银行内部审计主要的审计方法是（ ）
A、现场审计与自行查核 B、现场走访与自行查核 C、现场审计与现场走访 D、现场审计与非现场审计
27、（ ）是指合规管理应当运用系统观点进行系统的设计和组织，构建合理的运行体制，协调制作，实现合规管理的最大效能。
A、独立性原则 B、系统性原则 C、全面性原则 D、合理性原则
28、（ ）适用于水费、电费、电话费等付款人众多及分散的事业性收费结算，在同城、异地均可办理。
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A、汇兑 B、托收承付 C、委托收款 D、银行本票
29、下列选项中，不符合银行同业代付业务要求的是（ ）
A、根据在该项业务中权利义务关系的实质进行会计核算 B、加强贷款三查，管控信用风险 C、将资金拆给委托行后由委托行自付
D、将代付同业款项全额纳入对同业机构的统一授信管理 30、下列政策不属于扩张性财政政策的是（ ）
A、财政支出规模的扩大 B、提高税率，增加税收
C、在财政支出规模不变的情况下，扩大社会总需求 D、增加民间的可支配收入
31、下列（ ）属于社会责任类的指标。
A、收入结构调整指标 B、合规执行
C、业务及客户发展指标 D、公众金融教育
32、对于（ ）方来说，在交易所回购交易开始时，其申报买卖部位为买入。A、以券融资 B、以券融券 C、以资融券 D、以资融资
33、三大类审计不包括（ ）
A、外部审计
B、内部审计 C、独立审计 D、政府审计
34、商业银行的代理业务不包括（ ）
A、代发工资 B、代理财政性存款 C、代理财政投资 D、代销开放式基金
35、平衡计分卡（BALAnCEDSCorE?CArD,BSC），是基于商业银行（ ）视角的重要评价工具。
A、股东和董事 B、股东和管理者 C、董事和管理者 D、管理者和监察长
36、绩效考评即经营业绩的考核与评价，是指银行为实现自身发展战略和落实监管要求，通过建立考评指标、设定考评标准，对考评对象在特定期间的（ ）进行综合评价，并根据考评结果改进经营管理的过程。
A、经营成果、风险状况、发展状况 B、发展状况、内控管理、经营成果 C、内控管理、发展状况、风险状况 D、风险状况、内控管理、经营成果 37、以下各项，（ ）不是政策性银行。
A、中国人民银行 B、国家开发银行 C、中国进出口银行 D、中国农业发展银行 38、资本市场是指（ ）
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A、短期市场 B、一级市场 C、发行市场 D、长期市场
39、存款业务按客户类型，分为个人存款和（ ）
A、储蓄存款 B、外币存款 C、对公存款 D、定期存款
40、（ ）是一个经济体中资金流动的基本框架，由金融市场、金融机构和其他要素组成。
A、金融市场 B、金融体系 C、金融工具 D、金融中介
41、下列不属于《银行业监督管理法》规定的监管措施是（ ）
A、限制资产转让
B、限制分配红利和其他收入 C、罚款
D、责令暂停部分业务、停止批准开办新业务
42、债券投资的（ ）是指由于通货膨胀的发生，债券持有人从投资债券中所收到的金钱的实际购买力越来越低，甚至有可能低于原来投资金额的购买力。
A、信用风险 B、利率风险 C、购买力风险 D、流动性风险
43、以下（ ）不属于商业银行绩效考评的基本要素。
A、评价目标 B、评价标准 C、评价对象 D、评价监督
44、下列选项中不属于银监会监管职责的是（ ）
A、对银行业金融机构实行并表监督管理 B、维护支付、清算系统的正常运行
C、对银行业金融机构的董事长和高级管理人员实行任职资格管理 D、负责国有重点银行业金融监事会的日常管理工作
45、（ ）是指银行业金融机构为支持用能单位提高能源利用效率，降低能源消耗而提供的信贷融资。
A、高能信贷 B、金融信贷 C、能效信贷 D、绿色信贷
46、下列哪些属于资本市场的特点（ ）
A、偿还期短、流动性强、风险小 B、偿还期短、流动性小、风险高 C、偿还期长、流动性小、风险高 D、偿还期长、流动性强、风险小
47、宋体某银行的核心资本为100亿人民币，附属资本为50亿人民币，风险加权资产为1500亿元人民币，则资本充足率为（ ）
A、10% B、8% C、6.7% D、3.3%
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2019年中级银行从业资格证《银行管理》能力提升试题A卷 附答案
