基础押题卷三（解析） 单选题
1自20世纪80年代初以来，西方国家掀起了一场以（）为主要目标的金融自由化运动。 A金融机构的去杠杆化 B放松金融管制 C金融监管的改革 D金融创新
正确答案：B解析：
自20世纪80年代初以来，西方国家掀起了一场以放松金融管制为主要目标的金融自由化运动。 考点：
金融监管的改革的内容。
22007年以来，主要发源于美国的（）危机广泛影响了全球金融机构和市场。 A优质按揭贷款和相关证券化产品 B次级按揭贷款和相关证券化产品 C银行信用危机 D实体企业信贷 正确答案：B解析：
2007年以来，主要发源于美国的次级按揭贷款和相关证券化产品危机广泛影响了全球金融机构和市场。 考点：
美国次级贷款及相关证券化产品危机。
3在美国,对信用评分较高但信用记录较弱的个人提供的住房抵押的贷款是[ ]。 A次级贷款 BAlt-A贷款 C住房权益贷款 D机构担保贷款 正确答案：B解析：
Alt-A贷款。对象为信用评分较高但信用记录较弱的个人，如自雇以及无法提供收入证明的个人。 考点：
代办股份转让系统的定义及内容。
4目前我国常见的股票行业分类的依据主要是公司()的来源比重。 A收入或税收 B收入或利润 C成本或利润 D收入或成本
正确答案：B解析：
行业分类的主要依据是公司收入或利润的来源比重。 考点：
行业分类的内容。
5有价证券是()的一种形式。 A真实资本 B虚拟资本
C非实物资本 D实物资本
正确答案：B解析：
有价证券是虚拟资本的一种形式。 考点：
有价证券的定义。
6与金融现货交易相比,金融期货交易的主要目的是[ ]。 A筹集资金 B风险管理 C资金清算 D投资获利
正确答案：B解析：
金融期货交易与金融现货交易不同，它不能创造价值，不是投资工具，是一种风险管理工具。 考点：
与金融现货交易相比，金融期货的特征具体表现。
7我国《证券法》规定，向不特定对象发行的证券（ ）超过人民币5000万元的，应当由承销团承销。 A募集金额 B募集股数 C净资产 D票面总值
正确答案：D解析：
我国《证券法》规定，向不特定对象发行的证券票面总值超过人民币5000万元的，应当由承销团承销。 考点：
证券承销与保荐业务的相关内容。
8下列项目中不属于我国发行的普通国债的是（）。 A记账式国债 B凭证式国债 C储蓄国债
D长期建设国债 正确答案：D解析：
目前我国发行的普通国债有记账式国债、凭证式国债和储蓄国债（电子式）。 考点：
1981年后我国发行的国债品种。
9一般情况下,变动收益证券比固定收益证券()。 A利率风险大 B利率风险小 C信用风险小 D信用风险大
正确答案：B解析：
利率风险是固定收益证券的主要风险，投资者无法回避利率变动对债券价格和收益的影响。 考点：
利率风险对不同证券的影响是不相同的。
102002年12月31日,中央登记公司开始发布中国债券指数系列，下列说法错误的是（）。 A该指数系列以2002年12月31日为基日 B基期指数为100
C该债券体系覆盖了交易所市场和银行间市场发行额在50亿元人民币以上、待偿期限在一年以上的债券
D样本指数价格选取日终全价 正确答案：A解析：
考察中国债券指数。该指数以2001年12月31日为基日。 考点：
中证基金指数系列的基日、基点。
11按照债券形态分类,无记名国债属于()。 A实物债券 B凭证式债券 C记账式债券 D电子式债券
正确答案：A解析：
无记名国债就属于这种实物债券，它以实物券的形式记录债权、面值等，不记名，不挂失，可上市流通。 考点：
实物债券的定义及内容。
12下列有关股票基金表述中，不正确的是()。
A股票基金的投资目标侧重于追求资本利得和长期资本增值 B股票基金的优点是资本的成长潜力较大。
C按投资目标不同，股票基金可以分为成长型基金和价值型基金 D股票基金是最重要的基金品种 正确答案：C解析： 考查股票基金。 考点：
股票基金的定义及内容。
12下列有关股票基金表述中，不正确的是()。
A股票基金的投资目标侧重于追求资本利得和长期资本增值 B股票基金的优点是资本的成长潜力较大。
C按投资目标不同，股票基金可以分为成长型基金和价值型基金 D股票基金是最重要的基金品种 正确答案：C解析： 考查股票基金。 考点：
股票基金的定义及内容。 14我国商业银行债券不包括（）。 A小微企业专项金融债券
B商业银行委托信托公司发行的信托产品 C商业银行次级债券
D商业银行混合资本债券 正确答案：B解析：
商业银行债券有普通债券、次级债券、混合资本债券和小微企业专项金融债券。 考点：
商业银行债券的种类。
15与封闭式基金相比,( )是开放式基金所特有的风险。 A市场风险 B技术风险 C巨额赎回风险 D管理能力风险 正确答案：C解析：
巨额赎回风险，是开放式基金所特有的风险。 考点：
巨额赎回风险的内容。
16中国证券登记结算公司仅为( )开立结算帐户,专用于证券交易成交后的清算交收,具有结算履约担保作用。 A投资者 B证券公司 C保险公司
D证券投资基金 正确答案：B解析：
证券登记结算公司仅为证券公司开立结算账户，结算账户专用于证券成交后的清算交收，具有结算履约担保作用。 考点：
证券登记结算公司依据《证券法》履行的职能。 17我国募集设立的第一支ETF是( )。 A深圳50ETF B上证50ETF C深圳100ETF D上证100ETF
正确答案：B解析：
2004年12月30日，我国华夏基金管理公司以上证50指数为模板，募集设立了“上证50交易型开放式指数证券投资基金”（简称“50ETF”），并于2005年2月23日在上海证券交易所上市交易，采用的是完全复制法。 考点：
ETF的产生。
18普通股票是标准的股票,通过发行普通股票所筹集的资金成为股份公司( )的基础。 A所有者权益 B资产 C注册资本 D净资本
正确答案：C解析：
普通股票成为股份公司注册资本的基础。 考点：
普通股票股东的权利。
19在票面上不规定利率，发行时按某一折扣率，以低于票面金额的价格发行，发行价与票
面金额之差额相当于预先支付的利息，到期按票面额偿还本金的债券是（）。 A附息债券 B息票累积债券 C贴现债券 D凭证式债券
正确答案：C解析：
贴现债券指在票面上不规定利率，发行时按某一折扣率，以低于票面金额的价格发行，发行价与票面金额之差额相当于预先支付的利息，到期按票面额偿还本金的债券。 考点：
贴现债券的定义及内容。
20债券卖出价或偿还额小于买入价的情形被称为( )。 A资本利得 B资本损益 C资本损失 D资本消耗
正确答案：B解析： 考察债券的收益性。资本损益即债权人到期收回的本金与买入债券或中途卖出的债券与买入债券之间的价差收入。 考点：
债券收益表现的三种形式。
21无论是哪一种金融衍生工具，都会影响交易者在未来一段时间内或未来某时点上的现金流，这体现了金融衍生工具的（）特征。 A跨期性 B杠杆性 C联动性
D不确定性或高风险性 正确答案：A解析：
无论是哪一种金融衍生工具，都会影响交易者在未来一段时间内或未来某时点上的现金流，跨期交易的特点十分突出。 考点：
金融衍生工具的跨期性特征。
22证券交易所制定的限制或者禁止特定证券投资者的证券交易行为的制度属于()。 A信息披露 B市场准入 C客户识别 D市场监管
正确答案：B解析：
证券交易所应当建立市场准入制度，并根据证券法规的规定或者中国证监会的要求，限制或者禁止特定证券投资者的证券交易行为。 考点：
对证券交易活动的管理的相关内容。 23下列关于债券的表述不正确的有[ ]。 A债券和股票两者的收益率相互影响 B公司破产时,债券清除顺序在股票之前
基础押题卷三(解析)
