2020年银行职业资格模拟考试题
正确答案：B
解析：本题考查资本充足。商业银行采用内部评级法计量信用风险加权资产的，超额贷款损失准备可计入二级资本，但不得超过信用风险加权资产的0.6%。 14、（ ）是实现非现场监管与现场检查有机结合的重要保证。 A、现场检查联动 B、监管评级 C、风险评估 D、日常监测分析 正确答案：A
解析：本题考查非现场监管。现场检查联动是实现非现场监管与现场检查有机结合的重要保证。参见教材P43。
15、当商业银行不能支付到期债务时，根据《商业银行法》、《破产法》的有关规定，（ ）可以向人民法院提出对该金融机构进行重整或破产清算的申请。 A、中国银监会 B、中国人民银行 C、商业银行 D、国务院财政部 正确答案：A
解析：本题考查《银行业监督管理法》。当商业银行不能支付到期债务时，根据《商业银行法》、《破产法》的有关规定，中国银监会可以向人民法院提出对该金融机构进行重整或破产清算的申请。 16、我国的反洗钱法律规范主要由一部法律和四部央行的行政规章组成，简称“一法四规”。其中“一法”是指（ ）。
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A、《中华人民共和国反洗钱法》 B、《金融机构反洗钱规定》
C、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》 D、《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》 正确答案：A
解析：本题考查反洗钱法。我国的反洗钱法律规范主要由一部法律和四部央行的行政规章组成，简称“一法四规”。其中“一法”是指《中华人民共和国反洗钱法》，“四规”是指《金融机构反洗钱规定》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》、《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》和《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》。参见教材P52。 17、当事人在保证合同中约定，债务人不能履行债务时，由保证人承担保证责任的，为（ ）。 A、连带责任保证 B、一般保证 C、有限保证 D、无限保证 正确答案：B
解析：本题考查民商事法律。当事人在保证合同中约定，债务人不能履行债务时，由保证人承担保证责任的，为一般保证。
18、中国财务公司协会成立于（ ）。 A、1990年 B、1994年 C、2000年 D、2005年
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正确答案：B
解析：本题考查中国财务公司协会。中国财务公司协会成立于1994年。 19、个人投资人认购大额存单起点金额不低于（ ）万元。 A、10 B、20 C、30 D、50 正确答案：C
【答疑编号11942238，点击提问】
解析：本题考查单位存款业务。个人投资人认购大额存单起点金额不低于30万元。参见教材P65。 20、回购交易按照（ ）不同可以分为隔日回购和定期回购。 A、期限 B、方式
C、客户范围 D、资金数额 正确答案：A
解析：本题考查债券回购。回购交易按照期限不同可以分为隔日回购和定期回购。
21、债务人或交易对手未能履行合同所规定的义务或信用质量发生变化，影响金融产品价值，从而给债权人或金融产品持有人造成经济损失的风险是指（ ）。 A、信用风险 B、市场风险 C、操作风险 D、声誉风险 正确答案：A
解析：本题考查信用风险的定义。信用风险是指债务人或交易对手未能履行合同所规定的义务或信用质量发生变化，影响金融产品价值，从而给债权人或金融产品持有人造成经济损失的风险。
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22、由于不完善或有问题的内部程序、员工、信息科技系统以及外部事件所造成损失的风险是（ ）。 A、市场风险 B、操作风险 C、信用风险 D、自然风险 正确答案：B
解析：本题考查操作风险。操作风险是指由于不完善或有问题的内部程序、员工、信息科技系统以及外部事件所造成损失的风险。
23、由商业银行经营、管理及其他行为或外部事件导致利益相关方对商业银行负面评价的风险是指（ ）。 A、法律风险 B、声誉风险 C、战略风险 D、信用风险 正确答案：B
解析：本题考查声誉风险。声誉风险是指由商业银行经营、管理及其他行为或外部事件导致利益相关方对商业银行负面评价的风险。参见教材P236。
24、“不要将所有的鸡蛋放在一个篮子里”形象地说明了（ ）。 A、风险分散 B、风险规避 C、风险补偿 D、风险对冲 正确答案：A
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解析：本题考查风险分散。风险分散是指通过多样化的投资来分散和降低风险的策略性选择。“不要将所有的鸡蛋放在一个篮子里”的古老投资格言形象地说明了这一方法。
25、（ ）是指商业银行利用资产负债表或某些具有收益负相关性质的业务组合本身所具有的对冲特性进行风险对冲。 A、自我对冲 B、市场对冲 C、风险分散 D、风险转移 正确答案：A
解析：本题考查风险对冲。自我对冲是指商业银行利用资产负债表或某些具有收益负相关性质的业务组合本身所具有的对冲特性进行风险对冲。参见教材P238。
26、通过购买某种金融产品或采取其他合法的经济措施将风险转移给其他经济主体的一种策略性选择是指（ ）。 A、风险分散 B、风险规避 C、风险转移 D、风险对冲 正确答案：C
解析：本题考查风险转移。风险转移是指通过购买某种金融产品或采取其他合法的经济措施将风险转移给其他经济主体的一种策略性选择。参见教材P239。
27、（ ）是商业银行面临的风险中最重要也是管理难度最大的风险类型。 A、信用风险
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2020年银行职业资格模拟考试题--《银行管理》
