中国银行业监督管理委员会关于就《商业银行公司治理指引
(征求意见稿)》公开征求意见的公告
【法规类别】银行监管法规规章制定与发布 【发布部门】中国银行业监督管理委员会 【发布日期】2011.07.25 【实施日期】2011.07.25 【时效性】现行有效
【效力级别】部门规范性文件
中国银行业监督管理委员会关于就《商业银行公司治理指引（征求意见稿）》公开征求
意见的公告
为进一步完善我国银行业金融机构公司治理，促使银行业金融机构建立科学的决策、执行、监督、激励约束机制，提高公司治理有效性，中国银监会起草了《商业银行公司治理指引（征求意见稿）》。现向社会各界公开征求意见，请将有关意见和建议于2011年8月25日前以信函、电子邮件或传真的方式反馈中国银行业监督管理委员会银行监管二部。
附：《商业银行公司治理指引（征求意见稿）》 联系人：冯海霞、张亮 传真：010-66299384
通讯地址：北京市西城区金融大街甲15号中国银监会监管二部
1 / 10
邮政编码：100140
电子邮箱：fenghaixia@cbrc.gov.cn zhangliang@cbrc.gov.cn
中国银行业监督管理委员会 二〇一一年七月二十五日
《商业银行公司治理指引》（征求意见稿）
第一章 总则
第一条 为进一步完善商业银行公司治理，促进商业银行稳健经营和健康发展，保护存款人和其他利益相关者的合法权益，根据《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》和其他相关法律、法规，制定本指引。
第二条 中华人民共和国境内经银行业监督管理部门批准设立的商业银行、经国务院批准实行股份制改革的金融资产管理公司适用本指引。
第三条 本指引所称的商业银行公司治理是指股东大会、董事会、监事会、高级管理层、股东及其他利益相关者之间的相互关系，包括组织架构、职责边界、履职要求等治理制衡机制，以及决策、执行、监督、激励约束等治理运行机制。
2 / 10
第四条 商业银行公司治理应遵循各治理主体独立运作、有效制衡、相互合作、协调运转的原则，建立合理的激励、约束机制，科学、高效地进行决策、执行和监督。
第五条 各治理主体应由具备良好的专业背景、业务技能、职业操守和从业经验的人员组成，并在以下方面得到充分体现： （一）确保商业银行依法合规经营； （二）确保商业银行培育审慎的信贷文化； （三）确保商业银行履行良好的社会责任； （四）确保商业银行保护金融消费者的合法权益。
第六条 各治理主体及其成员依法享有权利和承担义务，共同维护商业银行整体利益，不应损害商业银行利益或将自身利益凌驾于商业银行利益之上。
第七条 商业银行良好公司治理应当至少包括以下内容： （一）健全的组织架构； （二）清晰的职责边界；
（三）科学的发展战略、价值准则与良好的社会责任； （四）有效的风险管理与内部控制； （五）合理的激励约束机制； （六）完善的信息披露制度。
第八条 商业银行章程是银行公司治理的基本文件，对股东大会、董事会、监事会、高级
3 / 10
管理层的组成、职责和议事规则等做出制度安排，并载明有关法律法规要求在章程中明
确规定的其他事项。
商业银行应当制定章程并根据自身发展及相关法律法规要求及时修改完善章程。
第二章 公司治理架构
第一节 股东和股东大会
第九条 股东应当依法对商业银行履行诚信义务，确保提交的股东资格资料真实、完整、有效。主要股东还应完整、及时、准确地向董事会披露关联方情况，并承诺当关联关系发生变化时及时向董事会报告。
本指引所称主要股东是指能够直接、间接、共同持有或控制商业银行百分之五以上股份或表决权以及对商业银行决策有重大影响的股东。
第十条 股东特别是主要股东应当严格按照法律、法规、规章及商业银行章程行使出资人权利，不应谋取不当利益，不应干预董事会、高级管理层根据章程享有的决策权和管理权，不应越过董事会和高级管理层直接干预商业银行经营管理，不应损害商业银行利益和其他利益相关者合法权益。
第十一条 股东特别是主要股东应支持银行董事会制定合理的资本规划，使银行资本持续地满足监管要求。当银行资本不能满足监管要求时，应制定资本补充计划使资本充足率限期内达到监管要求，逾期没有达到监管要求，应当降低分红比例甚至停止分红，并通过增加核心资本等方式补充资本。主要股东不应阻碍其它股东对银行补充资本或合格的新股东进入。
4 / 10
第十二条 主要股东应以书面形式作出资本补充和流动性支持的长期承诺，并作为商业银行资本规划和流动性应急计划的一部分。
第十三条 股东获得本行授信的条件不得优于其他客户同类授信的条件。
第十四条 商业银行不得接受本行股票为质押权标的。
股东特别是主要股东需以本行股票为自己或他人向本行以外的金融机构担保的，应当事前告知本行董事会。
股东在本行借款余额超过其持有经审计的上一年度股权净值，不得将本行股票进行质押。
商业银行应当在章程中规定，股东特别是主要股东在本行授信逾期时，应对其在股东大会和派出董事在董事会上的表决权进行限制。
第十五条 股东应严格按照法律、法规、规章及商业银行章程规定的程序提名董事、监事候选人。
同一股东不得同时提名董事和监事人选；同一股东提名的董事（监事）人选已担任董事（监事）职务，在其任职期届满前，该股东不得再提名监事（董事）候选人。因特殊股权结构需要豁免的，应当向银行业监督管理部门提出申请，并说明理由。 同一股东及其关联人提名的董事原则上不得超过董事会成员总数的三分之一。
第十六条 股东大会依据《公司法》和商业银行章程行使职权。
5 / 10
中国银行业监督管理委员会关于就《商业银行公司治理指引(征求意
