B.按照交易场所划分，金融市场可分为交易所市场和场外交易市场。我国的股票交易主要在场外进行
C.证券交易所包括公司制证券交易所和会员制证券交易所两类
D.典型的场外交易市场包括柜台交易市场、第三市场和第四市场等
73.下列选项中，影响证券投资基金价格波动的最基本因素是( )。
A.基金资产净值
B.基金市场供求关系
C.股票市场走势
D.政府有关基金政策
74.利用三个不同地点的外汇市场上的汇率差异，同时在三个外汇市场上买卖外汇的行为称为( )。
A.直接套汇
B.间接套汇
C.两角套汇
D.套利套汇
75.关于基金价格和费用，下列表述正确的是( )。
A.开放式基金的价格总是与基金净值偏离很大
B.开放式基金的早购和赎回价格随基金净值的下跌而上升
C.开放式基金的价格与基金净值之间一般来说是同方向变动的
D.封闭式基金的价格与基金净值之间一般来说是反方向变动的
76.当个人和家庭出现收支不平衡时，需要采取的必要措施是( )。
A.资产管理
B.收入管理
C.支出管理 D.风险管理
77.商业使用保证收益型理财计划附加条件所产生的投资风险应由( )承担。 A.银行 B.客户
C.银行和客户双方 D.银行和客户协商
78.期货市场所采取的结算制度使得期货市场交易者不存在潜在的风险是( )。 A.法律风险 B.市场风险 C.信用风险 D.结算风险
79.对于股权类产品风险，下列的理解正确的是( )。 A.周期性明显、固定成本高的行业风险较低 B.大公司的风险较大 C.保守型公司风险较大
D.业绩好并且可以持续增长的公司风险较小
80.下列投资产品中，较适合年轻的风险规避者投资的金融产品是( )。 A.平衡型基金 B.未上市股票 C.上市高科技股票 D.债券
绩
81.关于年金，下列说法错误的是( )。 A.在每期期初发生的等额支付称为预付年金 B.在每期期末发生的等额支付称为普通年金 C.递延年金是普通年金的特殊形式
D.如果递延年金的第一次收付款的时间是第9年年初，那么递延期数应该是8年 82.对基金宣传材料登载该基金过往业绩的叙述错误的是( )。 A.对基金合同生效不足6个月的，不得登载该基金的过往业绩
B.基金合同生效6个月以上，但不满1年的，应当登载从合同生效之日起计算的业
C.基金合同生效1年以上，但不满10年的，应当登载自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩，合同生效在下半年的，还应登记当年上半年度的业绩
D.基金合同生效在10年以上的，应当登记自合同生效以来所有会计年度的业绩
83.某企业同时与甲、乙两家保险公司签订了保额分别为200万元和100万元的两份财产基本险合同，对其200万元的固定资产投保，保险有效期内由于火灾保险财产损失150万元。甲、乙保险公司各自应承担的赔款额分别是( )。
A.200万元和100万元
B.100万元和50万元
C.75万元和75万元
.150万元和100万元
84.一张10年期，年利率9%，市场价格为850元，面值1000元的债券，即期收闪率是( )。
A.1.06% B.9.76% C.10.6% D.97.6%
85.在评估不同的细分市场时，银行不需要考虑的因素有( )。
A.细分市场是否有吸引力，它的大小、成长性、盈利率、规模经济、风险如何
B.国外是否也是这样划分的
C.是否容易说服其他细分市场的人改变他们的购买决定
D.银行对细分市场的投资与银行的目标和资源是否一致
86.银行储蓄部门的员工小张在为客户办理储蓄业务时，客户向其咨询理财业务，他为客户提供了中肯的理财建议，小张的做法( )。
A.维护了客户关系，值得表扬
B.发展了银行业务
C.表现了对客户的诚实信用
D.违反了《商业银行个人理财业务风险管理指引》的规定
87.下列数据中，不属于从某些行业的局部来反映经济景气状况的是( )。
A.耐用品订单
B.工业生产
C.外汇储备
D.采购经理人指数
88.理财活动与( )经济政策息息相关。
A.市场 B.微观 C.宏观 D.计划
89.下列商业银行的做法中，不正确的是( )。
A.销售不能独立测算的理财计划
B.根据理财计划或相关产品的风险状况，设置适当的期限和销售起点金额
C.对理财计划的资金成本与收益进行独立测算
D.对理财计划设置市场风险检测指标
90.为谋取不正当利益，给予国家工作人员财物的，属于( )罪。
A.贪污 B.诈骗 C.受贿 D.行贿
二、多项选择题(共40题，每小题1分，共40分)以下各小题所给出的四个选项中，有两项或两项以上符合题目要求，请选择相应选项，多选、少选、错选均不得分。 1.证券公司接受客户的委托买卖证券时，( )。 A.不得向客户保证交易收益或者允诺赔偿客户投资损失 B.应当妥善保管客户的有关资料
C.不得在批准的营业场所之外接受客户委托和进行清算交割 D.可以接受客户的全权委托买卖证券
2.下列交易者中，潜在盈利有可能无限大的是( )。 A.期货购买者 B.期权出售者 C.期权购买者 D.期货出售者
3.下面关于股票的描述正确的是( )。 A.股票是资本证券
B.股票本身没有价值，但股票是一种代表财产权的有价证券 C.股票是一种所有权凭证
D.股票发行人定期支付利息并到期偿付本金 4.按照权证的内在价值分类，权证可以分为( )。 A.平价权证 B.价内权证 C.价外权证 D.认股权证
银行从业资格考试《个人理财》历年试卷(一)
