某银行代理保险业务管理办法

银行代理保险业务管理办法

目 录

总 则 .......................................................................................... 3 第一章 机构与人员 .................................................................. 3 第二章 业务授权与准入退出 .............................................. 15 第三章 营销管理 .................................................................... 18 第四章 业务处置 .................................................................... 20 第五章 单证管理 .................................................................... 23 第六章 资金核算和过失处置 .............................................. 25 第七章 风险控制 .................................................................... 26 第八章 信息管理 .................................................................. 30 （三）客户管理是指经营管理人员按照系统提供的客户资料，对目标客户进行查询、统计和分析，为客户保护提供相关信息。 ........................................................................................ 31

第九章 后督管理 .................................................................. 31 第十章 客户投诉处置 ........................................................... 31 第十一章 业务检查 ................................................................ 33 附 则 ........................................................................................ 36

总 则

第一条 为保证中国邮政储蓄银行代理保险业务的合规开展，增

强业务管理，防范经营风险，保护中国邮政储蓄银行（以下简称“邮储银行”）、合作保险公司、客户及其他当事人的合法权益，依据《中华人民共和国商业银行法》、《中华人民共和国保险法》等法律法规，依照中国银行业监督管理委员会（以下简称“银监会”）、中国保险监督管理委员会（以下简称“保监会”）等监管部门要求，依据邮储银行内部相关规定，特制定本办法。

第二条 本办法所指的代理保险业务是邮储银行各级机构（含代

理网点）同意保险公司委托，向客户提供销售保险产品、代收保险费、代付保险金、代办保全等保险服务，并获取收益的一种经营行为。

第三条 邮储银行各级管理机构和营业机构（含代理营业机构）

办理寿险及财险业务均须遵守本办法。

第四条 代理保险业务必需纳入代理保险系统进行统一管理，同

时成立职位责任制，按期进行业务检查，强化监督，防范经营风险，确保资金安全，保证代理保险业务的规范进展。

第一章 机构与人员

第五条 代理保险业务开办机构包括管理机构和营业机构。管理

机构包括邮储银行总行、一级分行、二级分行和一级支行四级机构，营业机构包括邮储银行二级支行（含一类支行和二类支行）和代理营业机构。