银行初级职业资格考试《个人理财》模拟试题及答案

2017年银行初级职业资格考试《个人理财》模拟试题

及答案（二）

多项选择题

1.财富管理包括的内容有（ ）。 A.吸收存款 B.资产配置 C.财富积累 D.财富保障 E.财富分配 【正确答案】BCDE

【答案解析】财富管理包含的范围要广，除资产配置外，财富管理还包含财富积累、财富保障和财富分配等内容。因此，财富管理包含了投资管理。参见教材P2。

2.理财顾问服务是指商业银行向客户提供的（ ）等专业化服务。 A.财务分析与规划 B.私人银行

C.投资建议

D.个人投资产品推介 E.理财计划 【正确答案】ACD

【答案解析】理财顾问服务是指商业银行向客户提供财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务。参见教材P4。

3.个人理财业务经历了以下阶段（ ）。 A.萌芽时期 B.初创时期 C.发展时期 D.成熟时期 E.转折时期 【正确答案】ACD

【答案解析】个人理财业务最早在美国兴起，并首先在美国发展成熟，其发展大致经历了以下几个阶段：个人理财业务萌芽时期、个人理财业务形成与发展时期和个人理财业务成熟时期。参见教材P7—9。

4.国内理财师队伍状况发展的特点有（ ）。 A.理财师队伍扩张迅速 B.理财师素质水平参差不齐 C.市场认可度有待提高 D.理财师队伍发展较慢

E.完全满足了市场对理财师的需求 【正确答案】ABC

【答案解析】本题考查国内理财师队伍状况发展的特点。近年国内理财师队伍状况发展彰显如下几大特征：理财师队伍扩张迅速；理财师素质水平参差不齐；市场认可度有待提高。参见教材P17—20。

5.国内外各类专业理财证书基本都执行“4E”认证标准，即（ ）。 A.教育 B.工作经验 C.职业道德 D.考试 E.智力