江苏省技工院校 教 案 首 页
授课日期 班 级 课题：第二章 理论与实务基础
教学目的要求：业务理论基础、业务实务基础
教学重点、难点：业务理论基础、业务实务基础
授课方法： 案例分析、讲授法、讨论法
教学参考及教具（含多媒体教学设备）： 多媒体、课本、百度文库 授课执行情况及分析： 板书设计或授课提纲
教学内容： 复习：上节课内容 讲新课： 第二章 银行个人理财理论与实务基础
2.1理财业务理论基础 2.1.1生命周期理论 个人是在相当长的时间内计划他的消费和储蓄行为的，在整个生命周期内实现消费和储蓄的最佳配置。 分为四个阶段： 1、 家庭形成期 2、 家庭成长期 3、 家庭成熟期 4、 家庭衰老期 2.1.2货币的时间价值 1、时间价值概念与影响因素 货币的时间价值，是指货币经历一家时间的投资（再投资）所增加的价值，或者是指货币在使用过程中由于时间因素而形成的增值。 货币可以满足当前消费或用于投资而产生回报，货币占用具有机会成本 通货膨胀会致使货币贬值 投资有风险，需要提供风险补偿。 总结 对课程的教授学习一贯要求侧重不断复习巩固已学习知识，所以每次新课程开 始倒入中必须有对以前学习内容的复习问答和新课程的预习问答。 再次强调内容学习，补充练习和课堂互动问答 作业： 1、时间价值概念与影响因素 2、生命周期理论
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授课日期 班 级 课题：第二章 理论与实务基础
教学目的要求：业务理论基础、业务实务基础
教学重点、难点：业务理论基础、业务实务基础
授课方法： 案例分析、讲授法、讨论法
教学参考及教具（含多媒体教学设备）： 多媒体、课本、百度文库 授课执行情况及分析： 板书设计或授课提纲
教学内容：
第二章 银行个人理财理论与实务基础 2.1.2货币的时间价值 1、时间价值概念与影响因素 货币的时间价值，是指货币经历一家时间的投资（再投资）所增加的价值，或者是指货币在使用过程中由于时间因素而形成的增值。 货币可以满足当前消费或用于投资而产生回报，货币占用具有机会成本 通货膨胀会致使货币贬值 投资有风险，需要提供风险补偿。 2、资金时间价值影响因素 时间 收益率或通货膨胀率 单利和复利 3、时间价值与利率的计算 现值：货币今天的价值。用ＰＶ表示 终值：货币在未来某个时间点上的价值。按单利算的叫单利终值；复利计算的称为复利终值。ＦＶ表示 时间：金钱货币价值的参照系。用t表示 利率：影响金钱时间价值程度的波动要素用r 表示。 总结 对课程的教授学习一贯要求侧重不断复习巩固已学习知识，所以每次新课程开 始倒入中必须有对以前学习内容的复习问答和新课程的预习问答。 再次强调内容学习，补充练习和课堂互动问答 作业： 作业： 1、时间价值概念与影响因素 2、生命周期理论
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授课日期 班 级 课题：第二章 理论与实务基础
教学目的要求：业务理论基础、业务实务基础
教学重点、难点：业务理论基础、业务实务基础
授课方法： 案例分析、讲授法、讨论法
教学参考及教具（含多媒体教学设备）： 多媒体、课本、百度文库 授课执行情况及分析： 板书设计或授课提纲
教学内容： 复习上课节内容： 第二章 银行个人理财理论与实务基础 2.1.4资产配置原理 1．资产配置 2．资产配置的基本步骤 第一步，了解客户属性 第二步，生活设计与生活资产拨备 第三步，风险规划与保障资产拨备 第四步，建立长期投资储备 第五步，建立多样化的产品组合 3.常见资产配置组合模型 2.1.5投资策略与投资组合的选择 1.市场有效性与投资策略的选择 随即漫步与市场有效性 弱势有效、半强势有效、强势有效 2．理财工具和投资组合的选择 银行理财产品、银行代理理财产品、其他理财工具 3.资产配置三大产品组合 低风险高流动性组合
(完整版)个人理财教案
