企业网上银行操作手册

行签订《网上代发代扣协议》，并提供用于办理网上单笔代发代扣业务的账号，该账户必须是网上银行签约账户。并在协议中指定在网上办理的单笔代发代扣的类型，不同的账号可以用于办理不同的网上代发代扣业务。 操作步骤如下：

（1） 选择单笔代发代扣项目（此项目已在协议中具体指定） （2） 输入收款/付款人的姓名、账号及代发代扣金额 （3） 选择下级复核员，并输入交易密码…… （4） 交易成功

2、“批量业务”指企业账户对个人账户的多笔批量资金对转。

开办批量业务的前提同样必须是先与当地建行签订《网上代发代扣协议》，并提供用于办理网上批量代发代扣业务的账号。由于批量代发代扣业务并没有实时返回交易结果，您可以于次日在“查询”下的“交易流水查询”中的“代发代扣流水查询”中查询代发代扣的结果，并对交易失败的记录进行重新处理。

操作步骤如下：

（1） 选择批量代发代扣项目（此项目已在协议中具体指定），并选择“代发代扣文件” （2） 系统解析上传的文件，并在页面予以显示。选择“下级复核员”并输入交易密码 您可以点击“查看明细”再次检查批量文件的正确性。 （3）交易成功，等待复核员审核

同样，制单员也可以使用“代发代扣单据删除”功能将下级复核员尚未复核的代发代扣单据主动删除。

对于复核员来说，“复核”的工作指审核由制单员根据流程指定给他处理的所有单据。 1、 付款复核：指对制单员制作的普通付款单据进行审核。

2、 代发代扣复核：指对代发代扣单据（包括单笔代发代扣与批量代发代扣单据）进行审核； 3、 网上支付复核：对通过B2B进行网上交易款项支付的单据进行复核。

4、 对于审核无误的单据，根据事先设置的流程选择下一级别的复核员或是主管，选择“复核通过”，

并输入交易密码。如果审核该单据发现错误，则选择“复核不通过”。当复核员选择了“复核不通过”，则该笔单据将被直接删除。

5、 复核员可进行单笔交易的复核，也可进行批量复核（一次选择多笔交易进行复核）。 6、 在最后一个级别的复核员进行复核时，其可以选择即时提交银行处理，也可以设置操作当天之

后7个工作日中的某一天提交银行处理。如果选择了定时处理，则最后一级复核员复核通过后，银行暂时先保存该笔交易，待所选择的该日才进行账务处理。因此复核员无法在复核提交时得到交易的处理结果。请在[查询]——[定时交易查询]功能下查询该笔交易的处理结果。

操作步骤如下： 单笔复核：

（1） 选择付款复核功能，系统显示需要复核的交易列表。如下图： （2） 选择其中一笔，点击“确认”。

（3） 系统显示交易的详细信息，如下图。复核员可选择“复核通过”，并提交下一个级别的复核员

继续复核。亦可选择“复核不通过”，从而删除该笔单据。

（4） 如果您是最后一个级别的复核员，则可以看到定时交易的设置框，如下图。如果您不选择“定

时处理”，则复核通过的单据会即时提交到银行进行账务处理，如果选择“定时处理”，则您可以选择进行账务处理的时间。

复核员如选择了“复核不通过”则将下级复核员（主管）尚未审核的单据主动删除。 每笔交易需要经过多少个复核员复核，由主管在“转账流程设置”功能中设置。 温馨提示：

1、 定时是由复核的最后一级进行设置。

2、 单据设定后，如遇国家法定的节假日，该设定的单据将不会执行。

3、 单据设定后，只能由设定人或主管删除，但必须提前操作，删除日当天已被执行或准备执行的

单据，将不能删除。

（5） 也可以选择短信通知： 批量复核：

（1） 选择付款复核功能，系统显示需要复核的交易列表。如下图：

（2） 选择“批量复核提交至下一级复核员”，系统显示还需超过一级复核员复核的单据列表。选择

“批量复核发送”，系统显示还需一级且当前复核员为最后一级的交易列表。以下以“批量复核发送”为例。

（3） 选择可通过复核的交易（可选择多笔），选择【复核通过】，输入交易密码，点击【确定】就

可完成多笔交易的复核，将交易发送银行进行账务处理。

（4） 选择多笔复核，银行将保存所有的交易，并排队依次进行账务处理，因此复核员不能即时得到

交易的处理结果，请通过【交易流水查询】或【定时交易查询】功能进行查询。

（5） 与单笔复核一样，如果您是最后一个级别的复核员，则可以看到定时交易的设置框，如果您不

选择“定时处理”，则复核通过的单据会即时提交到银行，如果选择“定时处理”，则您可以选择进行账务处理的时间。

当某笔交易的交易金额超过了“转账流程设置”中所设置的最大金额时，该笔交易通过全部复核员复核后，还需经过主管的审批才可以提交至银行。

审批的操作与“复核”相同，如代发代扣审批的画面： 管理设置

主管通过管理设置功能对账户的授权、操作员及转账流程进行管理设置。管理设置类功能只对客户主管卡开放，对副主管卡只开放其中的操作员管理功能。

授权管理包括对外授权与接收授权两部分，由主管进行设置。

发出授权与接收授权的双方均必须是网上银行企业客户服务的高级客户。一旦企业对外发出某笔授权且该授权被对方企业客户接受，则接受授权的一方就可以在发出方授权权限内主动进行查询或是转账。

点击“发出对外授权”按纽，系统出现以下画面。

选择对外授权的账户，并输入接受授权方的客户识别号与对外授权的权限，输入交易密码，再点击确定发出该授权。

其中若您选择授予对方转账的权限，就不能同时赋予倒进账的权限，反之亦然。倒进账是指由接受授权方的企业客户制作单据，由发出授权企业进行复核、审批的网上转账行为。对于发出的授权，不论对方接受与否，发出方均可随时收回。

点击“接受对方授权”按纽，系统出现以下画面：

输入发出授权一方的客户识别号与相应的授权权限，输入交易密码，再点击确定就可以接受授权。 其中输入的发出授权方必须是网上银行企业客户服务的高级客户且已向您发出了授权。您输入的所有内容必须与发出授权的企业设定的各要素完全相同，否则就无法成功接受授权。对于已接受的授权，在对方收回之前可以随时删除。

操作员管理是指由主管或是副主管对其所辖的操作员进行各项业务管理，包括增加操作员、删除操作员、修改操作员、空卡调配（只针对副主管）、注销空卡等。

操作员的数量与您申请签约时所申请的IC卡数量相同，如果您觉得数量不够，或注销空卡后又想增加，则需填写申请表向当地银行申请增加。 1. 2.

新增操作员：

新增操作员的操作在“首次使用网上银行的设置”中已做介绍，这里就不再重复。 删除操作员：

由主管删除已分配角色的操作员，若该操作员处于某一业务流程的关键级别，则请先删除业务流程。关键级别是指在某一级别制单或是复核中，只有该操作员一人，没有可替代的其他人选，一旦删除该操作员则该流程就无法继续进行下去。此情况下执行删除时系统提示如下：

当正常执行删除后，其原先使用的IC卡状态将变成空卡。

3. 4. 5.

修改基本资料：

由主管对操作员及自身的基本资料进行修改，操作员代码与操作员角色不允许修改。 修改操作权限：

由主管对操作员的可操作权限进行修改，如新分配其可操作账户、收回原有对某账户的权限等。 修改状态：

由主管将操作员的状态由“正常”改为“冻结”或由“冻结”改为“正常”，若操作员的状态被置

为冻结，则不能再进行任何的业务操作。 6.

修改密码：

当操作员遗忘了自己在网上银行的登录或是交易密码时，则可以由主管通过此功能进行强制重置密码。]

若主管自身遗忘了其在网银系统的登录或是交易密码，可以向当地建设银行的网银业务主办部门提出申请，进行恢复重置。 7.

注销空卡：

主管可以对尚未分配角色的空IC卡进行注销，IC卡一旦注销，就无法恢复。

转账流程管理是指由企业主管对本企业网上银行交易流程的设置，通过流程的设置，不同交易金额的交易由不同的操作员来完成，从而达到企业安全控管的目的。

增加转账流程

增加转账流程功能在“首次使用网上银行的设置”中已做介绍，这里就不再重复。请参考“”部分的介绍。

删除转账流程：

若主管要修改某一账号某金额的转账流程就必须先删除该笔流程。然后再重新进行设置。 代发代扣流程管理是指主管对本企业代发代扣业务进行的流程管理，一个企业客户只有一个代发代扣流程，包括制单员和复核员，且不涉及到账户与金额。一旦设置了流程，所有代发代扣业务均按流程设定的人员进行。

同一流程级别可选择多个人员，其中任何一人复核通过即发往下一级进行复核，同一操作员在代发代扣流程中只能出现一次。

在增加代发代扣流程的过程中请您务必在点击“完成订制”后再退出该业务操作，而不要直接退出或是关闭浏览器，否则系统将自动记录您在退出该功能前所定制的流程级别。 若主管未对代发代扣业务设置流程，则不能办理网上代发代扣业务。

输入交易密码，点击确定，按步骤进行操作。操作方法与设置转帐流程类似。 若企业要修改已经订制了的代发代扣流程，就必须先删除该流程后重新增加。 服务管理 日志查询

普通操作员可以查询本人在网上银行系统办理过的流水记录，主管则可以查询所有操作员的网银日志。查询时输入起止日期，若起止日期相同且为当天，则查询当日日志，若二者不同，则查询历史日志。

请选择查询条件

查询结果

修改密码的功能在“服务管理”中，下图红色标出的位置。 您可以在这个功能中修改您的网上银行登录密码、交易密码。

输入您原来的登录或交易密码，输入两次新的密码，两次新密码必须输入一致，然后点击“确定”按钮，或直接按回车键，当系统校验信息正确，则修改密码成功。

如下图：

该功能仅向制单员与主管开放。

制单员的“账户管理”的内容是对本人以往制单成功的转入账户记录进行设置别名、分类和排序等管理。

主管的“账户管理”的内容是为签约账户设置排列顺序、别名和类别等。一旦主管设置了账户排列顺序和别名，则制单员和复核员的页面也将按照主管的设置进行显示。

1) 类别维护

如果要将账号进行分类首先应设置类别。

点击“账户管理”，系统显示以下页面，点击“类别维护”。 系统显示您已有的账户类别，您可以继续增加或删除。

如果您从未设置过类别，则系统显示以下页面。输入您的交易密码，点击“增加”。 在页面上输入您需增加的类别名称及其显示的顺序，点击“确定”。

2) 设置排列顺序、别名及类别

点击“账户管理”，系统显示以下页面，输入账户的筛选条件，亦可以不输，点击“确定”。 系统显示符合您输入条件的账号列表，如果没有输入条件，则显示全部账号。您可以为每一个账号设置别名、显示的顺序及所属类别。点击账号前的方框，显示出“√”则表示选定该账号进行设置。设置好，输入交易密码，点击“确定”。

如果是制单员，在“设置账户别名”的页面可以见到“删除”按钮，用于删除无需再用的历史成功收款账号记录。主管则没有“删除”按钮。

通过首页定制，您可以将自己最常用的功能定制为每次登录网上银行后看到的第一个页面，让您能更方便快捷地使用网上银行的服务。 事务通知

事务通知是指企业操作员可在企业内部互相发送事务性的信息，达到信息通知、共享的作用。 只有主管才拥有该功能。主管可以通过事务信息设置中的新增设置，为其该企业的操作员设置是否拥有该功能，以及相应的接收信息的人员

拥有事务通知功能的操作员可自由发送事务信息。

在此，操作员可以查询、删除自己历史的来件或是收件事务信息。

点击窗口右下角“留言建议”：您对我们的网上银行服务有任何的建议或是意见，都可以使用该功能向我们反馈，我们将不胜感激。 3. VIP客户功能介绍

在网上银行高级客户的基础上您可以申请成为VIP客户，使用网上银行VIP客户特有的功能。 多账户余额查询

一般高级客户每次查询余额时只能选择不超过十个账户同时查询，VIP客户没有这个限制，可一次性选择多个账户进行余额查询。

但账户越多，系统处理时间越长，请尽量不要一次性选择太多账户。

次日余额更新

您可以设置第二天自动更新所有账户的余额，设置后，则第二天登陆后即可看到当天银行营业时间开始前的账户余额。 异步查询—定时余额更新

客户设定一个更新的频率，网上银行自动到各地主机系统进行查询，客户登录系统后在账户信息查询页面显示最后更新的余额信息。

更新的频率在异步查询功能中进行设置。

定频率(每天)：每天处理一次，国家法定假日除外。

定频率(每周)：每周指定日期处理，可以一次选择多个日期，每个日期用“，”分隔，选择的日期只限周一到周五执行。

定频率(每月)：每月在指定的日期处理，可以一次选择多个日期，每个日期用“，”分隔，选择的日期遇国家法定假日将不被执行。

异步查询—批量明细下载

一般客户需下载明细时必须先进行查询，且每次只能下载明细查询结果的当前页面。对于VIP客户提供批量下载明细的功能。客户一次性设置需查询的账号（不超过20个）、需要查询的时间段，网上银行自动到各地主机系统进行查询，并将每个账号的明细记录形成一个文件，供客户下载。

由客户自行设定需查询的账号和时间段，其中一次性设置的账号不得超过20个，开始日期和终止日期不能为空且为本年度，起止日期时间段不能超过一个月。

客户设定了明细下载的条件后，第二天登录网上银行，在明细下载功能中可看到查询结果，每个账号的明细一个文件，客户可点击每个文件的链接，将文件下载保存在电脑中。

异步查询—设定任务维护

操作人员进入本功能后可看到设置的所有异步查询任务，其可以选择自己所设置的无需继续执行的任务，将其删除。

按条件批量收款

您可将名下的网上银行账户中的款项根据选定的条件，归集到同一签约账户下，实现企业客户的内部资金快速归集管理。

收款条件：定额收款、定余额收款、零余额收款 定额收款：根据客户指定的转账金额进行转账。

定余额：付款账户留有一定的余额，将客户付款账户余额减去客户指定的金额作为转账金额进行转账。

零余额：付款账户不留余额，将该账户上所有的资金都划至指定收款账号。 要使用批量收款功能，首先应由主管设置操作流程。

批量收款制单的流程图如下：

主管所设置的有权进行批量收款的制单员登录网上银行系统后，在批量收款功能中进行制单。 如选择定额收款，则制单画面如下：

如果选择零余额或定余额，则制单画面如下：

触发金额指您希望该笔应达到的最小交易金额，只有当交易金额超过您填写的触发金额，该交易才会发起。如：您设置了零余额，触发金额是50万，则当您账户的余额大于50万时才会将该账户的资金归集到指定收款账户上。当余额小于50万时，是不做归集的。

对于某些经常需要进行收款的账号可以保存成模板，以后直接使用模板进行制单，免除每次都要选择付款账号的麻烦。

在页面下方的“问题提示”中会提示您一些特殊需注意的事项，包括部分账户无法做批量收款的原因。

主管设置的有权进行批量收款复核的复核员登录网上银行系统后，在批量收款复核功能中对单据进行复核。批量收款流程中最后一级复核员可以设置交易的处理时间或频率。流程如下： 点击需要复核的交易前面的圆点，再点击“确定”。 其中：

定时：选择具体日期定时处理，只能在7个工作日内选择 定频率(每天)：每天处理一次，国家法定假日除外。

定频率(每周)：每周指定日期处理，可以一次选择多个日期，每个日期用“，”分隔，选择的日期只限周一到周五执行。

定频率(每月)：每月在指定的日期处理，可以一次选择多个日期，每个日期用“，”分隔，选择的日期遇国家法定假日将不被执行。

执行时间：由您自行指定该笔交易的执行时间，请选择8点至17点中的一个时点。

客户可

通过“定时信息查询”中的“执行情况查询”功能查询所提交的定时交易的处理结果。

也可以通过“定制情况查询”功能，查询所有交易的设置情况，包括未到时间发送各地建行处理的交易。

注意：由于批量收款交易为批量定批率的交易类型，客户设定了条件之后，系统会自动按照所设定的批率进行处理，因此注意经常检查交易定制情况，避免因遗忘已定制交易而错误划款。同时还应按时检查已定制交易的执行情况，避免因付款账户余额不足或状态错误而影响交易的正常进行。

可在“定时信息查询”功能中进行删除。 4. 常见问题处理

若操作员遗忘了自己在网上银行的登录密码或是交易密码，怎么办？

若操作员遗忘了自己在网上银行的登录密码或是交易密码，则可以直接由主管在操作员设置功能中重新设置密码。

若主管遗忘了其在网银系统的登录密码或是交易密码，怎么办？

可以向当地建设银行的网上银行后台管理部门提出申请，进行恢复重置。 连续输入密码错误次数每天最多为几次？

登录密码加交易密码6次。超过次数，操作员状态将被冻结。操作员被冻结后可由主管在操作员设置功能中重新设置密码。 操作员状态有几种？

操作员状态有两种：一为正常，一为冻结。若操作员的状态被置为冻结，则不能再进行任何的业务操作，只有待主管或是副主管将其状态改为正常后，才能继续办理业务。

客户办理转账业务,经过最后一道复核,由于网络原因提示无法打开页面，如何确定转账是否成功? 客户按照往常的方法办理转账业务，经过复核,页面没有报错,但账未转出。

可能客户原先办理的转账业务金额都在流程设定的权限范围内，该笔业务转账金额超过权限，应经过最后一级复核(审核)，转账业务才能够完成。

客户在建行系统内办理转账，但每次转账不是实时到账，而是需好几天才能到账，为何？

自由制单模块有“收款单位为建行”和“收款单位为它行”单选项，如收款单位为建行的选择

了“收款账户在他行”则不能实时到账。以后在快速制单转账给该收款账户时，都不能实时到账。要实现实时到账，应先在快速制单模块做账户维护，删除掉以前该收款账户的信息，然后在自由制单模块选择“收款单位为建行”，制单成功后，以后在快速制单里办理转账就可实时到账。 如何用excel将下载的账户明细文本文件转换成excel文件？

如客户不习惯使用CCB网上银行客户端程序，可直接使用excel来转换下载的账户明细文本文件，先打开excel，再点击excel工具里的“打开”按钮，选择账户明细文本文件，点击“下一步”，去掉”Tab键”复选框，在“其它”栏里输入“|”键，点击“下一步”，选择各列对应的数据格式，点击“完成”，就实现了转换。

客户以前使用网银正常，但后来有一张卡使用不了，其他卡可以正常使用，为何？

要把卡正确接入读卡器（接好后读卡器会亮绿灯），如果是CCBCA证书，重新在建行网银客户端管理程序里注册证书，如果显示“密钥包容器不存在”，可能卡里保存的证书已损坏，可向省行申请新证书，重新下载；如果是CFCA证书，正确安装的Entrust

客户端软件读不出里面的证书，则证

书也可能损坏，应向省行申请证书恢复。

谢谢您对建行网上银行的支持，如果您有任何问题，可以拨打95533进行咨询。我们的客户代表

24小时随时为您提供服务。