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网上银行企业客户服务系统是中国建设银行于2000年推出的网上金融新项目。此项服务推出后，受
到了广大企业用户的普遍欢迎。我行网上银行企业客户推出的服务有：查询、转帐、代发代扣、网上支付等强大的交易类功能。同时还针对不同的企业财务管理体制提出了转帐流程管理和操作员管理的概念。网上银行企业客户服务系统是一个功能强大的网络金融服务系统。
本手册为企业用户使用手册，是对企业用户网上使用的简要介绍，具体操作步骤请参阅每个页面的联机帮助，或通过登录我行网站进入江西分行网站进行查询。
本手册分为五个部分：网上银行企业客户签约、登录网银系统、服务功能、VIP客户功能介绍、常见问题处理。 1. 客户签约
成为网上银行客户的条件
1、拥有在建设银行任一会计网点开立的会计账户，包括基本账户、结算账户、专用账户、临时账户； 2、同意并与建行签订《网上银行企业客户服务协议》； 3、拥有必要的上网条件。 网上银行提供的服务
提供网上银行服务的目的就是将传统业务柜台直接搬到客户身边，让客户在节省大量的时间、人力、物力的同时，又享受到细致周到的服务。我行针对不同客户的要求提供了个性化的服务。
普通客户：如果不需要办理网上资金转出业务，可以成为普通客户，使用网上银行查询和解付E票的服务；
高级客户：可以使用网上银行提供的查询、转账、代发代扣、网上支付等；
VIP客户：高级客户如需办理批量收款、定频率转账等VIP服务业务的可以经过申请成为VIP客户。 使用主管卡登录网上银行设置操作员（见本手册3.1.1 在IE浏览器地址栏内输入
稍后弹出如下界面 开始登录网上银行
★ 首次使用网上银行，需要使用主管卡进行一系列的设置，详见下节功能介绍中“管理设置”—“新增操作员”—“转帐流程管理 2. 服务功能 管理设置
一个企业操作员的数量与您申请签约时所申请的IC卡数量相同，如果您觉得数量不够，或注销空卡后又想增加，则需填写申请表向当地银行申请增加。
主管登录后进入“管理设置”，选择“操作员管理”。见下图红色标出的位置。 进入操作员管理功能后，系统显示以下画面：
主管 主管 正常 ［］ 点击“新增操作员”按纽，系统出现新增操作员的画面，如下图：
由主管将空卡分配给某一操作员，输入相关信息，为操作员指定角色（制单或是复核）并分配操作权限。可以指定其可操作的账号及对该账号的操作权限（查询、转账、倒进账）。（注：转账指可以对该账户进行转账类操作，如对外付款、异地汇款等，制单员的转账权限指可以进行转账的制单，复核员的转账权限指可以复核单据。倒进账功能的解释详见“制单”。）
转账流程管理是指由企业主管对本企业网上银行交易流程的设置，通过流程的设置，不同交易金额的交易由不同的操作员来完成，从而达到企业安全控管的目的。对同一个企业客户而言，同一个账户不同的
金额可以设定不同的流程，最低的复核流程级别为一级，同一级别允许有多名复核员(交易时只需要其中一名复核员复核即可)，最多可设置十级。每笔交易必须经过所设置的所有级别复核后才会提交到银行进行账务处理。当网上单据的金额超过该付款账号最大流程限额则须提交主管审批，主管为最终的审批级别。
进入该功能后，即可看到本企业当前所有的转账流程，首次使用时则没有已设置的记录。 当前所有的转账流程 增加转账流程
选择需设置流程的账户，点击增加流程，然后输入该流程的交易金额上限。该流程的交易金额区间是上一流程的金额至本流程的金额。
如上图，该客户对账号设置了两个流程，流程一的交易金额为50元，流程二的金额为100元。则金额为0至50元的交易使用流程一，金额为50至100元的交易使用流程二，金额大于100元的交易使用流程二，并需要主管授权。
例如一笔交易的交易金额为49元，则适用流程一，如果交易金额为60元，则适用流程二。以此类推。
输入交易金额上限后，点击确定，则显示出对该账号有转账权限的所有复核员，如下图： 选择该流程第一级复核员。
如果该流程只需要一个复核员即可，则点击“结束订制”按纽。
如果对该流程需设置多级复核，则点击“继续增加”，然后选择第二级复核员，以此类推。 对于同一级别可以设置多个复核员，每一个流程最多可设置十级复核员。 当设置完所有的级别后，点击“结束订制”，进入下图：
注意：
1、在操作时请务必点击“完成订制”再退出该业务操作，而不要直接退出或是关闭浏览器。 2、若主管未对某账户设置转账流程，则该账户不能办理网上转账业务。当设置了转账流程后，该账户发生的交易必须按顺序经过适合的流程全部所设置的复核员复核后才可以提交银行进行账务处理。 ★完成以上两步后，则贵企业可以开始使用网上银行进行日常的账户管理。 查询
查询功能包括：
功能 账户信息查询 交易流水查询 不确定交易查询 定时交易查询 异步查询 电子回单查询 具体内容 查询签约及授权账户的余额和明细 查询网银交易的具体信息，包括转账和代发代扣交易等，可查询到制单员、复核员及交易结果等 查询某些交易时无法确定结果的交易最后状态 查询定制的定时交易的记录。包括定制的情况和交易执行情况。 1、 点击每个账户前面的方框，显示“√”即表示选择了该账户，然后点击“余额查询”即可查询到账户
的余额。您可以一次选择多个账户，但为了提高查询的速度，一次选择不能超过10个账户。查询显示结果如下：
2、 当成功查询了余额后，再次点击【账户信息查询】，则账户列表中的余额会自动更新，更新时间为
作余额查询的时间。
账户列表中的每个账号都是超链接的形式，您可以点击该账号查询其明细记录。 1、 点击该账号后，则出现输入查询条件的画面。如下图：
2、 输入需查询起止的时间段，您即可查询该账户在该时间段里发生的所有交易情况，包括网上发生的
交易与在营业网点发生的交易，但不包括操作当天的记录。
注意：查询操作当天的账户明细，请在查询时间段前后两个输入框都输入当天的日期。
3、查询显示结果如下图：
明细查询返回结果提供两种方式（见上图下拉框）：
★ 一是“页面方式全部返回”，选择此方式查询结果页面如下：
查询结果将分页显示，每一屏只显示一部分明细记录，您可以通过点击表格右下角的页码继续查询。 如果有需要，您还可以点击“下载当前页”、“打印当前页”按钮，将该账户的当前查询结果下载成文本文件或直接打印出来，便于您对自身账户的管理。
下载结果为文本文件，格式如下：
日期|凭证号|摘要|借贷方向|发生额|余额|对方账号|对方户名||本账号|户名|开户行|账户状态|凭证类型|币种||
★二是“文件方式全部下载” 选择此方式查询结果页面如下：
点击页面右下方“下载明细文件”即可下载明细文件，通过CCB网上银行客户端（客户端程序可在企业客户操作员登陆页面下载）中“浏览下载文件”进行浏览 导入文件后，可以根据需要进行打印或导出成Excel等操作：
包括转账单据流水、代发代扣流水查询等。 1、 转账单据流水查询：
在这里您可以查询到贵企业在网上银行办理的所有转账交易流水。您可以选择查询还在处理流程中的单据，或已发往银行受理的单据。
2、 代发代扣流水查询：包括单笔代发代扣查询与批量代发代扣查询（查询银行对该笔代发代扣业务的
处理结果）
要查询批量代发代扣交易结果，可在交易列表中点击需查询的该笔交易前面的选择框选择该笔交易，然后点击确定进行查询。查询结果页面如下图。此处显示的失败记录只有30条，如您的失败交易超过30条，则请选择交易列表中该笔交易后面的【下载】下载完整的失败清单。
对于批量代发代扣交易，提供下载失败清单的功能，但必须先进行查询，才可以下载，如果没有进行查询，则点击下载的按钮显示为空页面。
由于通讯或网络故障原因，可能造成某些交易结果不确定，您可以通过此操作来确定该笔交易的确切状态。进入不确定交易查询功能，如果您有不确定交易，则显示交易列表，如下图。
点击其中一笔交易前面的选择框，该框中出现黑色的圆点表示选中该笔交易，再点击“确定”按钮，查询该笔交易的确切状态。根据该笔交易的处理结果不同会返回“交易成功”、“交易失败”或“交易失败，允许重发”等不同的结果。如果返回“交易成功”或“交易失败”，则表明该笔交易已经成功或失败。如果返回“交易失败，允许重发”则表明该笔交易并没有发送成功，最后一个复核员可以重新复核该笔交易，即重新发送至银行进行处理。
为确保交易的正确性，请您再记录下交易的凭证号、交易金额和对方资料，在明细查询功能中查询当天的账户明细记录。如明细记录中显示出该笔交易，即表示该笔交易已发送银行成功进行账务处理。
包括执行情况查询、定制情况查询、执行删除情况查询、定制删除情况查询。 1、 执行情况查询
在这里，你可以查询到贵企业做的所有定时交易的执行情况，即交易是否成功等。 2、 定制情况查询
在这里你可以查询到贵企业定制的所有还未处理的交易情况，可以删除一些还未做账务处理的单据。只有原交易的定制人或主管可以删除单据。
点击“定制情况查询”，显示输入查询条件的画面，输入定制交易的起止日期（可以不输，则显示全部交易），点击“确定”。
系统根据您输入的查询条件，查询出您所定制的交易，显示如下。您可以点击“详细信息”查看该笔交易的详细信息。
如果您想删除其中的某一些交易，可以点击该笔交易前面的方框，显示“√”则表示已选择该笔交易，然后输入“交易密码”，点击“删除”，删除成功，显示以下画面。 3、 执行删除情况查询
在这里您可以查询到一些在交易原定执行日期已形成待执行交易后，由于某些原因被删除或作废的单据。 点击“执行删除情况查询”，显示输入查询条件的页面，您可以输入需要查询的凭证号，亦可以不输，然后点击“确定”。
系统显示出符合您所输入条件的交易信息。如下： 4、 定制删除情况查询
如果您删除了某些已定制，但未处理的交易后，在“定制情况查询”中则无法再查询到该笔交易，必须在“定制删除情况查询”功能中进行查询。
点击“定制删除情况查询”，显示输入查询条件的页面，您可以输入需要查询的凭证号，亦可以不输，然后点击“确定”。
系统显示出符合您所输入条件的交易信息。如下：
如果您删除了某些定制交易后，在相关制单员、复核员或主管登录的提示画面，会提示您有已删除的定时定制交易。如下图：
您可以点击“查询”，查看该交易的具体信息。
登陆时对已删除定制交易的提示会持续到您点击“查询”，当您点击过“查询”查看该交易后，则系统不会再次显示该提示信息。 账务类交易 帐务类交易的概述 具体流程如下：
1、 制单员进行制单。
2、 由适用的转账流程中所设置的复核员进行复核。
3、 如超过转账流程中所设置的最高金额，需由主管进行审批。
4、 如最后一级复核或审批未设置定时交易，则复核或审批后系统自动发送交易至银行进行账务处
理。
5、 如设置了定时交易，则最后一级复核或审批后暂时不做账务处理，待所设置的时间才记账。 付款单据的制单有多种方式，包括快速制单、自由填单、主动收款、倒进账和批量付款制单。此功能标签只有制单员可以看到，其他级别的操作人员进入系统则无法见到。
如果您的签约账户较多，可以由主管对账户进行分类，以方便操作。参见。 1.
快速制单：
是指在制单工作中，你的签约、授权账户和历史转账成功的约定账户都显示在下拉菜单中，您可直接在其中进行选择而无需再次输入相关资料，免去了大量的填单工作；因此，当您想向签约账户、授权账户或一个历史转账成功的约定账户进行转账时，请使用此功能进行制单。
（1）选择付款账户。
如果由主管设置了类别，您可以先选择付款账户所属的类别，则在后面的下拉框中只显示出该类别中的账号让您选择。
（2）选择收款账户。
选择如果您的历史成功账户太多，也可以由您在“服务管理”中的“账户管理”功能中为他们进行分类，然后通过先选择类别来缩小范围。
（3）填写交易金额和用途后，点击“确定”。
（4）选择下一级复核员，输入交易密码，点击“确定”完成制单。
您可以输入跟单信息，用于与下一级复核员交流信息。填入的跟单信息只在网上银行系统中显示，在账务处理时不会进行记录。
您如果开通的短信服务，也可以使用短信通知下一级复核员。 2.
自由填单：
是指必须由您自行填写收款方相关资料的制单方式。此功能又根据收款方是建行账户或其他银行账户而操作不同，当您向建行账户转账时请选择收款方为建行，以保证交易的成功。操作页面如下图：
（1） 当选择了收款单位为建行时，您需选择该单位账户所在的地区，选择后，点击“确定”按钮。
（2） 在显示的画面中选择该账户的开户网点及输入账号、转账金额、用途等信息，点击“确定”按钮。在输入账号请注意按建行的要求完整的填入账号。
（3） 系统自动查询该账户的账户名和开户行，并显示出来：若收款账户所在分行已经开通了网上银行服务，则收款单位名称可由系统自动查询返回，若尚未开通网银服务，则还需填写收款单位全称。如系统提示无法找到符合条件的记录，则有可能您输入的账号不对，请与收款方确认账号的正确性。
（4） 根据企业的财务制度选择该笔交易的下一级复核员，输入交易密码，点击“确定”完成制单。
制单成功
3.
主动收款：
是指您主动将授权账户中的款项调划入自己企业名下的签约账户中，使用此功能划拨资金，制单和复核都由本企业的操作人员完成。当对方企业在对您发出的授权是转账的权限时（参见），您可以使用此功能。 4.
倒进账：
是指由您制单，发出授权的企业复核该笔单据，将授权账户中的款项调划入您名下的签约账户中的一类特殊的网上转账形式。主动收款和倒进账的付款账户为授权账户，该账户的权限是由发出授权的企业进行设置，即由发出授权的企业确定是否允许接收授权的企业做主动收款或只能做倒进账（参见）。主动收款和倒进账的不同之处在于该笔单据由哪个企业复核，主动收款交易单据直接由接受授权方复核，倒进账交易单据由发出授权方复核。 5.
制单删除：
制单员可以使用“制单删除”功能将自己的单据主动删除。但只有下级复核员尚未复核的单据才可以删除，如已经复核(且不为最后一级复核)，则需通过“复核删除”的方法来删除一笔单据，或在复核和审批时选择“复核不通过”和“审批不通过”。
点击需要删除的交易前面的圆点，出现一个黑色点则表明已经选定该交易，然后输入交易密码，点击“删除”，即可。
您可以使用此功能将您在客户端软件制好的单据上传上来。 1.
客户端软件下载
点击我行网上银行登录页面右下角的“请下载企业客户端软件”，如下图： 在弹出的提示窗口，选择“保存”，即可下载。 2. 3.
客户端软件安装
双击下载保存的“”文件，根据安装程序提示默认选项进行安装。 更新客户端参数文件
制单员登录网上银行，点击“服务管理”——“更新客户端软件参数文件”菜单，分别选择下载付款人名册和收款人名册。
启动客户端软件，点击“名册设置”菜单，选择需要更新的文件类型（付款名册或收款名册）后，点击“导入”按钮，选择“更新客户端参数文件” 中下载的相应的参数文件后，点击“打开”按钮即可完成更新。 4.
制作批量付款文件
启动客户端软件，选择“批量制单”菜单，点击“新增”按钮，选择填入付款账户、收款账户、用途和金额，检查无误后，点击“确定”按钮，即可完成一笔单据的制作。全部单据制作完成后，点击“导出”按钮保存编辑完成的批量付款文件。 5.
批量付款制单
制单员登录网上银行后，点击“制单”——“批量付款”菜单，点击“浏览”按钮，选中相应的所保存的批量制单文件后，点击“确定”按钮，则可以完成多笔交易的制单。 代发代扣业务分为“单笔业务”与“批量业务”。
1、“单笔业务”是专指企业账户对个人账户的资金划转，包括单笔代发与单笔代扣。您可使用该功能完成代发工资，代扣保险、代理报销等传统业务。开办单笔代发代扣业务的前提：贵企业必须先与当地建
企业网上银行操作手册
