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公司员工借款管理制度
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员工借款管理制度
目的
加强营销系统员丄借款的管理，保障公司资金财产安全。 适用范围
营销系统员工借款的范围、程序、限额、审批权限、清收及管理责任。 核心条款
从营销总部本部借款
员工因公出差或其它工作原因借款，填制总部统一格式的“创维公司借款 单”，差旅费借款额应控制在其基本工资2倍以内（但最高不超过5000元）， 由部门总监审查，报财务副总监审批。
有关员工（片区人事、财务、维修经理、食堂主管、行政采购、司机等） 因丄作需要借支业务周转金，曲借款人提出书面申请，经部门总监审查，运营 费用科主管审核，财务副总监审批，其它形式的借款一律不予办理。
总部副总级以上员工，因购房、购车需专项借款的，其借款的最高限额为 购房20万、购车15万，借款人可任选其中一项，但一项专项借款未还清者， 不得再申请另一项专项借款。由借款人向总经理提交专项申请，经批准后，其 应与公司签订统一格式的借款合同（见附件1、2）。凭合同确定的借款金额填 写借款单，运营费用科主管审查、财务副总监及总经理审批。
总部员工获集团（事业部）住房基金奖励，山受奖人提交与集团彩业事业 部签订的住房基金奖励协议书、免息购房贷款合同（住房基金奖励部分）、购 房证明等，按文件规定的最高奖励限额填写借款单，运营费用科主管审查、财 务副总监及总经理审批。
从分公司（办事处）借款 分公司（办事处）人员
分公司经理级以上人员（含分公司总经理、分公司本部各部门经理、办事 处经理，下同）因工作原因借款一般应控制在借款人基本工资的2倍内（但最 高不得超过1万元）。由员工本人填写总部统一格式的要素齐全的“创维公司 借款单”，交分公司财务经理（含办事处会计，下同）审核，分公司总经理签 批；2倍或1万元以上的上报财务副总监审批。
分公司经理级以下的普通员工因丄作原因借款应控制在借款人基本工资的 2倍内，由部门经理（或办事处经理，下同）审核、分公司财务经理审批；2倍 以上且5万元以内的报财务经理审批，分公司总经理加批，3倍以上且5万元 以上的报财务副总监加批。
分公司总经理因工作需要借支业务周转金，其借款额应控制在其交纳风险 抵押金额度的1.5万元以内，并山借款人提出书面申请，经分公司财务经理审 核，财务副总监批准后方可到分公司财务部办理借款手续，其它形式的借款一 律予以取消。
集团及总部员工
借款人须出具借款申请报告和统一格式的要素齐全的“创维公司借款 单”，说明借款事由及借款金额。
集团（含审计人员）及总部员工借款须经借款人所在的分公司财务经理审 核，借款人所在部门主要负责人及营销总部财务副总监审批。
总部市场部组织的市场推广活动借款，山推广组组长负责岀具借条，经所 在地办事处经理同意，分公司财务经理审批，报经总部市场总监加批后方可在 基本工资的4倍以内借支。
分公司（含办事处）财务人员凭批准后的申请报告及借款人出具的借款单 正本办理借款手续。
严禁外单位人员、编外人员在分公司、办事处借款。 员工借款的清收
凡因公出差或其它工作原因借款的员工，应在出差结束返总部（或工作任 务结束）后的一个星期之内报账还款，否则，财务人员应停止其下单借款手续 的办理，直至报账清欠或还款清欠为止。
在审核员工费用单据时，费用会计需要主动查询用友账中员工借款科LI, 并扣回账面借款。
推广活动借款必须在当次推广活动结束后2天内在借款办事处报账还款。
财务部会计核算科于每月5日之询向人力资源部薪酬管理科提供包含代缴 个人社保、集团审计罚款、其他罚款、其他欠款和员工借款5个科LI的员工欠 款清单（办理周转金借款且在批准的额度以内的例外），人力资源部应严格按 照员工欠款清单从欠款人当月的
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