《商业银行经营与管理》课程教学大纲
课程名称: 商业银行经营管理 （英文）Operation and Management of Commercial Bank 课程性质:必修课 层次: 专升本
学时：64 学分：4
一、课程的作用、地位和任务
1．课程作用：
1）使学生掌握具体从事银行经营管理工作所必须具备的基本理论、基本知识和技能，掌握商业银行运作的具体业务，初步具备从事银行经营管理的能力和分析研究问题的理论水平；2）引导学生分析国外商业银行经营管理的新动态、新观点，熟悉商业银行管理的理论、惯例，研究我国银行改革的实践和发展趋势。
2．教学要求：商业银行的基本理论与业务的发展，近年来非常迅速。国际商业银行的发展
与变化，不断地为我国商业银行的业务发展提供了新的动力。而改革又为商业银行的发展提供了比较宽松的环境。在竞争日益加剧的条件下，商业银行既改革传统的业务，又创造新的业务，而且在服务上不断推陈出新。业务的技术性和复杂程度都大大超过以前。因此，本课程的内容也相当多而且比较复杂，这要求学生有较好的货币银行学理论，并要有一定数学基础和英文基础。本课程在讲授过程中的重点应是有关商业银行经营管理的基本理论与原则以及我国银行改革的实践；有关商业银行的业务及具体操作，包括业务经营成果的分析；有关银行风险防范的机制与措施等。
3．教学方法：讲授 4．课程类型：专业课
5．先修课程：货币银行学、经济学原理
二、课程的内容和要求
第一章 导论
内容提要：通过本章学习，使学生掌握商业银行的基本概念及其性质、职能、经营特点和经营原则，把握商业银行的设立与机构设置，了解商业银行的发展与改革，从而为学好以后各章奠定基础。 教学重点和难点：
重点包括：商业银行的性质和基本职能；经营模式；商业银行的功能；经营的“三性”原则；商业银行的基本组织制度形式。难点包括：商业银行的三性原则及相关关系，商业银行的基本组织制度形式。
§1.1 商业银行的起源和发展 一、商业银行的概念 二、商业银行的产生 三、商业银行的发展
§1.2 商业银行的性质与经营模式 一、 商业银行的性质 二、 商业银行的经营模式 §1.3 商业银行的功能与经营原则 一、商业银行的功能 二、商业银行的经营原则 §1.4 商业银行的内部治理 一、商业银行的组织制度形式 二、法人治理结构
第二章 商业银行资本管理
内容提要：通过本章学习，使学生了解资本的构成，掌握银行资本的功能，明确衡量资本适宜度的方法和标准。把握《巴塞尔协议》的主要内容，了解银行资本管理的对策。
教学重点和难点：重点包括商业银行资本金的功能；《巴塞尔协议》的主要内容及其对我国银行业的影响。难点包括银行资本适宜度的衡量；银行资本管理的策略。
§2.1 商业银行资本的构成与功能 一、商业银行资本的内涵
二、银行资本的功能 三、银行资本的构成 §2.2 资本金的充足性
一、银行资本监管与《巴塞尔协议》 二、资本充足性的衡量
§2.3 银行资本的筹集与管理 一、最佳资本需要量原理
二、银行资本筹集安排
【目的与要求】
掌握银行负债业务的概念、作用和种类，把握存款业务的种类、借款业务的种类，了解存款创新的内容。
【考核要点】 1.商业银行负债的目的 2.商业银行存款的含义和分类 3.商业银行其他的借款业务种类和含义 4.商业银行负债资金成本的含义和类型
第三章 商业银行的负债业务
内容提要：要求学生掌握银行负债业务的概念、作用和种类，把握存款业务的种类、借款业务的种类，了解存款创新的内容。
教学重点和难点：重点包括：商业银行基本的负债业务种类及具体内容。教学难点：商业银行负债成本的内容和管理方法。
§3.1 商业银行负债业务 一、商业银行存款业务
二、存款业务的创新 三、借款业务
§3.2 商业银行负债成本管理 一、商业银行成本的概念 二、商业银行负债成本的管理方法
第四章 商业银行的资产业务
内容提要：通过本章教学，使学生掌握掌握商业银行资产的构成、贷款业务的分类、贷款程序；掌握商业银行证券投资的类型与风险管理。
教学重点和难点： 教学重点：现金资产的构成和管理要求；银行贷款的分类；贷款业务创新中银行的功能优势；企业贷款的基本程序和信用风险分析；消费贷款的个人信用分析。教学难点：贷款的基本程序，企业财务分析。
§4.1 现金资产
一、现金资产的构成及管理要求 二、现金资产管理的目的及原则 三、流动性需求的预测 §4.2 贷款分类及管理政策
一、银行贷款的分类 二、贷款业务创新
三、贷款政策 §4.3 企业贷款
一、企业贷款的基本程序 二、企业贷款的信用风险分析
§4.4 消费贷款
一、消费贷款的操作要点
二、消费贷款的个人信用分析 §4.5 商业银行的投资业务 一、商业银行的投资决策
第五章 商业银行中间业务经营
内容提要：通过本章教学，了解商业银行中间业务的概述和分类。理解商业银行中间业务发展对商业银行业务经营的作用。
教学重点和难点：教学重点是商业银行中间业务，和主要中间业务的内容。教学难点是担保业务和衍生金融工具业务。
§5.1 商业银行中间业务概述 一、定义
二、中间业务的发展状况
§5.2 商业银行主要中间业务经营管理 一、支付结算业务 二、代理业务 三、信息咨询业务 四、担保业务 五、衍生金融工具业务
第六章 商业银行国际业务
内容提要：通过本章教学，使学生掌握商业银行国际业务的定义、目标、组织结构，以及商业银行的主要国际业务：国际融资业务、外汇买卖业务、国际贸易结算与融资方式等方面的基本理论和实物知识。
教学重点和难点：教学重点是国际结算的结算工具、国际银团贷款相关知识等，外汇买卖业务的交易方法。教学难点是上述诸业务的具体内容和操作流程。
§6.1 商业银行国际业务概述 一、商业银行业务的国际化趋势 二、商业银行国际业务的组织机构 三、我国商业银行国际化发展趋势 §6.2 国际结算业务 一、基本工具 二、几种主要方式
三、商业银行在国际结算中的作用
§6.3 国际信贷业务 一、国际贸易融资服务 二、国际银团贷款 §6.4 商业银行外汇交易业务 一、即期外汇交易 二、远期外汇交易 三、外汇衍生交易
第七章 网络银行业务经营
内容提要：熟悉与掌握网络银行的特点，网络银行的优势，网络银行发展存在的问题，了解网络银行业务活动与经营风险等。
教学重点和难点：教学重点网络银行的含义和特征，与传统银行的比较，网络银行业务经营。教学难点是网络银行业务经营和风险。
§7.1 网络银行概述 一、网络银行的产生 二、网络银行的含义
三、网络银行的特征
四、网络银行与传统银行的比较 五、网络银行的发展模式 §7.2 网络银行业务经营 一、网上支付与电子货币 二、网络银行业务介绍 三、网络银行的经营风险 四、网络银行的监管
五、我国网络银行发展现状及存在问题
第八章 商业银行风险管理
内容提要：通过本章教学，掌握商业银行风险的类型、风险管理的流程、风险管理体系、商业银行的信用风险、市场风险、操作风险的控制措施。
教学重点和难点：教学重点是商业银行风险类型、几主要的风险内容。教学难点是商业银行不同风险的识别与度量。
§8.1 概述
一、商业银行风险的含义 二、风险的种类
商业银行经营与管理课程教学大纲
