家庭理财规划书
十六号
尊敬的张女士:
您好！
感谢您对浦发银行南昌分行的信任,能为您提供专业的理财规划我们深表荣幸!
随着社会经济的发展，人们收入水平逐步提高,每个人都希望找到适合于自己的投资理财方式。但是财富的增长除了能给我们带来快乐，也带来了一点小小的烦恼——怎样打理生生不息的个人资财，花最少的心思和成本来实现自己的财产管理意愿。随意而为，财富得不到合理配置和增长,心痛;尽力而为，缺乏专业的理财知识和全面的信息，头痛! 浦发银行秉着“要发展,也要理财;要理财,更要轻松”的服务理念，以一流的专业理财队伍,为您量身打造个人理财空间。基于您现在的基本财务状况,结合您的理财需求,我们对您的理财目标进行了专业规划，给出了相应的建议。 鉴于我们的环境处于不断变化之中，我们的规划书仅侧重于当前，并对未来理财环境做出合理的预期,却无法精确预测未来的所有不确定因素,因而仅在近期内（1－5年内)具有参考价值。在此，我们诚恳地提醒您，每年度检查您的理财规划。如果您的个人情况和理财环境发生变化，请随时
联络我们,专家将为您提供连续服务,回顾您的理财规划并做出必要调整。
把您的烦恼交给我们,您将获得更多轻松!
您的个人信息我们将严格为您保守秘密!?
祝:心怡!
安康！
2０0７－８-1９
“金猪”妈妈养儿投资家庭理财计划
理财规划书摘要
在具体分析这个家庭财务状况和资产分布情况的基础上,结合其职业特点和理财需求,本人为这个家庭制定了一份详实的理财规划书，以助其更好的规划人生,无后顾之忧。
理财原则:
通过合理的理财规划,实现家庭梦想，成就自由自主自在的人生。
理财假设:
通货膨胀率 ４% 教育增长率 5% 房产出租收益率6％ 股票投资收益率 15-2５% 股票型基金投资收益率 1０－15% 指数型基金投资收益率 10%左右 配置型基金投资收益率 8%左右
理财师背景：
杨小勇,男，32岁,
1） 学历背景：江西财经大学金融学硕士在读;
2） 专业认证：2006 年中国金融理财标准委员会认证“金融理财师ＡＦP” ;2004年江西财经大学首批“金融理财策划师”；
3) 工作经验: 银行个人理财业务金融理财师5年从业经验,现任上海浦东发展银行南昌分行贵宾理财中心 贵宾理财经理;
４) 专长: 投资规划、保险规划、全方位理财规划；
5)保密条款:本规划报告书将由金融理财师直接交与客户,充分沟通讨论后协助客户执行规划书中的建议方案。未经客户书面许可,金融理财师不得透漏任何有关客户的个人信息。
第一部分 家庭基本情况和目标
张红,是一名准妈妈，再过3个月，小宝宝就要降临人世了。张红与朱先生都是197７年出生的,今年正好30岁。结婚四年有余,希望小生命的诞生能给婚姻生活带来更加美好的开始。
张红是一名医生,税后月收入２０00元左右。朱先生在一家外企担任工程师，税后月收入有4000元。以前，日常生活开销每月在２5００元左右,但自从张红
简体家庭理财规划书
