陕西省银行从业《法规与综合能力》：处理客户投诉考试试题

陕西省银行从业《法规与综合能力》：处理客户投诉考试试题

陕西省银行从业《法规与综合能力》：处理客户投诉考试试

题

一、单项选择题（共 25题，每题2分，每题的备选项中，只有1个事最符合题意）

1、有效风险管理体系建设必须以__为先导。 A．健全的内部控制机制 B．完善的公司治理机构

C．先进的风险管理文化培育 D．有效的风险治理策略

2、根据我国《担保法》的规定，抵押人的下列财产可以抵押__。 A．抵押人所有的厂房、设备

B．抵押人所工作的医院等以公益为目的的事业单位、社会团体的教育设施 C．抵押人依法被扣押的财产

D．自留地、自留山等集体所有的土地使用权

3、如果借款人尚存在一定的偿还能力，或是银行掌握部分第二还款来源时，银行可以采取的不良资产处置方式是__。 A．现金清收 B．重组

C．以资抵债 D．呆账核销

4、根据投资计算基础的不同，现金流量表主要分为以下两种：全部投资现金流量表和自有资金现金流量表，下列关于二者的说法正确的是__。

A．全部投资现金流量表以全部投资作为计算的基础，从全部投资角度考虑现金流量

B．自有资金现金流量表以自有资金为计算基础

C．自有资金现金流量表以全部投资作为计算的基础，从全部投资角度考虑现金流量

D．全部投资现金流量表中借款不作为现金流人，借款利息和本金的偿还不作为现金流出

5、某银行2009年年末可疑类贷款余额为400亿元，损失类贷款余额为200亿元，各项贷款余额总额为40000亿元，若要保证不良贷款率低于3%，则该银行次级类贷款余额最多为__亿元。 A．200 B．400 C．600 D．800

6、监管谈话是指监管人员为了解银行业金融机构的经营状况、风险状况和发展趋势而与其__进行的谈话。 A．股东

B．11.2% C．12.5% D．13.6%

15、下列关于商业银行开展个人理财业务的表述，正确的是__。 A．商业银行个人理财业务人员每年的培训时间不少于16小时 B．商业银行开展个人理财业务，可通过口头或书面形式签订合同 C．商业银行可以自行调整理财业务协议中的规定

D．商业银行外部营销人员不得兼任本行以外的其他任何职务 16、观察一国货币对外增价值的最直接的指标是（）。 A．利率

B．通货膨胀率 C．国内购买力 D．汇率

17、下列关于“法人账户透支”的说法，错误的是__。 A．法人账户透支属于短期贷款的一种

B．主要用于满足借款人生产经营过程中的临时性资金需要

C．申请办理法人账户透支业务的借款人需在经办行有一定的结算业务量

D．一般情况下，对法人账户透支业务申请人的还款能力及担保要求要低于普通流动资金贷款

18、银团贷款中，受邀参加银团，并按照协商确定的份额提供贷款的普通角色的银行是（）。 A．牵头行 B．代理行 C．参加行 D．安排行

19、汇率的标价分为直接标价法和间接标价法，下面两种牌价分别属于__。伦敦外汇市场的汇率：1英镑=1.7529美元中国银行公布的外汇牌价：100港币=103.72人民币

A．直接标价法、间接标价法 B．间接标价法、直接标价法 C．直接标价法、直接标价法 D．间接标价法、间接标价法

20、下列关于合同成立条件的错误表述是__。 A．承诺生效时合同成立

B．双方当事人订立合同必须是依法进行的 C．当事人必须就合同的主要条款协商一致 D．合同的成立不必须具备要约和承诺阶段

21、中国银监会提出的我国银行业监管的具体目标不包括（）。 A．增进市场信心

B．增进公众对现代金融的了解 C．努力减少犯罪，维护金融稳定 D．培养全民的投资积极性

22、借助金融市场的交易组织、交易规则和管理制度，金融工具比较便利地实现交易，这是金融市场的__。

A．财富功能 B．避险功能 C．集聚功能 D．交易功能

23、下列选项中，__反映的是风险客观上对客户的影响程度，同样的风险对不同的人影响是不一样的。 A．风险认知度 B．风险厌恶程度 C．风险偏好

D．实际风险承受能力

24、下列关于债券赎回的说法，不正确的是（）。

A．有的债券契约赋予发行人在到期日前全部或部分赎回已发行债券的权利 B．附有赎回权的债券的潜在资本增值有限 C．在保护期内，发行人可以行使赎回权

D．发行人可以通过使用这项权利以更低的利率筹集资金 25、“受人之托，代人理财”，这是形容__的业务。 A．金融资产管理公司 B．信托公司

C．金融租赁公司 D．货币经纪公司

二、多项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，有2个或2个以上符合题意，至少有1个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得 0.5 分） 1、如果办理保险后反悔，应及时办理退保手续，与此相关的正确规定为_________。

A．在10天反悔期内可办理全额退保，过期则需要支付一定的违约金。

B．在10天反悔期内可办理全额退保，但需支付退保手续费，过期则除支付手续费外，已缴纳保费将不退回。

C．在5天反悔期内可办理全额退保，过期则需要支付一定的违约金。

D．在30天反悔期内可办理全额退保，但需支付退保手续费，过期则除支付手续费外，已缴纳保费将不退回。

2、关于限制和禁止的证券交易行为的一般规定，说法错误的是__。 A．非依法发行的证券不得买卖

B．证券监督管理机构的工作人员在任期或者法定限期内，不得直接买卖股票 C．依法发行的股票，法律对其转让期限有限制性规定的，在限定的期限内不得买卖

D．为股票发行出具审计报告等文件的证券服务机构和人员，在该股票承销期内和期满后十二个月内，不得买卖该种股票 3、__是银行全面风险管理的核心。 A．全球的风险管理体系 B．全面的风险管理范围 C．全程的风险管理过程 D．全新的风险管理方法 E．全员的风险管理文化

4、__属于《银行业从业人员职业操守》的基本准则。