D、逾期罚息参照中国人民银行有关商业性贷款的罚息利率确定，或按日万分之五计收
答案：ABCD
28、客户偿还资金负债的方式有哪几种？（） A、卖券还款 B、直接还款 C、强制平仓 D、自动“有钱就还” 答案：ABC
29、以下关于维持担保比例的说法，正确的是（）。 A、试点期间，补仓维持担保比例应不低于150% B、试点期间，平仓维持担保比例应不低于130% C、取保维持担保比例是指不低于300％的维持担保比例 D、维持担保比例=（现金+信用证券账户内证券市值）/(融资买入金额+融券卖出证券数量×市价＋利息及费用)
答案：ABCD
30、可充抵保证金证券出现异常的情况包括（）。
A、可充抵保证金证券暂停交易，连续停牌时间超过30天或没有明确复牌时间的
B、可充抵保证金证券被调出公司可充抵保证金证券范围的 C、客户用作充抵保证金的证券涉及收购情形的 D、客户用作充抵保证金的证券公布终止上市程序的 答案：ABCD
31、下列关于担保证券划转的说法正确的是（） A、担保证券划转当日实时到账 B、担保证券划转T+1日到账 C、担保证券划转可以撤单 D、担保证券划转不可以撤单 答案：BC
三、判断题
1、在与客户签署合同前，推荐人须逐条向客户讲解合同的条款，确保客户全面理解和知晓合同的内容。
答案：对
2、客户签订合同后须在融资融券交易风险揭示书上签字确认。 答案：错
3、客户在签署合同时，必须提供准确的联络方式用于接受融资
融券业务相关的通知和公告信息。
答案：对
4、通知类型包括但不限于录音电话通知、电子邮件通知、传真通知、邮寄通知、与客户约定的其他通知方式。
答案：对
5、债务追偿分债务追偿分协商和司法两个阶段。
答案：对
6、客户需在规定期限内通过足额追加担保物或自行平仓，使得信用帐户维持担保比例不低于平仓维持担保比例，否则将面临强制平仓风险。
答案：错
7、警戒类账户是指日终清算后维持担保比例小于补仓维持担保比例大于或等于平仓维持担保比例的账户。
答案：对
8、客户提供的银行资产和证券资产证明须为同一日期。征信调查人员在审核上述客户资产证明时，应当防止当日发生的交易可能导致的资产重复计算情况。
答案：对
9、授信模式分为固定额度和浮动额度两种，公司“融资融券决策小组”决定采用其中一种或同时采用两种模式。客户选择浮动额度模式，其融资融券交易按照“时间优先”的原则使用授信额度。
答案：对
10、外部信用属性评级因子是指公司通过外部征信平台查询到的银行等外部机构的过往信用记录，沪深交易登记结算公司的处罚记录和有可能影响信用状况的涉及民事、刑事、行政诉讼和行政处罚的特别记录。外部信用属性评级因子为扣分项，不在此项中为客户加分。
答案：对
11、营业部变更客户推荐人应征得融资融券部的同意。 答案：对
12、客户可以先融资10万元资金到其信用资金账户，4天后再用该资金买入股票。
答案：错
13、客户参与融资融券交易，有可能亏损完所有担保资金和担保证券后，仍然还有负债需要继续偿还。
答案：对
14、客户签订合同时，柜台人员负责面对面的向客户讲解融资融券合同条款。
答案：错
15、标的证券指在沪深交易所上市交易，经交易所认可，可作为客户融资买入和融券卖出的证券。
答案：对
16、公司根据市场形势、上市公司等方面存在重大变化事项，可以在交易所标的证券范围之外确定公司的标的证券范围。
答案：错
17、根据证券交易所规定，在计算保证金金额时，充抵保证金的证券应当以证券市值或净值按一定的折算率进行折算。
答案：对
18、机构投资者持有上市公司解除限售股份的，该投资者普通证券账户在一个月内将解除限售股份充抵保证金以及通过证券交易所集中竞价交易系统出售的数量之和不得超过该上市公司股份总数的1%。
答案：对
19、客户提前部分偿还融资融券负债时，按照先偿还罚息负债、再偿还利息及费用负债，最后偿还本金负债的顺序偿还。
答案：对
20、客户卖出信用账户内已开仓证券所得价款，应当优先偿还其融资欠款，还款顺序按照负债到期日先还近期负债后还远期负债。
答案：对
21、客户证券负债不包括权益补偿证券。 答案：错
22、客户263邮箱由营业部邮箱管理员负责分配。 答案：对
融资融券考试模拟题及答案
