券卖出证券数量×市价＋利息及费用)
C、维持担保比例=（现金+信用证券账户内证券市值）/(融资买入金额+融券卖出证券数量×市价)
D、维持担保比例=（现金+信用证券账户内证券前一交易日收盘价）/(融资买入金额+融券卖出证券数量×市价＋利息及费用)
答案：A
41、融资融券业务试点期间，补仓维持担保比例应不低于（）。 A、100% B、130% C、150% D、300% 答案：C
42、可充抵保证金的证券按照如下公式计算可充抵的保证金（）。 A、证券充抵保证金金额=∑可充抵保证金证券数量*前一日收盘价*折算率
B、证券充抵保证金金额=∑可充抵保证金证券数量*最新价*折算率
C、证券充抵保证金金额=∑可充抵保证金证券数量*最新价*保证金比例
D、以上公式均不对
答案：B
43、以下关于投资者持有上市公司限售股份的规定，说法正确的是（）。
A、个人投资者持有上市公司未解除限售股份的，证券公司不接受该投资者融券卖出该上市公司股票，但可以接受其以普通证券账户持有的未解除限售股份充抵保证金。
B、个人投资者持有上市公司解除限售股份的，该投资者普通证券账户在一个月内将解除限售股份充抵保证金以及通过证券交易所集中竞价交易系统出售的数量之和不得超过该上市公司股份总数的1%。
C、机构投资者持有上市公司未解除限售股份的，证券公司不接受该投资者融券卖出该上市公司股票，但可以接受其以普通证券账户持有的未解除限售股份充抵保证金。
D、机构投资者持有上市公司未解除限售股份的，证券公司不接受该投资者融券卖出该上市公司股票，也不接受其以普通证券账户持有的未解除限售股份充抵保证金。
答案：D
44、客户逾期未能偿还本金或利息，或在公司规定的结息或还本金时点，客户没有足够的资金（或券）了结本息或还券时，公司可对客户收取（），按日计算，直到清偿本息。
A、固定额度占用费 B、未成交额度占用费 C、逾期罚息 D、管理费。 答案：C
45、客户用作充抵保证金的证券公布终止上市程序的，公司提示客户可在终止上市公告发布日（设为Ｔ日）后2个交易日内卖出该证券。客户未进行上述处置，从终止上市公告发布日后的第三个交易日（T＋3日）开始，融资融券部应（ ）。
A、仅将该证券计算维持担保比例时市值计为零 B、仅将该证券的折算率计为零
C、将该证券的折算率和计算维持担保比例时市值计为零 D、对该证券强制平仓 答案：C
46、客户信用账户存在未了结的融资融券交易时，客户可以申请划转保证金可用余额中的现金或充抵保证金的证券到普通证券账户，但划转后维持担保比例不得低于（）。
A、300% B、200% C、150%
D、130% 答案：A
47、下列关于柜台“征信资料录入”的操作标准，正确的是（） A、征信资料录入以客户资料申请表为准 B、征信资料录入以原柜台信息为准
C、征信资料录入以客户提供的证明材料为准，无证明材料则相应项目选择该项最低分
D、以客户口头承诺为准 答案：C
48、下列关于柜台“征信主观评价”得分理解正确的是（） A、以客户申请日前六个月征信评级系统最高得分为准 B、申请当日征信评级系统得分为准 C、以客户申请前一日征信评级系统得分为准 D、可随意填写 答案：B
49、下列事项先后顺序排列正确的是（） ①客户填制申请单据
②核对申请单据与普通柜台信息是否一致并进行账户规范 ③客户联合开户（同步）
④核对融资融券柜台信息是否与申请单据一致 ⑤开户岗进行征信资料录入及主观评价
⑥复核岗复核开户岗操作并进行影像资料扫描上传 A、①②③④⑤⑥ B、⑥⑤④③②① C、①③②④⑤⑥ D、①③②④⑥⑤ 答案：A
50、下列关于担保证券划转收费的说法正确的是（） A、担保证券划转不收费
B、担保证券划转按照10元/指令向投资者收取手续费 C、担保证券划转按照20元/指令向投资者收取手续费 D、担保证券划转按照30元/指令向投资者收取手续费 答案：C
51、客户263邮箱的命名规则是（） A、客户信用资金账号+“yinhe.263.net” B、客户12位普通客户号+“yinhe.263.net” C、客户姓名+“yinhe.263.net” D、客户身份证号+“yinhe.263.net” 答案：B
融资融券考试模拟题及答案
