融资融券考试模拟题及答案

（ ）。

A、Ｔ＋1日收盘 B、Ｔ＋2日收盘 C、Ｔ＋2日开盘 D、Ｔ＋1日开盘

答案: A

15、强制平仓的平仓时点如何确定？（ ） A、平仓日集合竞价时间内 B、平仓日连续竞价交易时间内

C、平仓日集合竞价和连续竞价交易时间内 D、平仓日集合竞价和连续竞价交易时间内按照平仓预案执行平仓当日未能执行完毕的顺延至下一交易日，直至完成平仓操作

答案: D

16、当客户信用账户的维持担保比例低于平仓维持担保比例，且客户未按规定

补足担保物时，公司将执行强制平仓。对此种情形，我公司选择以下哪种方式（）。

A、平仓至客户的信用账户内维持担保比例高于补仓维持担保比例 B、平仓至客户归还所有负债 C、处置信用账户内所有担保物 D、以上全是

答案: B

17、客户为什么要避免强制平仓情形的发生？（ ）

A、客户在强制平仓阶段，没有操作上的主动权

B、资金损失最大，因为使强制平仓操作成功进行，可能会以涨跌停价位完成平仓操作

C、因发生过强制平仓，客户的信用等级下降，影响日后的授信额度

D、以上全是 答案：D

18、客户开展融资融券交易前应该参加过以下投资者教育活动（ ）。

A、领取投资者教育材料 B、参加投资者教育讲座 C、推荐人面对面向客户讲解 D、以上全部。 答案：D

19、下列可以计入个人客户征信内容的资产范围的是（ ）。 A、商品房 B、家用电器 C、汽车

D、个人所投资企业的机器、厂房

答案：A

20、下列可以计入机构客户征信内容的资产范围的是（ ）。 A、A股账户和基金账户的保证金 B、证券市值 C、企业净资本

D、以上都可以 答案：B

21、下列关于客户授信额度原则的表述，最恰当的是（ ）。

A、单一客户的授信额度不得超过公司融资融券业务决策小组审定的单一客户的授信额度标准

B、客户的最大可授信额度为证券资产的50%； C、授信额度须小于等于客户申请额度

D、以上均正确

答案：D

22、下列关于客户自然属性的描述中，不是信用评级参考指标的是（ ）。

A、年龄 B、婚姻状况 C、收入状况

D、职业状况 答案：D

23、下列关于客户交易属性的描述中，属于信用评级参考指标的是（ ）。

A、资产周转率

B、账户盈利率与沪深300涨跌幅比率的差值

C、沪深300交易量占总交易量的比例和高风险股票占总交易量的比例

D、以上均是 答案：D

24、推荐人的确定流程是（）。 A、营业部申请、融资融券部审批 B、营业部确定并向融资融券部报备 C、营业部确定并向经纪管理总部报备

D、营业部确定并向融资融券部和经纪管理总部报备 答案：B

25、推荐人在开市期间发现客户维持担保比例低于130%时（ ）。 A、立即通知客户追加担保物

B、在收市后，确认不低于130%时不用通知客户追加担保物

C、在收市后，确认不低于130%时也要通知客户追加担保物 D、都不用通知客户 答案：B

26、客户及其一致行动人（ ）达到规定的比例时，应当依法履行相应的信息报告、披露或者要约收购义务。

A、只有通过普通证券账户持有一家上市公司股票的数量 B、只有通过信用证券账户持有一家上市公司权益的数量 C、只有通过普通证券账户持有一家上市公司股票的数量，或只有通过信用证券账户持有一家上市公司权益的数量

D、合计通过普通证券账户和信用证券账户持有一家上市公司股票或其权益的数量

答案：D

27、担保证券上市公司股东大会议案需要投票赞成、反对或弃权时（）。

A、以每位客户的名义投票 B、按券商的意见以券商的名义投票 C、由券商收集客户的意见以券商的名义投票 D、不允许参加投票 答案：C