2019年国家证券从业及专项《金融市场基础知识》职
业资格考前练习
一、单选题
1.报价系统的理念是( )。 1、多元 2、公平 3、开放 4、竞争
A、1、2、3 B、1、2、4 C、2、3、4 D、1、3、4 >>>点击展开答案与解析
【知识点】：第2章>第2节>二、多层次资本市场的主要内容 【答案】：D 【解析】：
考点：报价系统秉承“多元、开放、竞争、包容”的理念。 2.股份有限公司公开发行企业债券必须满足净资产额不低于( )。
A、1000万元 B、3000万元 C、6000万元 D、8000万元 >>>点击展开答案与解析
【知识点】：第5章>第2节>四、企业债券的发行与承销 【答案】：B 【解析】：
考点：股份有限公司发行企业债券的条件。股份有限公司的净资产额不低于3000万元，有限责任公司和其他类型企业的净资产额不低于6000万元。 3.证券公司应当建立完备的协助开户制度，做到( )。 ①对客户的开户资料和身份真实性等进行审查 ②向客户充分揭示期货交易风险
③解释期货公司、客户、证券公司三者之间的权利义务关系
④告知期货保证金安全存管要求
A、①②③ B、①②④ C、①③④ D、①②③④ >>>点击展开答案与解析
【知识点】：第3章>第3节>二、证券公司的主要业务 【答案】：D 【解析】：
考点：证券公司应当建立完备的协助开户制度，对客户的开户资料和身份真实性等进行审查，向客户充分揭示期货交易风险，解释期货公司、客户、证券公司三者之间的权利义务关系，告知期货保证金安全存管要求。 4.世界上最早的证券交易所是( )。
A、纽约证券交易所 B、费城证券交易所 C、阿姆斯特丹证券交易所 D、伦敦证券交易所 >>>点击展开答案与解析
【知识点】：第1章>第2节>一、全球金融市场与金融体系 【答案】：C 【解析】：
考点：本题主要考查金融市场的形成历史。1602年，荷兰东印度在阿姆斯特丹创建了世界上最早的证券交易所——阿姆斯特丹证券交易所。 5.个人投资者投资行为的特点不包括( )。
A、随意性 B、专业性 C、分散性 D、短期性
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：第3章>第2节>三、个人投资者 【答案】：B 【解析】：
个人投资者的特点包括以下四个方面：资金规模有限、专业知识相对匮乏、个人投资者的投资行为具有随意性、分散性和短期性、投资的灵活性强。
6.A公司的每股市价为8元，每股收益为5元，则A公司的市盈率倍数为( )。
A、0．625 B、1 C、1．6 D、2
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：第4章>第4节>二、股票估值方法 【答案】：C 【解析】：
考点：考查市盈率倍数的计算公式。市盈率倍数=每股市价／每股收益。
7.基金运作费是指为保证基金正常运作而发生的可以由基金承担的费用，我国的基金运作费用主要包括( )。 ①审计费 ②信息披露费 ③开户费 ④过户费
A、①②③ B、①②④ C、①③④ D、①②③④ >>>点击展开答案与解析
【知识点】：第6章>第4节>二、基金的费用 【答案】：A 【解析】：
基金运作费是指为保证基金正常运作而发生的可以由基金承担的费用，包括审计费、律师费、上市年费、信息披露费、分红手续费、持有人大会费、开户费、银行汇划手续费等。 8.下列关于资产证券化兴起的经济动因的说法不正确的有( )。 ①资产证券化最基本的功能是融资
②资产证券化可以解决资产和负债的不匹配 ③资产证券化交易中的证券一般都是单一品种
④资产证券化产品的风险权重比基础资产本身的风险权重高
A、①②③④ B、①②④ C、①③④
D、②③④ >>>点击展开答案与解析
【知识点】：第5章>第1节>五、资产证券化 【答案】：C 【解析】：
注意审题，题干问的不正确的是，选项①③④说法不正确，故选择C
资产证券化最基本的功能是提高资产的流动性；资产证券化交易中的证券一般不是单一品种，而是通过对现金流的分割和组合，可以设计出具有不同档级的证券；一般而言，资产证券化产品的风险权重比基础资产本身的风险权重低得多。
9.按照中国证监会发布的《上市公司证券发行管理办法》，要求主板(中小企业板)上市的上市公司组织机构健全、运行良好，符合下列( )规定。 ①公司内部控制制度健全
②现任董事、监事和高级管理人员具备任职资格 ③最近12个月内未受到中国证监会的行政处罚 ④最近12个月内未受到证券交易所的公开谴责 ⑤最近12个月内不存在违规对外提供担保的行为
A、①② B、①②③④ C、①②③⑤ D、①②④⑤ >>>点击展开答案与解析
【知识点】：第4章>第2节>二、新股发行 【答案】：D 【解析】：
考点：上市公司公开发行股票，③错误最近36个月内未受到中国证监会的行政处罚。 上市公司的组织机构健全、运行良好，符合下列规定：公司章程合法有效，股东大会、董事会、监事会和独立董事制度健全，能够依法有效履行职责；公司内部控制制度健全，能够有效保证公司运行的效率、合法合规性和财务报告的可靠性；内部控制制度的完整性、合理性、有效性不存在重大缺陷；现任董事、监事和高级管理人员具备任职资格，能够忠实和勤勉地履行职务，不存在违反《公司法》第一百四十八条、第一百四十九条规定的行为，且最近36个月内未受到过中国证监会的行 10.多层次资本市场的意义错误的是( )
A、有利于调动民间资本的积极性，将储蓄转化为投资，提升服务实体经济的能力 B、有利于创新宏观调控机制，提高间接融资比重，防范和化解经济金融风险 C、有利于促进科技创新，促进新兴产业发展和经济转型
D、有利于促进产业整合，缓解产能过剩 >>>点击展开答案与解析
【知识点】：第2章>第2节>三、多层次资本市场的意义 【答案】：B 【解析】：
健全多层次资本市场体系，是发挥市场配置资源决定性作用的必然要求，是推动经济转型升级和可持续发展的有力引擎，也是维护社会公平正义、促进社会和谐、增进人民福祉的重要手段。
(一)有利于调动民间资本的积极性，将储蓄转化为投资。提升服务实体经济的能力 (二)有利于创新宏观调控机制，提高直接融资比重，防范和化解经济金融风险 (三)有利于促进科技创新，促进新兴产业发展和经济转型 (四)有利于促进产业整合，缓解产能过剩
(五)有利于满足日益增长的社会财富管理需求，改善民生。促进社会和谐 (六)有利于提高我国经济金融的国
11.为了规范律师事务所及其指派的律师从事证券法律业务，保障执业质量，维护投资者的合法权益，( )，中国证监会制定并发布了《律师事务所证券法律业务执业规则(试行)》
A、2014年10月 B、2010年10月 C、2012年10月 D、2015年10月 >>>点击展开答案与解析
【知识点】：第3章>第3节>四、证券服务机构 【答案】：B 【解析】：
为了规范律师事务所及其指派的律师从事证券法律业务，保障执业质量，维护投资者的合法权益，2010年10月，中国证监会根据《律师事务所从事证券法律业务管理办法》制定并发布了《律师事务所证券法律业务执业规则(试行)》(以下简称《执业规则》)和《律师事务所证券投资基金法律业务执业细则(试行)》(简称《基金细则》)，并于2011年1月1日起施行。
12.在我国，按投资主体的不同性质，将股票划分为( )等不同类型。 Ⅰ．国家股Ⅱ．法人股 Ⅲ．社会公众股Ⅳ．外资股
A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
证券从业及专项《金融市场基础知识》复习题集（第2531篇）
