内蒙古 2015 年下半年基金从业资格：货币市场工具考试题
本卷共分为 2大题 60小题，作答时间为 180分钟，总分 120分， 80分及格。 一、单项选择题 （在每个小题列出的四个选项中只有一个是符合题目要求的，请 将其代码填写在题干后的括号内。 错选、多选或未选均无分。 本大题共 30 小题， 每小题 2 分， 60 分。 ） 1、具有法人资格的国有企事业单位以其依法占有的法人资产向独立于自己的股 份公司出资形成的股份是 __。 A ?公司股
B. 国有法人股 C. 法人股 D. 国家股
2、 关于基金投资比例监管的规定，下列说法正确的有 __。
A ?一只基金持有一家上市公司的股票，其市值不得超过基金资产净值的 10% B ?同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，不得超过该证 券的 10% C.基金财产参与股票发行申购，单只基金所申报的金额不得超过该基金总资 产的 80% D .基金财产参与股票发行申购，单只基金所申报的股票数量不得超过拟发行 股票公司本次发行股票的总量
3、 商业银行申请基金代销业务资格，应当具备的条件有 __。
A .有安全、高效的办理基金发售、申购和赎回业务的技术设施，基金代销业 务的技术系统已与基金管理人、 基金托管人、 基金登记机构相应的技术系统进行 了联机、联网测试，测试结果符合国家规定的标准
B .制定了完善的业务流程、销售人员执业操守、应急处理措施等基金代销业 务管理制度
C. 公司及其主要分支机构负责基金代销业务的部门取得基金从业资格的人员 不低于该部门员工人数的 1/3，部门的管理人员已取得基金从业资格，熟悉基金 代销业务， 并具备从事 2 年以上基金业务或者 5年以上证券、 金融业务的工作经 历 D. 有与基金代销业务相适应的营业场所、安全防范设施和其他设施 4、 基金销售行业自律管理的方式主要有 __。 A .制定行业自律规则和业务标准 B. 建立行业从业人员教育培训体系
C. 对关系基金销售行业发展的重点、难点、热点问题进行深入研究 D. 开展基金业宣传活动
5、 开放式基金的分红方式有 __。 A .赋予份额期权 B. 现金分红方式 C. 股利分红 D ?红利再投资
6、销售机构的自助式前台系统应当符合的规定有 __。
A .基金销售机构要为基金投资人提供核实自助式前台系统真实身份和资质的 方法 B. 为基金投资人披露基金销售机构情况
C. 采取等效实名制的方式核实基金投资人身份
D. 设定投资人单笔和每日累计可以认购、申购和赎回的最大金额
7、我国对投资者从基金分配中获得的 __收入，在此类收入对个人未恢复征收所 得税以前，暂不征收所得税。 A .国债利息
B. 储蓄存款利息 C. 买卖股票差价收入 D. 股票股息
8、将基金市场的参与主体分为基金当事人、基金市场服务机构、基金的监管机 构和自律组织三大类依据的是 __的不同。 A .设立条件 B. 服务方式 C. 参与方式
D. 所承担的责任与作用
9、根据现行规定，开放式基金的认购费率不得超过认购金额的（） A. 1% B. 3% C. 5% D. 10% 10、专业基金销售机构申请基金代销资格， 取得基金从业资格的人员应不少于 人，且不少于员工人数的 1/2。 A. 40 B. 30 C. 20 D. 1511、机构从事基金评价业务并以公开形式发布时， 不得对同一分类中包含基金少 于__只的基金进行评级或单一指标排名。 A. 3 B. 6 C. 9 D. 10
12、以下不属于影响投资者决策的内在因素的是 A :动机 B:感觉
C:人生阶段
D:社会阶层 13、封闭式基金溢价发行是指 _
A:基金按高于面值的价格发行 B:基金按低于面值的价格发行 C:基金按等于面值的价格发行
D:以上都不是 14、封闭式基金份额的申购与赎回是在 __之间进行的 A ?基金份额持有人与销售代理人
B. 基金份额持有人与基金管理人 C ?基金份额持有人与注册登记人
D. 基金份额持有人与基金份额持有人 15、根据证券投资基金相关法律法规， 基金销售人员从事基金销售活动应禁止以 下__行为。 A .诋毁其他基金销售机构 B. 接受投资者全权委托
C. 违规向他人提供基金未公开的信息 D. 账外暗中给予他人财物或利益
16、 基金管理人和代销机构在从事基金销售活动时不应该出现的情形有 __。 A .米用讲座方式销售基金 B. 米取抽奖方式销售基金 C. 募集期间对认购费打折
D. 采用送基金份额的方式销售基金
17、 《证券法》中对证券交易所的规定内容不包括 ___ A:投资者开立证券账户的规定
B:交易所的组织架构及从业人员的规定 C:设立风险基金的规定
D:证券交易所的负责人和其他从业人员的回避原则
18、 、假设认为，当前的股票价格已经充分反映了与公司前景有关的全部公开信 息。 A:强势有效市场 B:有效市场
C:非强势有效市场 D:弱势有效市场
19、目前，对基金信息披露进行监管的部门主要有 A .中国证监会 B. 各地方证监局 C. 证券交易所
D. 中国证券业协会
20、证券投资基金的严格监管、信息透明的特点表现在 __。 A .对基金业实行严格监管
B. 对有损投资者利益的行为进行严厉打击 C. 强制性信息披露
D .基金投资收益在扣除由基金承担的费用后的盈余全部归基金投资者所有, 并依据各投资者所持有的基金份额比例进行分配 21、QDH基金申购和赎回的开放时间为 A. 9:30 ?11:30和 13:00?15:00 B. 9:00?11:00和 13:00?15:00 C. 9:30?11:30和 12:55?14:55
D. 9:00?11:00和 12:55?14:55 22、基金的分析和评价应遵循的原则包括 A .长期性原则 B. 针对性原则 C. 强制性原则 D. —致性原则
23、基金投资咨询机构的作用有 A ．建议、策划作用 B. 优化基金选择 C. 深入挖掘基金信息 D. 加强投资者教育 24、足额向 __支付基金收益 A .基金自律组织 B. 基金监管部门 C. 基金托管人 D. 基金份额持有人
25、证券投资基金销售管理办法》规定“基金销售由A :证券登记结算公司 B:基金管理人 C:基金托管人 D:监管机构
______ 负责办理 A .中国证监会
B. 中国证券业协会 C. 证券交易所
D. 中国证券投资者保护基金
27、参与证券投资的金融机构有 __等。 A .保险公司
B. 证券经营机构 C. 主权财富基金
D. 合格境外机构投资者
28、基金销售 __要求基金管理人和基金代销机构相互进行审慎调查。 A .合法性 B. 公正性 C. 公平性 D. 适用性
29、证券发行市场的作用不包括 __。
A .为已经发行的证券提供流通转让的机会 B. 为资金供应者提供投资和获利的机会 C. 为资金需求者提供筹措资金的渠道 D. 促进资源配置不断优化
30、基金销售机构应当向监管机构提供下列 __信息。 A .基金日常交易情况、异常交易情况 B. 内部监察稽核报告
C. 调查和评价基金投资人风险承受能力的方法
D .基金投资人认购、申购基金的风险等级与基金投资人风险承受能力匹配的 情况汇总
二、多项选择题（在每题的备选项中，有 2 个或 2 个以上符合题意，至少有 1 个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得 0.5 分，本大题共 30小 题，每小题 2分，共 60 分。）
31、我国基金托管人由依法设立并取得基金托管资格的 __承担。 A .商业银行
B. 基金投资咨询机构 C. 基金销售机构 D. 基金注册登记机构
32、更容易留住客户并发展一些大客户， 形成忠实的客户群的基金销售渠道是 A. 商业银行 B .证券公司
C. 基金管理公司直销中心
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