第三章 基金的募集、交易与登记 第一节、基金的募集与认购
【一】基金的募集 (一)基金募集的程序
申请、核准、发售、基金合同生效四个步骤。
(二)申请募集文件申请报告;草案(基金合同、基金托管协议、招募说明书) (三)募集申请的核准和发售
国家证券监管机构应当自受理封闭式募集申请之日起6个月内作出核准或者不予核准的决定。基金的募集期限自基金份额发售之日起计算，不得超过3个月。发售前3日公布招募说明书和基金合同等文件。 (四)基金合同生效
1、 开放式基金：基金份额总额不少于2亿份，基金募集金额不少于2亿元人民币。基金份额持有人的人数不少于200人。
2、 封闭式基金：总额达到核准规模的80%;持股人不少于200人。
期满10日内聘请机构验资;验资后10日内提交证监会材料。证监会收到后3日内给予书面去人。
如不生效：固有资产承担债务和费用;30日内规划已缴投资额; 【二】基金认购： 一、开放式基金的认购 (一)开放式基金的认购渠道：
目前，我国可以办理开放式基金的认购业务的机构主要是：基金管理人或委托的商业银行、证券公司等其他经认可的机构。。 (二)认购步骤
1、 开户(基金账户-登记机构;资金账户-代销银行)
2、 认购 (全额缴款;可以多次认购) 3、 确认(T+2日确认) (三)认购方式与认购费率 1、认购方式(金额认购) 2、前端收费模式与后端收费模式
前端受费模式是指在认购基金份额时就支付申购费用的付费模式;
后端收费模式是指在认购基金份额时不收费，在赎回基金时才支付认购费用的收费模式。后端收费主要是为了鼓励投资者长期持有基金。 3、认购费率
认购费用=净认购金额*认购费率(净认购金额=认购金额/(1+认购费率) (四)不同基金类型的认购费率
开放式基金的认购费率不得超过认购金额的5%。
目前，我国股票基金的认购费率一般为1%—1.5%，债券基金通常在1%以下，货币基金一般为0。
(五)最低认购金额与追加认购金额
目前，我国开放式基金的最低认购金额一般为1000元。 二、封闭式基金的认购 网上发售和网下发售 份额认购制度， 1元面额+0.01元费用 三、ETF份额的认购
按支付对价的种类不同，ETF份额的认购又可分为现金认购(网上认购和网下认购)和证券认购(网上认购)。
四、LOF份额的认购(只有深交所由此业务，账户必须为深交所的)
场外认购：登记于开放式基金注册登记系统 场内认购：登记于证券登记计算系统 五、QDII份额认购
人民币认购;可以用美元等外汇为计价货币认购 可以根据特点确认基金面额 步骤为：开户 认购 确认 第二节 基金的交易、申购、赎回 【一】封闭式基金的交易
(一)上市交易条件(重点掌握，常以多项选择题目出现) 1、 基金发售规模达到核准规模的80%以上， 2、 基金合同期限为5年以上， 3、 基金募集金额不低于2亿元人民币， 4、 基金份额持有人不少于1000人， 5、 基金份额上市交易规则规定的其他条件。 (二)交易账户的开立
(三)交易规则与股票相同。 (时间：9:30-11:30;13:00-15:00;价格优先，时间优先;报检单位每份价格;最小变动0.001元人民币;最少数量100份;单笔小于100万份;T+1日交割;10%涨跌限制。 (四)交易费用。
目前，我国基金交易佣金小于成交金额的0.3%，不足5元的按5元收取。 目前，我国封闭式基金不收取印花税。 (五)折(溢)价率
折(溢)价率=(市场价格—基金份额净值)/基金份额净值*100% 【二】开放式基金的申购赎回
证券从业资格考试证券投资基金第三章 基金的募集、交易与登记 考点
