某某银行股份资金营运中心案件防控工作方案
为加强我行资金营运工作的部控制和管理，有效防各类案件的发生，根据《商业银行部控制指引》、《银行业金融机构案件防控工作考核评价办法》以及《某某银行合规问责暂行办法》、《某某银行深化控和案防制度执行年活动实施方案》等有关规定，特制定本方案。
一、成立部门案件防控工作组织
资金营运中心在部门设立“案件防控工作推动小组”，总经理某某任小组组长，副总经理某某、某某任副组长，投资业务部、票据业务部经理为成员。小组具体负责深化控和案防制度执行工作。“案件防控工作推动小组”主要工作包括：
（一）确保防控体系建设。每季度应召开部门工作会议，专题会议研究案件防控工作；应按照行总部要求，认真部署部门案件防控工作；应积极配合行总部领导小组，做好签订案件防控责任书工作；应做到部门人员与任务、职责、目标相匹配，保证人员配备到位；应积极参与全行防控体系建设，认真提出合理化建议。
（二）确保防控措施落实。应做好部门重要岗位轮换、近亲属回避、强制休假等制度落实工作；应抓好部门日常案件防控落实工作；应灵活采用自查、交叉检查、抽查等方式，及时发现安全隐患、认真组织整改或采取积极有效的措施予以纠正、查处和
消除；应及时、认真传达、贯彻和执行上级部门新出台的案件、风险防控的有关制度。
（三）确保防控制度建设。应高度重视制度建设，确保制度先行于操作；应切实加强制度建设，保证制度涵盖资金业务种类、岗位设置、从业人员资质、岗位职责、审批权限、审批流程、操作原则、操作流程等多项业务管理和风险控制容；应积极梳理、研究、完善现行部门规章制度，配备相关实施细则，确保制度建设规化、体系化。
（四）确保防控结果良好。应保证部门全年无任何案件，无重大责任事故，无违规违纪问题。
二、全面提高案件防控工作质量
（一）确立资金业务部控制重点。即：实行严格的前后台职责分离，建立中台风险监控和管理制度，防止资金交易员从事越权交易，防止欺诈行为，防止因违规操作和风险识别不足导致的重大损失。
（二）确立资金业务组织结构构建原则。组织结构应当体现权限等级和职责分离的原则，做到前台交易与后台结算分离、业务操作与风险监控分离，建立岗位之间的监督制约机制。
（三）建立完善的资金业务部控制机制。具体做到以下6点：
1、资金的调出、调入应当有真实的业务背景，严格按照授权进行操作，并及时划拨资金，登记台账。
2、根据资金交易对手的资信状况，确定交易对手、投资对象的额度和期限，并根据交易产品的特点对其进行动态监控，确保所有交易的风险在可控围之。
3、充分了解所从事资金业务的性质、风险、相关的法规和惯例，明确规定允许交易的业务品种，确定资金业务单笔、累计最大交易限额。
4、根据资金交易的风险程度和管理能力，就交易品种、交易金额等对资金交易员进行授权；资金交易员上岗前应当取得相应资格。
5、建立资金交易员约束机制，对资金交易员实施有效管理。即资金交易员应当严格遵守交易员行为准则，在职责权限、各项交易限额以真实的市场价格进行交易，并严守交易信息秘密。 6、建立资金交易中台和后台部门对前台交易的反映和监督机制。中台监控部门应当核对前台交易的授权交易限额、交易对手的授信额度和交易价格等，对超出授权围的交易应当及时向有关部门报告。后台结算部门应当独立地进行交易结算和付款，并根据资金交易员的交易记录，在规定的时间向交易对手逐笔确认交易事实。
三、大力增强控执行力建设
（一）全面贯彻落实各项规章制度。严格按照规章制度要求进行业务操作，做好各项监督工作，做到有章可依，有章必依，执章必严，违章必究，有效防和规避市场风险、操作风险等风险。
（二）全面做实、做细案件专项治理自查和业务操作风险排查工作。结合案件专项治理，定期对资金业务和贴现业务开展自查，重点是对业务的真实性、合规性以及控制度健全性全面自查，杜绝各类风险隐患。
（三）全面加强对交易人员的职业道德教育、法制教育。做到常抓不懈，严格规交易人员8小时外的行为，建立相应的行为失自报、举报、教育和上报制度，有效防和规避道德风险。
四、认真做好案件责任追究与整改
（一）建立资金业务的风险责任制，明确规定各岗位的风险责任。主要是：1、前台资金交易员应当承担越权交易和虚假交易的责任，并对未执行止损规定形成的损失负责。2、中台监控人员应当承担对资金交易员越权交易报告的责任，并对风险报告失准和监控不力负责。3、后台结算人员应当对结算的操作性风险负责。4、部门管理层应当对资金交易出现的重大损失承担相应的责任。
（二）建立资金业务责任追究制度，明确规定违反资金业务规章制度的行为及处理。具体规定是：
1、有下列违规行为之一的，给予责任人记大过至开除处分，或者解除劳动合同：
（1）利用拆借资金、信贷资金买卖股票的；
（2）利用拆借资金、信贷资金贷款给企业或个人买卖股票的；
（3）利用银行资金为证券商、企业或个人垫交股票交割清算资金的；
（4）为证券、期货交易透支或为新股申购透支的； （5）采取吸收客户资金不入账等方式，将资金用于非法拆借或挪用的；
（6）违反规定拆出拆入资金不入账、转移资金不入账的； （7）违反规定进行资金划拨、资金拆借、债券交易等资金业务的。
2、有下列违规行为之一的，给予责任人警告至记大过处分： （1）资金交易人员超出授权额度围办理资金业务的； （2）资金交易人员未按要求进行资金交易，造成账户空头的，在资金市场资金流动性失效或其他不可抗力情况下除外；
（3）资金交易人员不经审批，擅自给予客户优惠利率或交易价格，或通过提供虚假材料蒙蔽管理人员，骗取优惠利率或价格的：
（4）资金交易人员不经审批，擅自参与债券投标或在投标中，未经审批，擅自更改投标价格或利率的；
（5）资金交易人员错误使用债券进行质押或买卖，导致日终卖空并给行里造成损失的；
（6）资金交易人员未及时浏览债券信息网，导致错过投标或债券调换的；
（7）资金核算人员未按规定进行操作或资金结算人员未按
规定进行结算，如核算人员未收款先解券、结算人员券不足先付款等行为，造成损失的；
（8）资金核算人员未及时掌握资金划拨情况，导致漏划款或来账延误而未及时催收，造成损失的；
（9）伪造、提供虚假资料、信息进行资金拆借或者债券交易的；
（10）发现其他人员违规行为，不向负责人报告的。 3、有下列违规行为之一的，给予责任人记大过至开除处分，或者解除劳动合同，造成损失的，承担全部或者部分赔偿责任：
（1）没有按照《某某银行银行承兑汇票审查要点》逐条审验票据造成损失的；
（2）已贴票据未及时办理交接入库手续，造成票据毁损、丢失的；
（3）票据保管未做到双人出入库，未做好防潮、防盗工作，并未与大库管理员做好交接手续，造成严重后果的；
（4）在贴现业务审核、查询、审批、保管、托收等环节，恶意违规、外串通，蒙蔽管理人员，造成损失的。
4、有下列违规行为之一的，给予责任人警告至记过处分： （1）遗失重要档案材料的；
（2）办理到期托收不及时，造成票据逾期的； （3）在无授权情况下，越权审批办理贴现的。
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