好文档 - 专业文书写作范文服务资料分享网站

交通银行客户经理岗位等级管理办法

天下 分享 时间: 加入收藏 我要投稿 点赞

精品文档就在这里

-------------各类专业好文档,值得你下载,教育,管理,论文,制度,方案手册,应有尽有-------------- --------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------

交通银行客户经理岗位等级管理办法

为完善我行市场营销体制,加强对客户经理的管理,提高客 户经理队伍的整体素质和展业能力,充分调动和激发客户经理的 工作积极性、主动性、创造性,形成有效的竞争和激励机制,促进各项业务的持续稳定发展,更好地推进我行精细化管 理与职业化建设,特制定本办法。

第一章

第一条 客户经理岗位等级设定 本办法所称客户经理是指为客户提供资产、负债、 中间业务等金融服务,承担相关业务开发与客户关系管理职责的 市场营销人员。客户经理是我行对外展业代表,负责开拓市场, 了解客户需求,推介产品,争揽业务,同时协调、会同行内有关 部门为客户提供全方位金融服务,在主动防范金融风险的前提下, 建立、保持与客户的长期密切联系,实现业务稳步发展,并努力 降低成本,增加收益,提高经济效益。

第二条 按照“资格认定、管户对等、业绩优先、阅历适度、 优胜劣汰”的原则,客户经理按年聘用,按季考核,能上能下。 各级客户经理每年进行一次全面业绩考核,对达到年度规定的业 绩标准,考核合格者予以聘用。客户经理实行绩效挂钩的考核奖 励办法,在聘用期间,根据季度考核所达到的业绩标准,按季享 受业绩奖金以及相应等级的职位工资、两费津贴以及其他福利待 遇。

第三条 我行客户经理职位分为高级、一级、二级、三级、 四级、见习六个等级。对由于综合能力、身体或年龄等原因,不 适合一线营销工作岗位,经组织安排在各中心支行营销科从事内 部资料管理等工作的内勤人员,不享受客户经理相关待遇。

第四条 级 客户经理职位等级与行员等级对应为:客户经理等 行员等级 高级客户经理 一级客户经理 二级客户经理 三级客户经理 四级客户经理 见习客户经理

第五条 5等 6等 7等 8等 9等 9等 客户经理实行资格认定,聘用上岗。每个岗位等级 客户经理上岗前,均需达到分行对其岗位所要求的任职条件,并 由分行客户经理管理小组根据其综合素质和业绩进行资格审查, 合格者方可获

---------------------------------------------------------精品 文档

---------------------------------------------------------------------

精品文档就在这里

-------------各类专业好文档,值得你下载,教育,管理,论文,制度,方案手册,应有尽有-------------- --------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------

得相应级别客户经理资格。获得客户经理资格的人 员,分行可根据工作需要及其本人实际能力聘用为相应岗位的客 户经理。 0348652592

第六条 见习客户经理见习期为一年。 客户经理岗位条线设置与配备原则 第二章

第七条 公司客户经理指承担各类表内外资产负债业务、中 间业务、新产品推广、营销策划等职能,做好公司客户关系管理 的营销人员。

第八条 已被聘用为高级客户经理者对外统称“高级客户经 理” ;已被聘用为各岗位的客户经理,对外统称“客户经理” 。

第九条 客户经理配备原则及在岗最低业务指标。 一、公司客户经理管户原则上按贷款或日均存款在 50 万元以 上的客户配备。 二、公司客户经理每年在营销岗位需达到以下在岗最低及格 线标准: (一)见习公司客户经理所经管客户项下本外币日均存款余额 不得低于 1000 万元(统计范围确定在单户日均余额 50 万元(含)以 上的客户)。 (二)其他等级的公司客户经理所经管客户项下的本外币日均 存款余额不得低于 1500 万元(统计范围确定在单户日均余额 50 万 元(含)以上的客户)。

第三章 客户经理的基本职责、任职条件

第十条 客户经理的基本职责: 一、开拓市场。主动寻找、发掘潜在客户,发现并把握业务 发展机会,积极向客户营销我行产品和服务。 二、客户服务。根据总分行营销目标计划,在研究市场、客 户和竞争对手的基础上,选择、确定目标客户,设计对经管客户 的最佳营销服务方案; 主动了解客户需求,对我行的产品和服 务及各种可借助的外部资源进行组合,提出解决方案并具体实施。 三、客户维护。不断跟进客户需求,检查营销效果,稳定并 提高客户在我行的业务总量、综合效益和资产质量;保持与经管 客户的密切联系,关注客户经营状况、信用变动状况,对可能发 生的风险,及时发现和提出服务中存在的问题,土动采取措施, 控制可能产生的各类风险。 四、新产品推广。按照总分行确定的新产品、新业务发展要 求,加强自身培训,掌握新产品、新业务的相关知识及业务流程, 制定营销计划,提出营销推广建议,迅速抢占市场份额。 五、关注收集市场信息。客户经理对市场信息要具备高度的 敏感性,主动收集和分析

---------------------------------------------------------精品 文档

---------------------------------------------------------------------

精品文档就在这里

-------------各类专业好文档,值得你下载,教育,管理,论文,制度,方案手册,应有尽有-------------- --------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------

目标客户的各种信息,并提前拟定应对 措施,及时向上级分管领导反馈,争取把握市场先机。 六、 日常管理。各级客户经理要定期整理、更新业务档案 资料,做好日常管理工作。并对所负责的见习客户经理要做好各 项业务的理论和实际操作培训,搞好“传、帮、带”工作,同时 不断力口深业务学习,提高自身业务素质。

第十一条 客户经理的任职条件: 自觉遵守国家法律法规 具有良好的思想品质和职业道德, 和我行各项规章制度、行为规范,无不良嗜好和违规违纪记录。 原则上具备大学专科及以上学历或初级及以上专业技术资格,经 分行模拟银行考试成绩合格。各类、各等级客户经理除必须符合 以上条件外具备以下素质要求和业务指标要求: 一、素质要求 (一)高级客户经理 1.在本行连续从事营销工作 3 年以上。还须相应 2.能独立开发重大客户,有较强的产品组合和本外币营销能 力, 同时应具备较强的组织协调能力和一定的管理水平,对其 他等级营销人员能给予业务上的指导。 3.有较强的风险防范、 转化能力, 能及时发现问题,并 具备解决疑难问题的能力。 4.有较强的财务分析、文字表达、社会交往能力,每年应向 分行就全行业务发展或行业客户分析等提交一份专题报告。 (二)一级客户经理 1.在本行连续从事营销工作 3 年以上。 2.熟悉我行的各项产品和服务,具备较强的银行产品组合营 销能力,能稳定和发展银企关系。 3.有较强的风险防范、转化能力,能及时发现问题,并具备 解决复杂问题的能力。 4.有较强的财务分析、文字表达、社会交往能力。 (三)二级及以下客户经理 1.二级客户经理在本行连续从事营销工作 1 年以上;及以下 客户经理不作此项要求。 三级 2.熟悉我行的各项产品和服务,能稳定和发展银企关系。 3.有较强的风险防范、转化能力,能及时发现问题、解决司 题。 所有各等级客户经理除具备以上相对应的素质要求外,还应达 到相对应的业务指标要求。 二、业务指标 1、高级客户经理 (1)必须在以下条件中同时具备两项: a、经管客户本外币日均存款余额(不含协议存款)2.5 亿元 以上(其中必须有单户日均存款余额在 1 亿元以上的客户) ; b、本外币日均贷款余额 3.5 亿元以上(其中必须有单户日均 贷款余额在 1.5 亿元以上的客户) ; c、年国际结算额 3000 万美元以上; d、年新增本外币日均存款 5000 万元以上; (2)

---------------------------------------------------------精品 文档

---------------------------------------------------------------------

精品文档就在这里

-------------各类专业好文档,值得你下载,教育,管理,论文,制度,方案手册,应有尽有-------------- --------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------

按贷款五级分类口径当年所经管客户授信业务正常类贷 款占比要进一步提高,同时不得发生后三类贷款、欠息以及共他 授信业务垫款。 (3)高级客户经理业务指标统计均不包括日均存款余额在 500 万元以下的客户。 2、一级客户经理 (1)必须在以下条件中具备其中二项: a、所经管客户本外币日均存款(不含协议存款)1.5 亿元以 上(其中必须有单户日均存款余额在 3000 万元以上的客户) ; b、本外币日均贷款余额 2 亿元以上(其中必须有单户日均贷 款余额在 7500 万元以上的客户) ; c、年国际结算额 2000 万美元以上; d、年新增本外币日均存款 3000 万元以上; (2)按贷款五级分类口径当年所经管客户授信业务正常灯贷 款占比要进一步提高,同时不得发生后三类贷款、欠息以及其他 授信业务垫款。 (3)一级客户经理业务指标统计均不包括日均存款余额在 300 万元以下的客户。 3、二级客户经理 (1)必须在以下条件中具备其中一项: a、所经管客户本外币日均存款(不含协议存款)7500 万元以 上(其中必须有单户日均存款余额在 2500 万元以上的客户) ; b、本外币日均贷款余额 1.8 亿元以上(其中必须有单户日均 贷款余额在 5000 万元以上的客户) ; c、年国际结算额 1000 万美元以上; d、年新增本外币日均存款 2500 万元以上; (2)按贷款五级分类口径当年所经管客户授信业务正常灯贷 款占比要进一步提高,同时不得发生后三类贷款、欠息以及其他 授信业务垫款。 (3)二级客户经理业务指标统计均不包括日均存款余额在 100 万元以下的客户。 4、三级客户经理 (1)必须在以下条件中具备其中一项: a、本外币日均贷款余额 3800 万元以上(不含协议存款) ; b、经管客户本外币日均贷款余额 7200 万元以上; c、年国际结算额 500 万美元以上; d、年新增本外币日均存款 1500 万元以上; (2)按贷款五级分类口径当年所经管客户授信业务正常灯贷 款占比要进一步提高,同时不得发生后三类贷款、欠息以及其他 授信业务垫款。 (3) 三级客户经理业务指标统计均不包括日均存款余额在 50 万元以下的客户。 5、四级客户经理 (1)必须在以下条件中具备其中一项: a、本外币日均贷款余额 1500 万元以上(不含协议存款) ; b、经管客户本外币日均贷款余额 3600 万元以上; c、年国际结算额 1000 万元以上; d、年新增本外币日均存款 1500 万元以上; (2)按贷款五级分类口径当年所经管客户授信业务正常灯贷 款占比

---------------------------------------------------------精品 文档

---------------------------------------------------------------------

精品文档就在这里

-------------各类专业好文档,值得你下载,教育,管理,论文,制度,方案手册,应有尽有-------------- --------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------

要进一步提高,同时不得发生后三类贷款、欠息以及其他 授信业务垫款。 (3) 四级客户经理业务指标统计均不包括日均存款余额在 50 万元以下的客户。 6.见习客户经理 必须达到在岗最低及格线标准,即本外币新增日均存款额不 低于 1000 万元。见习客户经理业务指标统计均不包括日均存款余 额在 50 万元以下的客户。次年根据本人实际业绩对照相应客户经 理标准进行聘任。见习期不得办理授信业务。各行客户经理配备 标准及各类、各等级客户经理任职资格、业务指标、在岗最低及 格线,依据分行业务发展状况按年度进行调整。

第四章 客户经理的待遇

第十二条客户经理的工作待遇: 一、在业务授权范围内,有相应的业务发展建议权。报销, 高级客户经理 300 元/每人每月,一级客户经理 260 元/每人每 月,二级客户经理 200 元/每人每月,三级及以下客户经理 160 元/每人每月。非管户客户经理按分行现行管理办法执行。 三、客户经理的业绩奖金与业绩考核挂钩,根据客户经理业 绩考核指导意见中规定的考核内容和计分方法, 按季考核发放。 由各经营单位

第五章

第十四条 客户经理岗位等级管理的组织和程序 分行成立客户经理岗位等级管理领导小组,负责 对客户经理岗位等级评定、报审工作的指导。领导小组由分行领 导、人力资源部、公司业务处、国际业务部、授信处、风险资产 管理处等部门负责人组成。

第十五条 人力资源部是客户经理岗位等级管理领导小组办 事机构,负责高级和一级客户经理岗位的审核及报批工作。

第十六条 各支行(部)相应成立客户经理岗位等级管理小 组,由行长(主任)室、综合科、公司科、会计科负责人组成,具 体负责本单位客户经理岗位等级申报和考核工作。 。

第十七条 客户经理岗位等级申报及考核每年进行一次,与 行员年度考核一并完成。其具体程序为: 一、客户经理(含直接管户的公司科副科长)根据各岗位等级 基本职责及任职资格要求,提出任职申请,呈送所在单位岗位等 级管理小组。 二、各中心支行(营业部)岗位等级管理小组,根据客户经理 不同职位等

---------------------------------------------------------精品 文档

---------------------------------------------------------------------

交通银行客户经理岗位等级管理办法

精品文档就在这里-------------各类专业好文档,值得你下载,教育,管理,论文,制度,方案手册,应有尽有------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------
推荐度:
点击下载文档文档为doc格式
35e796e4l79vfqx3d4pq7px008twlp015e4
领取福利

微信扫码领取福利

微信扫码分享