济摆脱贫穷落后的困境。
莱宾斯坦列举要进行临界最小努力的四个因素：第一，需要克服由于生产要素不可分性而产生的规模的内在不经济。因为企业必须保持一个最低的生产规模，才能获得经济效益。第二，需要克服由于不具备外在的相互依存关系而产生的外在不经济。一个企业为了生产产品，必然要向其他企业购买原材料等，因此，一个产业的存在就要求与它有依存关系的其他产业的存在。第三，当一个国家处于收入仅够维持生存的最低均衡水平时，收入如果增加，人们生活条件改善了，将促使死亡率迅速下降，但人口出生率并不随之下降，反而可能有所上升，结果是人均收入水平并无提高。因此，必须通过大量投资，使收入增长冲破这个障碍。第四，为了在经济体系中形成一种机制，促使发展的因素能持续发挥作用，形成持久的发展，则初期的投资努力就必须达到或超过某一最低限度。
莱宾斯坦认为，发展中国家长期处于低收入水平的循环中，其国民经济中内在的推动力量过小。低下的收入水平决定了它们即使不断增加投资，而终难超越收入水平低下的束缚，资本形成的规模都小于经济起飞所需要的临界最小数量。为什么发展中国家的这种低收入均衡陷阱难以冲破呢?莱宾斯坦用提高收入的力量(income-raising forces)和压低收入的力量(income-depressing forces)的冲突来说明。他认为，经济增长中所存在的这两种力量既相互依存又相互对立，因为这两种力量受不同因素支配。提高收入的力量是由上一期的收入水平和投资水平决定的，压低收人的力量是由上一期的人口增长和投资规模决定的。只有当收入水平超过人口增长速度时，提高收入的力量才能大于压低收入的力量，人均收入水平才会大幅度提高。发展中国家的现实是，压低收入的力量往往大于提高收入的力量，收人增长滞后于人口增长导致人均收人难以打破低水平的均衡。因此，在经济发展的初始阶段只有通过大规模的投资，才能使提高收入的力量大于压低收人的力量。不仅如此，莱宾斯坦还指出，实现临界最小努力还要具备一些制度和人文条件，如人们观念的更新，形成追求利润，能承当风险的意识，适宜企业家成长和投资盈利的社会环境等等。 3、罗斯托（Rostow，W.W.)的“起飞”理论。罗斯托以《经济成长的阶段》(1960)一书而闻名。他把人类社会经济发展划分为六个阶段，即传统社会、为起飞创建前提、起飞、成熟、高额消费和追求生活质
量这六个阶段。其中起飞阶段是发展中国家向发达国家过渡的起始阶段。他认为，“起飞”就是要突破经济的传统停滞状态，实现在短时间内基本经济结构和生产方法的剧烈转变，使国民经济走向迅速发展的坦途。要实现经济起飞，他认为必须具备三个条件，第一，要有10％以上的投资增长率；第二，要建立主导产业部门；第三，要有制度上的保证。在这三个条件中；第一个条件是首要的。根据罗斯托的分析，假定人口年增长率为1％-1.5％，投资与产量之比为3：5：1，要使国民生产净值增长2％，必须有10．5％的积累率，要使国民生产净值增长3％，必须有12．5％的积累率。
以上理论都强调了资本形成对经济发展的重要性，这对于认识发展中国家的经济现状及摆脱贫困是有启发意义的。经济发展史也证明，在经济极度落后，科技不发达，人力资本匮乏的发展中国家，资本形成对于推动经济增长的确非常重要。但是，如果把资本形成看作是经济发展的决定性因素，就有片面和绝对的理论倾向。
2.资本形成有哪些来源？
一、初始资本与资本形成 发展中国家在经济发展的起飞阶段，必须首先要解决其基础设施薄弱问题，为经济发展提供必需的能源、交通运输、通讯设施等等。基础设施的建设需大量的投资。从理论上讲，投资来源于储蓄，但是，由于发展中国家经济落后，居民收人低下，有限的居民储蓄不足以满足投资需求。在经济发展的初始阶段，如果储蓄不能满足投资所需，又不能通过对外贸易赚取外汇来进口资本品，也没有外资可以利用，那么只能通过减少或限制消费来增加储蓄。当然，储蓄主要应该来自生产剩余，而对于低收入国家来说，生产剩余主要来自农业。所以农业剩余成为发展中国家初始资本的主要来源。 二、储蓄与资本形成 在西方经济学中，储蓄是指在一定时期内一国国民收入中扣除消费后的剩余。换言之，国民收入从供给方面来看被分解为消费和储蓄，从需求方面来看被分解为消费和投资。在供求一致时，储蓄等于投资。显然没有储蓄就难以进行投资。
三、金融深化与经济发展 虽然储蓄是资本的源泉，但是储蓄只是资本形成的必要条件，并不是充分条件。只有储蓄转化为投资，能够产生生产能力以后，储蓄才能够变成资本。储蓄向投资转化是通过金融机
构进行的。金融机构把储蓄集中起来，在把资本贷给投资者的手中，这样使资金得到了有效地利用，从而促进了经济的发展。但是，二战后大多数发展中国家受凯恩斯主义或者苏联模式的影响，走的是计划化、国有化的道路，对金融体制的重要性没有明确的认识。由于金融体制不健全、国家对金融体制有严格管制，许多发展中国家即使拥有足够的储蓄，储蓄也无法转化为投资，或者投资没能有效地形成生产能力。可见，金融体系对于经济发展起着关键性的作用。
3.“金融深化”是怎样阐述金融与经济发展的关系的？
肖则从金融深化的角度分析了金融与经济发展的关系。他认为金融浅化(即金融资产存量规模小、品种少、期限种类少)，金融资产与国民收入之比不合理，利率不能准确地反映投资替代消费的机会等等，不利于一国经济的发展。金融浅化是金融抑制的结果，它压低了国内金融资产的收益率，从而使金融资产的需求受到抑制。发展中国家由于各种原因，比如货币当局对控制名义货币量乏力，反高利贷心理，对市场机制的作用抱有怀疑等等，而采取金融抑制战略。利率被人为地压低，一方面抑制了储蓄的增长，刺激对实物资产的追求；另一方面由于借贷成本低廉，使得一些边际收益很低的项目变得有利可图，刺激了不合理投资的增长，降低了储蓄的使用效率。在投资项目选择上发生了用资本替代劳动的倾向，减少了劳动力的就业，这些阻碍了经济的发展。肖认为，推行金融深化可以促进经济的发展。因为在金融深化的经济中，随着金融资产存量的品种、范围和规模的扩大，金融资产与物质资产之比不断上升；金融资产的积累将主要来自国内储蓄，从而减少了对财政收入和国际资本的依赖；金融市场的扩展和多样化将增强投资者之间的竞争，为提高资本的使用效率，优化投资结构创造条件。金融深化的结果将进一步有力地促进经济发展。
第六章
答案：一、名词
1.人口转变理论 ：人口转变理论（Demographic Transition）是最早由汤普逊于1929年提出的，它试图解释19世纪以来发达国家的人口变动情况。 根据这一理论，随着经济发展和医疗生活条件的变化，
世界人口的增长大体经历了高出生率与高死亡率并存、死亡率下降但出生率仍维持较高水平和出生率与死亡率同时下降三阶段。依此，我们判断发展中国家人口转变的基本规律。
2.马尔萨斯人口陷阱 ：马尔萨斯关于人口问题的理论被现代经济学家命名为“人口陷阱理论”(The theory of Population Trap)，用以说明发展中国家人均收人停滞不前的原因。按这一理论，在发展中国家，当人均收入增加后，由于生活条件改善，人口增长速度也必然随之提高，结果人均收人水平又会退回到原来的水平上。 他们认为，只有当投资规模足够大到超过人口增长的水平，人均收人才能超过人口增长率上升，在没有达到这一点之前，人均收入的增长都将被人口增长所抵消。在人均收入水平增长到与人口增长率相等的人均收入水平之间，存在一个所谓“人口陷阱”，冲破陷阱的最好方法是大规模投资。
3.人力资本 ：人力资本（Human capital）是体现在人身上的技能和生产知识的存量。它是人类自身在经济活动中获得收益的能力，这种能力主要指劳动力质量。
4.智力外流 ：智力外流（brain drain）是指发展中国家在国内完成学业后的高级专门人才从母国迁移到其他国家定居或工作的一种国际移民活动。
二、问答
1.人口数量对经济发展有何影响？人力资本在现代经济增长中有何作用？
人口变化会影响到经济发展。一方面，人口对经济有积极的促进作用。人口增长会为经济发展提供充足的劳动力，同时，人口增长产生了总需求增加的可能性，会激励厂商扩大生产规模。另一方面，过快的人口增长对经济又有消极的阻碍作用。首先，人口过快增长会降低人均收入水平和生活水平。人口增加虽然会扩大消费品的需求，但是它也会使生产成本上升，而且家庭人口的增加会使增加家庭支出，降低储蓄率，不利于资本积累。随着人口的增加，而且收入水平的下降又会降低生活水平。其次，人口迅速增加会使就业问题恶化。如果经济增长带来的就业机会赶不上人口增长的速度，失业人数的增加是必然的。第三，
过多的人口会破坏生态平衡，不利于环境保护。随着人口的迅速增长，自然资源和能源将难以满足人们的需要，过渡的开发会破坏生态平衡。 2.人力资本的形成有哪些途径？
按照舒尔茨的观点，形成人力资本的途径主要有5个：（1）、卫生保健设施和服务，一般说来包括所有影响人均预期寿命和人体体力、精力、耐久力和活力的支出；（2）、在职培训，包括由企业组织的传统的学徒式教育；（3）、正规的初等、中等和高等教育（4）、不是由企业组织的成人在职教育，包括农村的一些推广项目；（5）、为了适应不断变化的就业机会而进行的个人和家庭的迁移。迁移的费用也算作人力资本投资的原因是这种迁移将有助于解决国内人力资源的合理配置和余缺调剂问题。如果迁移能减少人力资本的损失，提高人力资源的配置效益，无疑这也是人力资本的形成的一条途径。
3.请解释为什么发展中国家的初等教育的收益率要高于高等教育？
为什么发展中国家将教育资金主要用于社会收益率较低的高等教育上？
各国的投资教育收益一般有以下几个特点。
1、发展中国家的教育收益率一般高于发达国家。而且据研究表明，其教育收益率还高过物质资本投资的收益率。这反映了大多数发展中国家人力资本的稀缺程度。因此在大多数发展中国家，教育投资是合理的。
2、不同教育程度的收益是不同的。一般说来，发展中国家的教育收益率是大学最低，发达国家的教育收益率是中学较低。但无论是发展中国家还是发达国家，初等教育的收益率是最高的。因此，发展中国家教育的重点应该是普及初等教育。
3、从收益率上来看，个人的教育收益率要高于社会的收益率。与发达国家比起来，发展中国家之间的差距更大。为了尽快获得本国急需的人才，许多发展中国家在高等教育方面投入了大量的资金。这不仅没有使教育收益率达到最大，而且在一定程度上加剧了两极分化的趋势。
4.发展中国家应如何加快人力资本积累？
发展经济学课后答案
