C. ５ D. ７ 得分：1分
21. 邮政储蓄银行所有开办基金业务的柜台办理场所应至少有（ ）名持有基金销售人员从业考试成绩合格证或中国证券业执业证书的销售推介人员。 答案： A. １ B. ２ C. ３ D. ４ 得分：1分
22. 设立管理公开募集的基金管理公司，注册资本不低于 （ ）亿元人民币，且主要股东最近（ ）年没有违法记录。 答案： A. 一，三 B. 三，三 C. 三，五 D. 五，三 得分：1分
23. 基金份额登记机构应当妥善保存登记数据，并将基金份额持有人名称、身份信息及基金份额明细等数据备份至国务院证券监督管理机构认定的机构。其保存期限自基金账户销户之日起不得少于（ ）年。 答案： A. 五 B. 十 C. 十五 D. 二十 得分：0分
24. 邮政储蓄银行专户理财产品的资产规模原则上不低于人民币（ ）万元。 答案： A. １００ B. １０００ C. ５００ D. ５０００ 得分：1分
25. 根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》，下列理财类交易账户交易中应由综合柜员授权的是（ ）。 答案：
A. 多对一加办关系变更 B. 客户资料更改 C. 密码解挂失 D. 密码变更 得分：1分
26. 下列理财类业务中不适用《中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法》规定的是
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（ ）。 答案：
A. 代理国债 B. 代理基金 C. 代理保险业务 D. 人民币理财业务 得分：1分
27. 从事基金销售支付结算业务的支付机构除应当具备《证券投资基金销售管理办法》第二十六条规定的条件外，还应当取得（ ）颁发的《支付业务许可证》，且公司基金销售支付结算业务账户应当与公司其他业务账户有效隔离。 答案：
A. 中国银监会 B. 中国证监会 C. 中国人民银行
D. 中国证券登记结算公司 得分：1分
28. 商业银行销售理财产品，应当遵循（ ）原则，禁止误导客户购买与其风险承受能力不相符合的理财产品。 答案：
A. 风险防范 B. 风险回避 C. 风险匹配 D. 风险均摊 得分：1分
29. 基金销售机构应当根据（ ）的要求履行信息报送义务。 答案：
A. 基金销售支付结算机构 B. 中国证监会派出机构 C. 中国证券业协会 D. 中国证监会 得分：0分
30. 邮政储蓄银行各省分行须经（ ）授权后方可开办理财类业务。 答案：
A. 中国人民银行 B. 银监会 C. 证监会 D. 总行 得分：1分
31. 根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》，下列关于客户在理财产品的预约起止期内预定购买一定金额理财产品的交易，说法不正确的是（ ）。 答案：
A. 客户需在预约最终有效日前至网点进行认购，预约最终有效日后未进行认购的，该预约额度取消 B. 客户预约后，可在全国范围内任一网点进行认购
C. 客户预约同一期理财产品限制３次 D. 客户预约金额应大于等于最低投资额，小于等
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于累计最高投资额并为倍增金额的整数倍 得分：1分
32. 固定收益类产品投资顾问项目是指投资对象为固定收益类资产的项目，其不包括（ ） 答案： A. 国债
B. 央行票据 C. 股票
D. 短期融资券 得分：1分
33. 根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》，现在储蓄国债托管账户内连续（ ）年无余额，系统将自动进行销户。 答案： A. １ B. ２ C. ３ D. ５ 得分：0分
34. 邮政储蓄银行预约客户认购理财业务时，认购金额可以（ ）预约金额。 答案： A. 小于 B. 等于 C. 大于
D. 以上都正确 得分：0分
35. 根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》，邮政储蓄银行的基金销售人代码是（ ）。 答案： A. ０１０ B. ０１１ C. ０１５ D. ０２５ 得分：0分
36. 下列选项中，不属于销售人员从事理财产品销售活动应当遵循原则的是（ ）。 答案：
A. 勤勉尽职原则 B. 诚实守信原则 C. 客户主导原则 D. 专业胜任原则 得分：0分
37. 商业银行分支机构应当在开始发售理财产品之日起（ ）日内，将总行理财产品发售授权书等相关材料向所在地中国银监会派出机构报告。 答案：
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A. ３ B. ５ C. １０ D. １５ 得分：0分
38. 根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》，客户累计输错（ ）次密码后理财类交易将被临时锁定。 答案： A. ３ B. ５ C. １０ D. １５ 得分：0分
39. 根据《中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法》规定，各级管理部门应针对各类理财业务分别设置相应的岗位，下列不符合岗位要求的是（ ）。 答案：
A. 各岗位的人员配置可根据业务发展实际情况采取“一岗多人、多岗一人“ B. 各岗位的人员配置可根据业务发展实际情况采取“一岗多人、多岗多人” C. 业务主管岗和其他岗位不得兼任 D. 二级支行各岗位不得兼任 得分：1分
40. 根据《中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法》规定，上级机构将在接到各级机构的开办申请理财类业务之日起（ ）个工作日内批复。 答案： A. ３ B. ５ C. ７ D. １０ 得分：0分 三、判断题
41. 理财类业务属于全国性中间业务，由总行统一开办、统一应用、统一管理。 答案： A. 正确 B. 错误 得分：2分
42. 特定资产管理业务管理人应当建立有效的内部控制制度，实现资产管理业务与其他业务有效隔离，确保公平交易。 答案： A. 正确 B. 错误 得分：2分
43. 根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》，柜员在办理公检法等国家规定的有权机关的司法扣划申请交易时，需要核实相关法律文件。 答案：
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A. 正确 B. 错误 得分：2分
44. 权益类投资顾问项目投资顾问团队中，任何人均可担任储备投资经理。 答案： A. 正确 B. 错误 得分：2分
45. 商业银行可通过电视、电台渠道对具体理财产品进行宣传。 答案： A. 正确 B. 错误 得分：2分
46. 根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》，客户办理销户时该储蓄国债账户应无未兑取的国债，且不含任何待确认交易。 答案： A. 正确 B. 错误 得分：2分
47. 基金销售机构为基金投资人提供增值服务的，不可以向基金投资人收取增值服务费。 答案： A. 正确 B. 错误 得分：2分
48. 邮政储蓄银行引进代销的一切特定资产管理计划，均不可以由本行负责托管。 答案： A. 正确 B. 错误 得分：2分
49. 客户在办理理财类交易账号密码挂失、密码重置、密码更改时，经办人员应仔细校验客户证件有效性，并留存复印件。 答案： A. 正确 B. 错误 得分：2分
50. 邮储银行申请基金销售业务资格，应当具备《证券投资基金销售管理办法》规定的条件，其取得基金从业资格人员不得少于２０人。 答案： A. 正确 B. 错误 得分：2分
51. 根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》，客户办理储蓄国债（电子式）提前兑取时，需由综合柜员授权。 答案：
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中国邮政储蓄银行理财产品销售从业人员资格考试试题B.doc
