B. ４ C. ５ D. ７ 得分：1分
29. 邮政储蓄银行专户理财产品的资产规模原则上不低于人民币（ ）万元。 答案： A. １００ B. １０００ C. ５００ D. ５０００ 得分：0分
30. 固定收益类产品投资顾问项目是指投资对象为固定收益类资产的项目，其不包括（ ） 答案： A. 国债
B. 央行票据 C. 股票
D. 短期融资券 得分：1分
31. 商业银行分支机构应当在开始发售理财产品之日起（ ）日内，将总行理财产品发售授权书等相关材料向所在地中国银监会派出机构报告。 答案： A. ３ B. ５ C. １０ D. １５ 得分：1分
32. 根据《中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法》，仅对个人客户销售的是（ ）。 答案：
A. 代理基金
B. 储蓄国债（电子式） C. 凭证式国债
D. 人民币理财产品 得分：1分
33. 根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》，客户办理储蓄国债（电子式）取消交易时，需要在（ ）办理。 答案：
A. 县内任一网点 B. 省内任一网点 C. 全国任一网点 D. 原网点 得分：1分
34. 基金销售结算专用账户的启用、（ ）和撤销应当按照规定向中国证监
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会及账户开立人所在地中国证监会派出机构备案。 答案： A. 修改 B. 变更 C. 转移 D. 更换 得分：1分
35. 根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》，下列关于客户在网点提前赎回理财产品的交易，说法不正确的是（ ）。 答案：
A. 必须在提前赎回期办理
B. 部分赎回金额无限制，但留存金额应大于等于最低投资金额 C. 全部提前赎回不受倍增金额整数倍的限制
D. 提前赎回必须由客户本人持本人有效身份证件、已签约的个人结算账户卡／折、原产品协议书在原认购网点办理 得分：1分
36. 理财产品销售文件应当包含专页风险揭示书，风险揭示书中的“客户风险承受能力评级”内容，由（ ）填写。 答案：
A. 理财经理 B. 客户 C. 销售人员 D. 大堂经理 得分：1分
37. 根据《中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法》规定，各级管理部门应针对各类理财业务分别设置相应的岗位，下列不符合岗位要求的是（ ）。 答案：
A. 各岗位的人员配置可根据业务发展实际情况采取“一岗多人、多岗一人“ B. 各岗位的人员配置可根据业务发展实际情况采取“一岗多人、多岗多人” C. 业务主管岗和其他岗位不得兼任 D. 二级支行各岗位不得兼任 得分：1分
38. 下列理财类业务中不适用《中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法》规定的是（ ）。 答案：
A. 代理国债 B. 代理基金 C. 代理保险业务 D. 人民币理财业务 得分：0分
39. 根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》，下列理财类交易账户交易中应由综合柜员授权的是（ ）。 答案：
A. 多对一加办关系变更
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B. 客户资料更改 C. 密码解挂失 D. 密码变更 得分：1分
40. 基金管理人不收取销售服务费的，对持续持有期长于３个月但少于６个月的投资人收取不低于０．５％的赎回费，并将不低于赎回费总额的（ ）计入基金财产。 答案： A. ２５％ B. ５０％ C. ７５％ D. ９０％ 得分：1分 三、判断题
41. 具有完全民事行为能力的客户都可在邮政储蓄银行办理理财类业务签约。 答案： A. 正确 B. 错误 得分：2分
42. 根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》，柜员在办理公检法等国家规定的有权机关的司法扣划申请交易时，需要核实相关法律文件。 答案： A. 正确 B. 错误 得分：2分
43. 权益类投资顾问项目投资顾问团队中，任何人均可担任储备投资经理。 答案： A. 正确 B. 错误 得分：2分
44. 特定资产管理业务管理人应当建立有效的内部控制制度，实现资产管理业务与其他业务有效隔离，确保公平交易。 答案： A. 正确 B. 错误 得分：2分
45. 根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》，交易码６０１１１５（基金分红方式变更）可进行机构客户基金撤单。 答案： A. 正确 B. 错误 得分：2分
46. 邮储银行申请基金销售业务资格，应当具备《证券投资基金销售管理办法》规定的条件，其取得基金从业资格人员不得少于２０人。 答案：
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A. 正确 B. 错误 得分：2分
47. 邮政储蓄银行各级理财类业务营业人员必须具备相关监管部门要求的行业资格。 答案： A. 正确 B. 错误 得分：2分
48. 商业银行可通过电视、电台渠道对具体理财产品进行宣传。 答案： A. 正确 B. 错误 得分：2分
49. 基金信息披露义务人应当确保应予披露的基金信息在国务院证券监督管理机构规定时间内披露，并保证投资人能够按照基金合同约定的时间和方式查阅或者复制公开披露的信息资料。 答案： A. 正确 B. 错误 得分：2分
50. 混合类投资顾问项目投资顾问团队，担任储备投资经理的人员从事固定收益类／权益类投资或研究的年限不得低于５年。 答案： A. 正确 B. 错误 得分：2分
51. 根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》，重打单据的种类为“产品协议书”、“回执”等收据类单据，不支持对重要凭证进行重打。 答案： A. 正确 B. 错误 得分：2分
52. 基金管理人不得向销售机构支付非以销售基金的保有量为基础的客户维护费，不得在基金销售协议之外支付或变相支付销售佣金或报酬奖励。 答案： A. 正确 B. 错误 得分：2分
53. 商业银行可将其他商业银行或其他金融机构开发设计的理财产品标记本行标识后作为自有理财产品销售。 答案： A. 正确 B. 错误 得分：2分
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54. 基金份额持有人大会及其日常机构可以直接参与基金的投资管理活动。 答案： A. 正确 B. 错误 得分：2分
55. 根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》，客户办理销户时该储蓄国债账户应无未兑取的国债，且不含任何待确认交易。 答案： A. 正确 B. 错误 得分：2分
56. 根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》，个人投资者办理客户资料更改交易可在省内任一网点办理。 答案： A. 正确 B. 错误 得分：2分
57. 每一基金份额具有一票表决权，基金份额持有人可以委托代理人出席基金份额持有人大会并行使表决权。 答案： A. 正确 B. 错误 得分：2分
58. 客户在办理理财类交易账号密码挂失、密码重置、密码更改时，经办人员应仔细校验客户证件有效性，并留存复印件。 答案： A. 正确 B. 错误 得分：2分
59. 商业银行从事理财产品销售活动，如需要可采取抽奖、回扣或者赠送实物等方式销售理财产品。 答案： A. 正确 B. 错误 得分：2分
60. 邮政储蓄银行引进代销的一切特定资产管理计划，均不可以由本行负责托管。 答案： A. 正确 B. 错误 得分：2分
61. “投资顾问类项目”，是指人民币理财业务中需要聘请专业机构担任投资顾问的项目，包括固定收益类产品投资顾问项目、权益类产品投资顾问项目及混合类产品投资顾问项目。 答案： A. 正确
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中国邮政储蓄银行理财产品销售从业人员资格考试试题B.doc
