2020年资格考试《初级法律法规与综合能力》模拟卷
考试须知：
1、考试时间：180分钟。
2、请首先按要求在试卷的指定位置填写您的姓名、准考证号和所在单位的名称。 3、请仔细阅读各种题目的回答要求，在规定的位置填写您的答案。 4、不要在试卷上乱写乱画，不要在标封区填写无关的内容。
5、答案与解析在最后。 姓名:___________ 考号:___________
一、单选题(共70题)
1.整存零取的起存金额是( )元。
A.5 B.50 C.1000 D.5000
2.某银行最近与某客户结束了长达8年的业务关系。该行应将该客户此前的财务数据与交易记录( )。
A.立即销毁 B.退还给该客户 C.卖给其他公司 D.保存5年以上
3.“不做业务，不承担风险”属于(??)。
A.风险分散 B.风险对冲
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C.风险缓释和转移 D.风险规避
4.根据第一版巴塞尔资本协议的规定，下列选项均属于附属资本的是( )。
A.重估储备、一般准备、资本公积 B.重估储备、盈余公积、少数股权 C.一般准备、混合资本债券、少数股权 D.可转换债券、混合资本债券、长期次级债务
5.( )年12月，国家开发银行整体改制为国家开发银行股份有限公司。
A.2006 B.2007 C.2008 D.2009
6.将金融市场分为货币市场和资本市场两类，两种分类的标准是( )。
A.金融交易的对象
B.金融交易成交时约定的付款时间 C.金融交易对象的期限 D.金融交易的层次
7.( )是指银行业消费者对其基本信息与财务信息享有不被银行非相关业务人员知悉，不被非法定机构和任何单位和个人查询或传播的权利，除有关国家机关依法查询、冻结和扣划外，银行应拒绝任何其他单位或个人查询、冻结和扣划。
A.自主选择权 B.安全权 C.知情权 D.隐私权
8.“勤勉尽职”的基本原则要求银行业从业人员应当( )。
A.勤勉谨慎
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B.对所在机构负有诚实信用义务 C.切实履行岗位职责 D.以上均正确
9.关于要约的撤销和撤回，下列说法错误的是( )。
A.要约可以撤销和撤回
B.要约人确定了承诺期限的要约不可撤销
C.撤销通知应当在受要约人发出承诺之前到达受要约人方才有效 D.受要约人对要约的内容作出实质性变更的，要约可以撤回 10.商业银行的经营原则不包括( )。
A.安全性 B.稳定性 C.流动性 D.效益性
11.民法中的“帝王原则”是指( )原则。
A.诚实信用 B.守法合规 C.专业胜任 D.勤勉尽职
12.( )年，日本输出入银行在北京设立第一家外资银行代表处。
A.1978 B.1979 C.1980 D.1981
13.(??)是现代银行信用风险管理基本要求和体现。
A.权重法
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B.内部评级法 C.影子价法 D.指数法
14.金融工具的特点不包括( )。
A.流动性 B.收益性 C.稳定性 D.风险性
15.英国国会通过了( )，标志着世界金融史上政府实施金融监管的正式开始。
A.《国民银行法》 B.《反泡沫公司法》 C.《金融服务改革法案》 D.《金融管理法案》
16.( )是指银行应申请人的要求，向受益人作出的书面付款保证承诺，银行将凭受益人提交的与条款相符的书面索赔履行担保支付或赔偿责任。
A.承兑汇率 B.银行保函 C.承诺业务 D.信贷证明
17.下列有关商业银行贷款的表述，不正确的是( )。
A.商业银行有权拒绝任何单位和个人强令其发放贷款或者提供担保 B.商业银行贷款，应当对借款人的借款用途等进行严格审查
C.借款人到期未归还担保贷款的，商业银行只能要求保证人归还贷款本金或就该担保物优先受偿，不能要求保证人归还利息 D.商业银行不能利用拆入资金发放固定资产贷款 18.下列安全性指标中不正确的是( )。
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A.不良贷款率=不良贷款余额／总贷款余额×100% B.拨备覆盖率=不良贷款损失准备／不良贷款余额×100% C.拨贷比=不良贷款损失准备／贷款余额×100% D.资本充足率=资本／风险总资产×100%
19.商业银行因为没有足够的现金来满足客户取款需求而引起的风险是( )。
A.信用风险 B.操作风险 C.流动性风险 D.合规风险
20.禁止商业贿赂是《银行业从业人员职业操守》中( )基本准则的要求。
A.勤勉尽职 B.专业胜任
C.保护商业秘密与客户隐私 D.公平竞争
21.下列可以作为抵押财产的是( )。
A.正在建造的建筑物、船舶 B.土地所有权 C.医院设备 D.大学教学楼 22.外汇不包括( )。
A.外国货币 B.外币存款 C.外币有价证券 D.外国进口商品
23.银行业从业人员应当坚持诚实守信、公平合理、客户利益至上的原则，正确处理潜在利
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2020年资格考试《初级法律法规与综合能力》模拟卷(第79套)
