坐销理财经理规范化工作手册

由天下分享时间：2025/1/18 21:02:43 加入收藏我要投稿点赞

坐销理财经理规范化工

作手册

-CAL-FENGHAI.Network Information Technology Company.2024YEAR

坐销理财经理规范化工作手册（初稿）

为加强坐销理财经理标准化服务习惯的培养与指导，针对财富业务特点与客户服务需要，根据总行相关文件，特制订《坐销理财经理规范化工作手册》。通过本手册，旨在整合优化全行资源，建立个人银行理财经理拓展、维护与服务客户的统一标准的流程和方法，提升客户经营能力和综合金融服务能力。

一、制定并实施日常工作计划 1. 工作内容

理财经理应根据分支行工作要求与重点，制订个人或所辖团队的年度工作计划，并按照自身情况和时间安排做好工作分解,做好执行实施。

2. 简要流程

1）年初，理财经理应根据分行（或支行）下达的个人年度业绩目标，制订个人或所辖团队的年度工作计划，并且按照自身情况和时间安排，分解到季度工作计划、月度工作计划，包括但不限于：客户拓展计划、客户维护计划、产品销售计划等。

2）每月末，理财经理根据本月工作计划完成情况，调整和确定下月的工作计划，并且将下月工作计划分解到每一周乃

至每一天，形成每周、每日工作计划。通过制定工作计划，把工作细化到具体目标客户的具体任务，包括：每日的客户拓展任务、客户维护任务、客户管理任务（信息管理、升降级管理、流失管理、转移管理等）、产品营销任务等日常工作中。

3）每日，理财经理根据本日具体工作计划，完成有关各项任务，并且通过PCRM系统登记任务完成的情况。

4）定期总结与回顾。每日、每周、每月、每季度、每年工作结束之后，理财经理应总结本期工作，包括：任务的完成情况，客户实际反馈情况等总结。在上级主管的指导下，总结经验和教训，找出差距与不足，以提升自身业务素质和服务水平。

3. 日常工作要求

工作内容上门拜访重点客户成功营销客户批量拓展项目举办客户沙龙等活动，邀约客户参与重点客户关系维护统计每月新增及流失客户在网点营销、服务重点客户时间/频率每季每季每季每月工作要求对钻石客户（或潜在），上门了解其需求，提供理财规划，生日礼遇或节日礼品送达在项目型批量客户拓展方面，要求每季至少成功营销 1 个项目邀约客户参与分行或支行举办的客户讲座、客户沙龙等活动，要求至少每季一次通过电话进行日常问候、生日祝福等情感维护（每月电话维护重点客户≥100 人）分别统计每月新增及流失优质、白金、钻石客户，分析客户流失原因，对流失客户加以重点回访以轮值的方式在网点服务重点客户，并进行产品咨询、理财规划及产品销售等工作。（每周接待重点客户≥30 人）每月每周 3

在 PCRM 系统中进行每日工作规划每日筛选并确定拟联系客户名单，建立任务，包括产品销售、理财规划、生日祝福等各种任务。（每日规划联系客户名单≥25 位）重点产品针对性销售，客户深度营销，交叉销售各类产品、售后关系维护等（每日电话营销≥20 个）客户管理任务包括客户信息管理、升降级管理、流失管理、转移管理等将当天接待客户情况、销售产品情况以及需后续处理事宜记录下来尽早解决客户投诉，并与客户保持联系电话营销/邀约客户完成 PCRM 系统中客户管理任务完成当日工作日志/值班日志跟踪客户投诉处理每日每日每日如有

二、每日工作细则 1、参加晨会

个金团队主管或理财经理应提前准备好晨会内容并按时参加晨会，应负责以下内容：

1）讲解最新个银产品和新业务，以及理财资讯、市场热点，做好向客户介绍、解释的统一口径；

2）与网点运营人员做好协调工作，对可能出现的特殊情况做好预案和事先安排。

2、营业前准备

1）理财经理应在营业前检查网点易拉宝、宣传折页等摆放以及电子屏、公告板上发布的各类营销信息，确保内容的有效性和正确性；

2）按照我行基本服务规范的要求，保持仪容整洁，佩戴统一的胸牌或摆放台牌，并在醒目位置摆放理财经理资格证书；

3）确保贵宾服务区域卫生状况良好，桌面整洁，桌椅、宣

传资料等摆放有序，贵宾中心内电视、饮水机等服务设施正常工作；

4）查看当天PCRM系统自动推送的提醒信息，以及理财经理本人创建的提醒信息，以便合理安排当天的工作内容及客户联系计划；

5）准备当天已预约客户的相关资料，事先了解预约客户的姓名、性别、相貌特征、年龄等基本情况，以及其风险偏好、产品持有情况等，对尚需进一步掌握的客户信息及拟推荐的产品做好准备；

6）结合自身每日客户预约和营销活动安排，与大堂经理沟通，以便大堂经理做好迎接引导工作。