. 金融理财的根本意义在于( ) A. 一生财务资源配置效用的大化 B. 财富管理和风险管理 C. 减轻税收负担 D. 保障退休后的生活 答案:A
. 下列关于金融理财的意义说法错误的是( ) A. 平衡一生的收入与支出,积累财富 B. 保障退休后的生活 C. 收入的增加和资产的超额回报 D. 管理和防X个人风险 答案:C 解析::收入的增加和资产的保值
. 理财顾问业务的第一步是( ) A. 确定客户财务目标 B. 资产管理目标分析 C. 风险分析 D. 基本资料收集 答案:D
. 金融理财发展于( ) A. 银行业 B. 保险业 C. 证券业 D. 信托业 答案:B
. 财务自由是指个人或家庭的收入主要来源于( ) A. 努力工作 B. 主动投资 C. 被动投资 D. 被动工作 答案:B
. 综合理财策划是指下列那一项?( )。 A. 投资获高回报率。 B. 尽量减少税项的支出 C. 将遗产合理地分配 D. 系统化解决理财问题以及达成理财目标 答案:D
. 从第一期开始、在一定时期内每期期初等额收取的系列款项是( )。 A. 期初年金 B. 期末年金 C. 永续年金 D. 普通年金 答案:A 解析:期初年金在期初收取
. 下列有关家庭资产负债表与收支损益表关系的表述中正确的是( ) A. 以市价计算的资产负债表,期初与期末净值的差异=当期储蓄。 B. 以成本计算的资产负债表,期初与期末净值的差异=当期储蓄。 C. 以成本计算的资产负债表,期初与期末净值的差异=当期储蓄+当期资本利得。 D. 以市价计算的资产负债表,期初与期末净值的差异=当期储蓄-固定资产折旧解析: 以市价计时,净值差异=当期储蓄+当期资产市价变动。
1 / 7
答案:B
. 王某具有书写能力,为了确保遗嘱有效,王某邀请了两位朋友作证,自己口授,其中一 位朋友书写,一位朋友在旁边作证。该两位朋友与遗嘱继承人、遗赠人都没有利害关系。 遗嘱完成后,王某和两位朋友都在遗嘱上签字,并注明了年月日。该遗嘱的效力及原因 为( )。 A. 有效,因为符合代书遗嘱的有效要件 B. 有效,因为符合自书遗嘱的有效要件 C. 无效,因为王某有书写能力,不能请人代书 D. 无效,因为王某的朋友和王某有利害关系,不能作为证人
答案:A 解析:自书遗嘱不能由他人代笔。代书遗嘱中,遗嘱人口授所有内容,必须有两人以上 的见证人(代书人也可作为见证人)在场见证,代书人、其他见证人和遗嘱人在遗嘱上 签字,并注明年月日。因为符合代书遗嘱的有效要件,所以是有效遗嘱。 . 银行金融理财业务如雨后春笋,发展迅猛。目前全国银行类理财产品多达 2000 多种, 金额超过 10000 亿元。对于银行来说,下列表述正确的是 ( )。 A. 理财业务属于资产业务 B. 理财业务属于负债业务 3-25
C. 理财业务属于中间业务 D. 理财业务整合了负债、资产和中间业务 答案:D 解析: 理财业务整合了负债、资产和中间业务,不单纯是中间业务。 . 在计算可支配月收入过程中,不应扣除的项目是( ) A. 所得税 B. 缴存的住房公积金 C. 上缴的失业保险费 D. 月生活支出
答案:D 解析:可支配收入主要涉及收入及三险一金和所得税
. 假设你的客户在债券投资上能得到的回报率是 10 . 5 % ,同时年通货膨胀率为 6 % , 则实际利率为( )。 A. 1.75 % B. 4 % C. 4.25 % D. 5.1 %
答案:C 解析:实际利率=(名义利率-通货膨胀率)/ (1+通货膨胀率)=(10.5%- 6% )/(1+6%) = 4.25%。
. 对未来合理报酬率的合理设定影响小的是( )。 A. 资金可运用期间 B. 届时目标额的弹性 C. 过去的投资绩效 D. 投资人的风险偏好
2 / 7
答案:C 解析:资金可运用期间越长或届时目标额的弹性越大,可承受的风险越高,相应地应设 定较高的报酬率。积极的投资人应较保守的投资人设定更高的报酬率。但过去的投资绩 效好不意味未来可以重现。
. 私密性和依赖性均高的客户,适合下列( )服务 A. 交互式理财服务专线 B. 面对面理财诊断 C. 追踪式理财顾问或代客操作 D. 机械式自动传真和语音服务 答案:A
解析:这类客户既希望得到专家的建议又不希望透露自己的财物状况,因此客服专线比 较适合这类客户。
. 5 年来罗小姐每年年初买进某公司股票 1000 股,中间不曾卖出,如果该公司每年年末 发放股票股利 2 股/10 股,那么到第 5 年年末,罗小姐会拥有该公司( )股股票。 A. 6000 B. 6200 C. 7442 D. 8930
答案:D 解析:可理解为 C=1000,r=20%的期初年金求终值,FV=C*[(1+r)^T-1]/r*(1+r) =1000*[(1+20%)^5-1]/20%*(1+20%)=8930 股。用财务计算器:1000CHSPMT,20i, 5n,0PV,gBGN,FV=8930。
.企业与受资者之间的财务关系,在性质上属于(A) A.所有权关系 B.债权债务关系 C.合同义务关系 D.结算关系
.某债券票面利率为4.8%,每半年付息一次,期限为5年期,某人投资该债券的实际回报率是(C)
%
.根据每次收付款发生的时间不同,年金有多种形式。其中普通年金是(B) A.每期期初收付款的年金 B.每期期末收付款的年金 C.若干期以后发生年金 D.无限期连续收付款的年金
.某公司报酬率为16%,年增长率为12%,当前股利为2元,则该股票的内在价值为(B) A.42元B.56元C.65元D.无法确定
3 / 7
财富管理与筹划复习
![](/skin/haowen/images/icon_star.png)
![](/skin/haowen/images/icon_star.png)
![](/skin/haowen/images/icon_star.png)
![](/skin/haowen/images/icon_star.png)