附件
XX银行已审批授信方案调整管理办法
第一章 总则
第一条 为了规范已审批通过客户项目授信方案的调整工作，有效防范已审批通过授信方案调整的风险，提高已审批通过授信方案调整的工作效率，根据XX银行授信管理相关办法，特制定本办法。
第二条 本办法所称已审批授信方案调整是指在授信方案执行前或执行中需对已审批的授信方案中任何要素进行调整的行为，以下简称“已审批授信方案调整”。
第三条 各级评审部门对已审批授信方案调整开设专门的评审审批通道。
第二章 适用范围
第四条 已审批授信方案调整事项适用于以下调整内容： （一）符合额度调剂原则的授信可使用币种调整（不同币种间调整，余额按有关规定进行折算）；
（二）表内业务额度变为表外业务额度的调整； （三）用款计划和还款计划调整； （四）前提条件和用信条件的变更调整； （五）担保方式调整；
- 3 -
（六）操作方式的调整； （七）风险防范措施的调整；
（八）其他不涉及风险敞口增加的授信方案调整（本办法第五条、第六条提及的除外）。
第五条 以下授信方案调整事项不得按“已审批授信方案调整事项”办理，应视同新发起授信项目，按照新授信审批流程报批。
（一）表外授信品种额度调整为表内授信品种额度； （二）授信期限延长的调整； （三）授信风险敞口的扩大；
（四）变更授信对象和授信用途的调整。
第六条 已发放授信的期限延长一律视同授信重组业务管理，按《XX银行授信重组管理办法》要求办理。
第三章 审批流程
第七条 已审批授信方案调整由经营机构提出书面申请，说明原授信方案和原审批通知书编号、原授信方案的执行情况、申请调整后的授信方案、调整的原因和理由及补充调查和分析意见，并附有关资料。所附资料要求如下：
（一）申请在已审批授信方案中调整授信品种的，应当提交申请该品种授信所需补充的资料。
（二）申请在已审批授信方案中变更担保措施的，应按正常授信要求提交新担保的相关资料。
- 4 -
第八条 已审批授信方案调整，原则上由原评审人员审批，超过原评审机构审批授权的，由有权评审机构受理和审批。
第九条 已审批授信方案调整的审批流程按以下规则进行： （一）无需申报审批，经分（支）行负责人签字同意后经营机构即可办理。
１.符合《XX银行公司类客户统一授信管理办法》中所规定的调剂原则且经营风险不加大的三类情况调整；
2.已审批授信方案增加担保措施；
3.利率和费率在符合规定前提下的增加调整； 4.不涉及风险敞口增加的保证金比例调整； 5.可循环额度变更为不可循环额度的调整；
6.已审批综合授信额度期限内具体业务或品种的期限缩减的调整。
（二）除上述情况外的其他调整, 在分行权限内的，报分行评审机构；属于总行权限的，经分行有权审批人签署同意后报总行评审机构。
1.调整第四条（一）、（二）项内容的，由有权审批机构评审部门受理审查后，评审部门负责人、有权审批人签署意见（双签），无需经贷审会程序，各级有权审批人认为需要的除外；
2.调整第四条(三)－（八）项内容的，由有权审批机构评审审查人员审查后，经贷审会主任同意，由原审批人会签审批；
3.对于有争议的或有权审批人认为需要提交贷审会的，比照正常授信会议审批流程执行。
- 5 -
XX银行已审批授信方案调整管理办法
