2020年从资资格考试《中级法律法规与综合能力》模
拟卷
考试须知：
1、考试时间：180分钟。
2、请首先按要求在试卷的指定位置填写您的姓名、准考证号和所在单位的名称。 3、请仔细阅读各种题目的回答要求，在规定的位置填写您的答案。 4、不要在试卷上乱写乱画，不要在标封区填写无关的内容。
5、答案与解析在最后。 姓名:___________ 考号:___________
一、单选题(共70题)
1.下列表述不属于商业银行操作风险的是( )。
A.银行借贷人员与贷款企业勾结骗取银行借贷 B.商业银行资金交易员超越权限范围进行交易
C.商业银行理财产品收益率未达到预期收益，从而对银行声誉产生影响 D.由于清算人员过失造成客户证券清算资金未能及时入账
2.出售伪造、变造的人民币，或者明知是伪造、变造的人民币而运输，尚不构成犯罪的，由( )处以罚款。
A.海关 B.公安机关 C.税务机关 D.建设部
3.法院持法定手续去某银行支行查询某贸易公司的存款状况，该行客户经理小刘因与该贸易公司保持良好的业务关系，闻讯后立即告知该贸易公司。此行为违反了银行业从业人员职
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业操守中关于( )规定。
A.监管规避 B.协助执行 C.内部交易 D.风险提示
4.下列选项中不属于第二版巴塞尔协议第一支柱覆盖的风险是( )A.操作风险 B.声誉风险 C.信用风险 D.市场风险
5.( )是《巴塞尔新资本协议》的第二支柱。
A.法律法规 B.监督检查 C.最低资本要求 D.市场纪律
6.若采用间接标价法，汇率的变化以( )数额的变化体现。A.本币 B.外币 C.中间货币 D.特别提款权
7.当本国利率水平高于外国利率时，会引起( )。
A.对本国货币需求增大 B.外汇升值，本币贬值 C.对外汇需求增大 D.资本流出
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。
8.下列行业中，违反“公平竞争”原则的是( )。
A.某银行为提高服务质量，定期对从业人员进行培训讲授金融产品和服务的特点和技巧，经过一段时间后，该行的服务质量和效率显著提高，吸引了更多客户
B.某银行在向客户推销信用卡业务时，明确告知客户在信用卡使用过程中，消费达到一定金额后，可以获得相应积分
C.与同业相比，某银行同类产品定价并非最低，但却能在提供产品和服务的过程中，为客户提供增值服务
D.某银行客户经理为了获得一家上市企业的贷款业务，自己掏钱购买贵重礼物馈赠给该企业财务部门负责人
9.“以客户为中心”是发达国家商业银行各业务线的共同理念，具体要求个人客户的基础金融服务由( )负责。
A.商业银行业务 B.财富管理业务 C.零售业务 D.金融市场业务
10.( )属于金融消费者保护原则七——防止欺骗和误导消费者。
A.应建立适当的监控和保护机制，尽力保护消费者的存款及其他金融资产 B.应当为保护消费者的个人信息和财务信息建立适当的控制和保护机制
C.应在司法上确保消费者的投诉获得适当处理，应确保投诉处理在消费者经济承受范围内
D.应鼓励所有相关的利益主体参与开展金融教育的活动
11.甲与乙订立合同，双方约定甲于3月20日向乙交付机器一台，后该机器在3月10日由于社会骚乱而丢失，无法交付，此时乙有权( )。
A.解除合同 B.变更合同 C.行使后履行抗辩权 D.行使撤销权
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2020年从资资格考试《中级法律法规与综合能力》模拟卷(第98套)
