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D.建立投资组合 【正确答案】：D
15、王先生今年35岁，是上班族，夫妻二人都有工作，没有子女，有自用住宅无房贷，有2～5年的投资经验，平时喜欢看财经节目，对于投资颇有心得，那么他的风险承受能力的评分为( )分。 A. 76 B.78 C.85 D.90
【正确答案】：A
[解析]风险承受能力评分一年龄十其他因素，王先生年龄35岁，大于25岁，故年龄得分为40分;而其他因素主要分为就业状况、家庭负担、置业状况、投资经验和投资知识，则王先生的得分分别为8分、8分、8分、6分和6分，故王先生风险承受能力的评分为76分。 16、商业银行总行按照相关规定，拨付给分支机构的营运资金额的总和，不得超过商业银行总行资本总额的 ( ) A.20% B.35% C.50% D.60%
【正确答案】：D
[解析]商业银行总行按照<商业银行法》和银行章程的规定，拨付给分支机构的营运资金额的总和，不得超过商业银行总行资本总额的60%。
17、下列关于《证券投资基金法》对基金管理人有关规定的说法，错误的是 ( ) A.基金管理人负责基金的日常管理
B.基金管理人由依法设立的基金管理公司担任
C.基金管理人的注册资本不得低于2亿元人民币，且必须为实缴货币资本
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D.基金管理人要有符合要求的营业场所 【正确答案】：C
[解析]基金管理人的注册资本不得低于1亿元人民币，且必须为实缴货币资本。 18、下列不属于基金管理人应当履行的职责的是 ( ) A.安全保管基金财产 B.办理基金备案手续
C.计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格 D.对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资 【正确答案】：A
[解析]本题考查基金管理人应当履行的职责，A项属于基金托管人的职责之一。 19、按照《保险法》的规定，下列说法错误的是 ( ) A.《保险法》不仅调整保险组织，还调整保险行为
B.个人保险代理人在代为办理人寿保险业务时，不得同时接受两个以上保险人的委托 C.保险代理人可以是单位 D.保险经纪人只能由个人担任 【正确答案】：D
[解析]保险经纪人是基于投保人的利益，为投保人与保险人订立保险合同提供中介服务，并依法收取佣金的机构。
20、根据《证券法》的规定，下列行为不属于操纵证券市场的是 ( ) A.与他人串通，以事先约定的时间、价格和方式相互进行证券交易 B.挪用客户所委托买卖的证券或者客户账户上的资金 C.在自己实际控制的账户之间进行证券交易
D.单独或者通过合谋，集中资金优势、持股优势或者利用信息优势联合或者连续买卖证券
【正确答案】：B 精品文档
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[解析]B项挪用客户所委托买卖的证券或者客户账户上的资金属于欺诈客户的行为，而不属于操纵证券市场的行为。 单项选择题
(1)下列关于实物黄金业务流程，正确的排序是( )。 ①客户选择开办实物黄金的网点办理业务 ②将申请表、身份证、现金或卡折提交柜员 ③填写实物黄金购买申请表 ④收取或代保管黄金产品成交单及发票 A. ①④③② B. ②④③① C. ①④②③ D. ①③②④
(2)在买方市场条件下，市场营销应当以( )为中心。 A. 企业自身 B. 产品 C. 公共利益 D. 消费者
(3)远期利率协议交易中，若参照利率为5.37%，协议利率为5.36%，利息支付天数为90天，假定天数基数为360天，名义借贷本金为1000万元，则现金结算额为( )。 A. 246.7元 B. 308.6元 C. 123.5元 D. 403.3元
(4)假定某人将10000元用于投资某项目，该项目的预期名义年利率为12%，若每季度 计息一次，投资期限为2年，则预期投资期满后，一次性支付该投资者本利和为( )。 A. 11255元 B. 12668元 C. 14400元 精品文档
精品文档 D. 14941元
(5)对追求高投资回报的投资者来说，比较适合的基金类型是( )。 A. 收入型基金 B. 成长型基金 C. 债券型基金 D. 封闭型基金
(6)理财顾问服务流程的最后一步是( )。 A. 实施计划 B. 基础规划 C. 建立投资组合 D. 绩效评估
(7)短期政府债券常采用( )发行。 A. 贴现方式 B. 溢价方式 C. 按面值 D. 平价方式
(8)注重基金的长期成长，强调为投资者带来经常性收益的是( )。 A. 收入型基金 B. 指数型基金 C. 成长型基金 D. 平衡型基金
(9)最低标准的失业保障月数是( )个月。 A. 3 B. 2 精品文档
精品文档 C. 1 D. 6
(10)国库券的发行和定价方式是( )。 A. 面值方式 B. 溢价方式 C. 平价方式 D. 贴现方式
(11)我国证券投资基金的基金托管人是( )。 A. 保险公司 B. 信托公司 C. 商业银行 D. 基金公司
(12)( )不是上海黄金交易所指定的清算银行。 A. 中国工商银行 B. 中国建设银行 C. 招商银行 D. 中国银行
(13)国民经济可以分为( )产业，金融业属于( )产业。 A. 三个;第一 B. 三个;第三 C. 二个;第二 D. 三个;第二
(14)境外个人来华旅游，回国前将原兑换未用完的人民币兑回外汇，凭本人有效身份证件和原兑换单据办理，原兑换单据的兑回有效期为自兑换日起( )个月。 精品文档
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