B. 资源类股票型基金 C. QDII
D. 成长型基金
(38)世界上第一家股票交易所成立于：C. 对短期资金进行流动性管理 D. 抵御通货膨胀
(42)我国相关法规规定，基金管理公司的主要股东的注册资本不得低于（ ） A. 英国 B. 法国 C. 荷兰
D. 意大利
(39)依据我国《基金法》规定，基金管理人由依法设立的( )担任。 A. 基金管理公司 B. 基金托管人 C. 投资管理公司
D. 基金发起人
(40)下列( )不属于货币市场基金所面临的风险。 A. 利率风险 B. 信用风险 C. 购买力风险
D. 证券市场相关风险
(41)股票型基金的主要投资目标是( )。
A. 追求长期资本增值 B. 追求稳定收入
( )人民币。 A. 2亿元 B. 3亿元 C. 5亿元
D. 10亿元
(43)单个开放日开放式基金净赎回申请超过基金总份额（ ）时，为巨额赎回。 A. 5% B. 10% C. 15% D. 20%
(44)货币市场基金和短债型基金可以从基金资产列支基金销售服务费，费率一般为: A. 0.1% B. 0.15% C. 0.25% D. 0.33%
(45)以下哪种金融工具不是货币市场基金不得投资对象？( ) A. 股票 B. 可转换债券
C. 剩余期限超过397天的债券
D. 流通部受限的证劵
(46)股票的每股净资产又称为股票的（ ）。 A. 票面价值 B. 账面价值 C. 市场价值
D. 内在价值
(47)货币市场基金适合何种类型的投资者( )。
A. 风险偏好较高，追求长期资本增值的投资者
B. 追求稳定收人的投资者
C. 厌恶风险、对资产流动性和安全性要就较高的投资者
D. 要求投资抵御通货膨胀的投资者
(48)下面哪个不属于基金投资风格分析的角度：( ) A. 持仓风格 B. 持股风格
C. 资产估值增值潜力
D. 行业配置风格
(49)代销机构对投资者适用不用费率，
须满足以下要求（ ）
A. 须经公告
B. 须经招募说明书载明并公告 C. 须经招募说明书载明
D. 须经基金合同约定
(50)根据中国证监会对基金类别的分类标准，基金资产( )以上投资于股票的为股票基金。 A. 50% B. 60% C. 70% D. 80%
(51)开放式基金合同生效后，可以在基金合同和招募说明书规定的期限内不办理赎回，但该长期限最长不得超过（ ）个月。 A. 1 B. 2 C. 3 D. 4
(52)下列有关基金投资运作的说法，错误的是（ ）。
A. 基金公司的投资管理部门主要包括投资部、研究部及交易部。 B. 投资决策委员会根据研究部提供的
资料制定投资原则、投资方向和总体
投资计划。 C. 交易部是基金投资运作的支撑部门，负责组织、制定和执行交易计划。
D. 基金经理根据投资决策委员会批准
的投资方案向交易部下达投资指令。
(53)目前，我国开放式基金的销售体系以商业银行、证券公司（ ）和基金公司（ ）为主。 A. 直销、代销 B. 代销、直销 C. 外销、内销
D. 内销、外销
(54)《证券投资基金运作管理办法》中规定，基金名称显示投资方向的，应当有（ ）以上的非现金基金资产属于投资方向确定的内容。 A. 80% B. 60% C. 50% D. 30%
(55)久期是用来衡量债券的( )。 A. 利率风险 B. 信用风险 C. 提前赎回风险
D. 通货膨胀风险
(56)下面( )是无期证券。 A. 股票 B. 开放式基金 C. 国债 D. 金融债
(57)基金市场上存在着的两大需求主体，下列说法准确的是（ ）。 A. 保守型投资者和激进型投资者 B. 激进型投资者和稳健型投资者 C. 主要投资者和次要投资者 D. 个人投资者和机构投资者
(58)下列关于保本型基金的说法，不正确的是( )。
A. 保本型基金的投资目标是在锁定风险的同时力争有机会获得潜在的高回报
B. 安全垫是指保本型基金设立的风险投资者可承受的最高损失限额 C. 安全垫放大的倍数越大，投资风险也越大
D. 本金保证比例为100％或高于100%，但不能低于100％
(59)在二级市场的净值报价上，ETF每( )秒提供一次基金净值报价。 A. 5 B. 10 C. 15 D. 20
(60)与基金相比，银行理财产品的主要特点不包括( )。 A. 流动性较差 B. 风险较低 C. 门槛通常较高
D. 信息披露程度一般不够及时透明
(61)在每年结束后（ ）日内，基金管理人在指定报刊上披露年度报告摘要，在管理人网站上披露年度报告全文。 A. 30 B. 60 C. 90 D. 120
(62)招募说明书中最重要的信息是( )。
A. 基金的运作方式、基金净值的计算方法和公告方式
B. 从基金资产中列支的各项费用的种类、计提标准和方式
C. 基金份额的发售、交易、申购、赎回的约定，特别是买卖基金费用的相关条款
D. 基金投资目标、投资范围、投资策略、投资限制、业绩比较基准、风险收益特征
(63)证券投资基金反映的是（ ）关系。 A. 债权债务 B. 所有权 C. 信托 D. 产权
(64)（ ）是约定基金管理人、基金托管人和基金份额持有权利义务关系的重要法律文件 A. 招募说明书 B. 基金合同 C. 托管协议
D. 基金份额发售公告
(65)就基金销售内部控制制度的执行情况独立地履行监察、评价、报告、建议职能的，是基金销售机构的哪个部门的职能?（ ） A. 监察稽核部门 B. 法律合规部门 C. 财务部门
D. 信息技术控制部门
(66)资本证券持有人有( )。 A. 商品所有权 B. 货币索取权 C. 收入请求权
D. 商品使用权
(67)基金资产托管业务中的（ ），即基金托管人按规定为基金资产设立独立的账户，保证基金全部财产的安全完整。 A. 资产保管 B. 资金清算 C. 资产核算
D. 投资监督
(68)基金管理人应在基金份额发售的( )日前，将基金合同、托管协议登载在托管人网站上。 A. 2 B. 3 C. 4 D. 6
(69)以下有价证券的流动性最强( )。 A. 凭证式国债 B. 普通开放式基金 C. 记账式国债
D. 理财计划
(70)我国《证券法》规定，单位从事内幕交易的，除对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告之外，还应对其的处罚是（ ）。
A. 处以三万元以上十万元以下的罚款 B. 处以三万元以上三十万元以下的罚款
C. 处以三十万元以上六十万元以下的罚款
D. 处以五十万元以上八十万元以下的罚款
(71)根据投资目标不同，可以将基金分为( )
A. 公募基金和私募基金 B. 封闭式基金和开放式基金 C. 成长型基金、收入型基金和平衡型基金
D. 契约型基金与公司型基金
(72)2001年9月，第一只开放式股票型基金（ ）基金设立，标志着我国基金的新发展。 A. 华安创新 B. 华夏回报 C. 博时价值增长
D. 南方绩优成长
(73)以下不属于基金定期报告的是( )。
A. 基金季度报告 B. 基金半年度报告 C. 基金年度报告
D. 基金合同生效后每6个月披露更新一次的招募说明书
(74)企业投资者买卖基金份额获得的差价收入，应并入企业的应纳所得额，（ ）企业所得税。企业投资者从基金分配中获得的收入，（）企业所得税。
A. 征收，征收 B. 征收，不征收
2024年基金从业资格考试题库一
