C. 空头支票正、反面复印件两份 D. 退票理由书
E. 开户银行和客户的书面说明 F. 提入明细清单复印件复印件两份
13、 单位客户办理以下业务中哪几项时必须到开户行进行办理：（ABC）
A. 购买重要空白凭证 B. 申请签发银行汇票 C. 单位存款人办理汇款 D. 单位客户交存现金
14、 票据退票理由书应当包含下列事项（ ABCD ）。 A. 退票时间 B. 退票人签章
C. 所退票据的主要记载事项 D. 退票的事实依据
15、 兑付城商行汇票时应审查的内容包括：（ABCD）
A. 汇票联和解讫通知联是否齐全，两联的号码和记载内容是否一致（缺少任何一联，不予受理）。
B. 通过标识、暗记、水印等鉴别汇票真伪。 C. 汇票的提示付款期是否超过。
A. 全额兑付的必须在汇票和解讫通知联的实际结算金额栏内填入出票金额，多余金额栏处填写“—0—”。
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16、 以下属于提出票据核对方法的是（ ABC ）。 A. “提出票据明细”与提出票据逐笔核对
B. 每张批控卡借贷方数据与本批所附提出票据核对
C. 提出卡借贷方汇总数与提出票据明细借贷方汇总数、批控卡借贷方汇总数核对
17、 以下属于交换提入票据应审核内容的是（ABC ）。 A. “提入明细清单”借贷方总数与“票据交换差额核对单”核对 B. “提入明细清单”与提入票据逐笔核对
C. 提入的凭证计数单金额、笔数与装入普通信封的凭证金额、笔数核对
18、 支付结算的三原则（ ABD ） A. 恪守信用，履约付款 B. 谁的钱进谁的账，由谁支配 C. 资金实时入账 D. 银行不垫款
19、 支付清算系统预警处置应做到（ ABC ）。 A.早发现 B. 早报告 C. 早准备 D. 早处理 20、 支票业务的主要风险点：（ BCDE ）
A. 严格核实客户的真实身份后出售支票，从源头上把控风险。 B. 对不符合我行《会计结算业务基本规定汇编》中支票和票据规定的支票付款；
C. 未审查支票与进账单相关内容的一致性，错误收款或付款，引起
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纠纷。
D. 对变造、伪造支票（如支票金额、号码、印鉴）或克隆支票付款。 E. 其余同“账户付款”的主要风险点
21、 以下描述正确的支票业务主要风险防范要点（A C DE ） A.出售支票必须核实客户真实身份。对新客户要按我行《会计印、押、证管理办法》规定控制支票购买数量。
B.对付款支票的审查只考虑单位账户是否有足够的款项支付即可。 C.受理客户送存支票，坚持“收妥入账，不予垫款”。 D.严格审查汇票、进账单等多联式凭证内容一致性。
E.对空头支票、印鉴不符或票面要素不符合规定的支票，银行必须按规定的场次向提出行退票，禁止晚退票。
F.对支票付款，必须鉴别支票真伪、付款人印鉴真伪、大小写金额是否有变造的痕迹，谨防变造或克隆票。
22、 票据挂失的主要风险防范要点（ ABCD ）
A.空白支票，不得直接办理挂失，失票人先到人民法院办理公示催告，付款行收到人民法院的止付通知书后作挂失止付处理。 B.失票人到银行挂失票据，必须填写完整的挂失止付通知书，申请人必须出具合法的身份证明。
C.票据挂失（包括根据法院止付通知书办理的挂失）、解挂必须由三级柜员再次审核后办理。
D.为防止挂失票据款项被冒领，挂失的票据永久生效（有正式手续办理解挂的除外）。
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23、 支付系统往来账业务主要风险防范要点（ABDEF ） A.支付系统往账业务的录入、复核、发送（确认）各环节的操作，各岗位要各自履行好职责。
B.对单笔50万元以上（含）的资金汇出业务，需由营业室主任在结算凭证发电依据联或银行汇票申请书、银行本票申请书第三联空白处签章审批。
C.必须执行“有疑必查、有查必复”支付结算原则。收到支付系统查询信息后，必须最迟在次工作日前逐笔回复。
D.对收款人账号、户名不符的来账款项，必须经查复并确认账号、户名相符后，方可入账。
E.因操作有误造成汇款信息与原始凭证不一致的，必须向汇入行发出查询予以更正；需汇入行退款的，必须立即向汇入行发出退回申请，汇入行不予配合的及时向业务管理部门报告。 F.办理业务时，需注意查看系统提示，防止重复记账。 24、 银行承兑汇票业务的主要风险点（ABCDF ） A.用于质押的定期存单未及时办理止付手续，造成存单被支取。 B.空白银承汇票未按规定保管及领用，造成汇票流失。 C.出具与汇票内容不符的查复，引发纠纷。
D.对变造、克隆的汇票及按《支付结算办法》规定不允许更改事项进行更改等各种情况的无效汇票付（退）款。 E.对审核无误到期的银行承兑汇票付款. F.办理贴现业务未鉴别汇票真伪。
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25、 客户提交现金支票，柜员应坚持“先记账、后付款”的原则，并审核以下凭证信息（ABCD）。
A. 支票记载的事项是否齐全
B. 出票人签章是否为预留印鉴，验印是否相符 C. 支票是否真实，大小写金额是否一致 D. 支取的现金是否符合现金管理规定
三、判断题（共10题，每题1分，共10分）
1. 票据金额以中文大写和数码同时记载，二者必须一致，二者不一致的，以大写金额为准。（×）
2. 票据上的签章，可以使用签名、盖章或者签名加盖章。（√） 3. 中华人民共和国票据法所称票据是指汇票、本票和支票。（√） 4. 在熟悉自己客户的前提下可以受理客户通过电话查询账户余额的要求。（×）
5. 根据《支付结算办法》规定，票据和结算凭证的收款人名称、出票日期、签发日期、出票金额等事项不得更改，更改的票据和结算凭证无效。（ √ ）
6. 受理有权机关查询、冻结、扣划账户存款的机构可以为我行任意一家机构。（ × ）
7. 金融机构协助有权机关查询的资料应限于存款资料,金融机构应如实提供,有权机关根据需要可以抄录、复印、拍照,确实需要可带走原件。（ × ）
8. 两个以上有权机关对同一单位或个人的同一笔存款采取冻结或
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银行考试题库：支付结算上岗考试题库
