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9.《反洗钱法》第三十一条规定中，针对情节严重的，国务院反洗钱行政主管部门建议有管金融监督管理机构依法责令金融机构直接负责的（C ）给予纪律处分 A.反洗钱领导小组组长 B.反洗钱专干
C.董事、高级管理人员和其他直接责任人员 D.其他直接责任人员
10.客户洗钱风险分类管理目标不包括（B）。 A.全面、真实、动态地掌握本机构客户洗钱风险程度 B.对所有客户采取不变的识别程序
C.提前预防和及时发现可疑线索，有效控制洗钱风险 D.为本机构对洗钱风险进行全面管理提供依据
11.金融机构应按照客户的特点或者账户的属性，并考虑地域、业务、行业、客户是否为外国政要等因素，划分风险等级，并在持续关注的基础上，适时调整风险等级。在同等条件下，来自反洗钱、反恐怖融资监管薄弱国家（地区）客户的风险等级应（A）来自其他国家（地区）的客户。 A.高于 B.略高于 C.低于 D.略低于
12.《中国人民银行关于明确可疑交易报告制度有关执行问题的通知》
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（银发[2010]48号）为进一步提高可疑交易报告工作的有效性，指导反洗钱工作人员准确理解执行反洗钱监管规定，明确了勤勉尽责的履职要求，以下说法不正确的是（D）
A．金融机构应逐步建立以客户为监测单位的可疑交易报告工作流程，有效整合可疑交易监测分析与客户尽职调查两项工作
B.金融机构应将可疑交易监测工作贯穿于金融业务办理的各个环节 C.反洗钱监测工作应覆盖各项金融业务
D．对于客户准备开展的交易，金融机构及其工作人员发现或有合理理由怀疑其涉及洗钱、恐怖融资的，不需要提交可疑交易 13.下列具有中国特色的反洗钱机制说法不正确的是（D） A.以防为主 B.打防结合 C密切协作 D积极主动
14.对于低风险等级客户，各单位应开展持续性的客户身份识别，关注客户的交易情况，及时提示客户更新资料信息，并定期对客户信息进行核对更新，对个人客户，应至少每（D）进行一次集中核对。 A.季度 B.半年 C.一年 D.三年
15.《反洗钱法》规定，（C）可以根据国务院授权，代表中国政府与
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外国政府和有关国际组织开展反洗钱合作。 A.最高人民法院 B.公安部 C.中国人民银行 D.保监会
16.洗钱行为和洗钱犯罪的本质区别是（B） A.洗钱金额的大小不同 B,社会危害的大小不同 C.洗钱次数的多少不同 D.洗钱的手段不同
17.艾格蒙特集团定位是（B） A.银行业协会
B.各国金融情报机构的联合体 C.国际反洗钱评估机构 D.关注洗钱犯罪发展趋势
18.客户洗钱分类管理的必要性说法正确的（B） A.客户洗钱风险分类是客户身份识别的唯一做法 B.客户洗钱风险分类是我国法律法规的明确要求
C.客户洗钱风险分类无助于银行在成本投入不变的情况下提高风险控制效果
D.客户洗钱风险分类是额外要求
19.保险公司在办理（C）时，履行客户身份识别义务时不适用《金融
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机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》 A.保险业务 B.理赔业务 C.再保险业务 D.财险业务
20.以下属于反洗钱内部控制制度核心管理制度的是（A） A.大额交易和可疑交易报告制度 B.反洗钱绩效考核制度 C.反洗钱内部评估制度
D.反洗钱监督检查、调查和保密制度
21.（C）年，金融行动特别工作组（FATF）发布金融业《风险为本的反洗钱及反恐怖融资方法指引：高级原则和程序》，将风险为本的理念引入反洗钱工作 A.2003年 B.2007年 C.2012年 D.2013年
22.金融机构在进行客户身份识别时要贯彻的基本原则是（D） A.实事求是 B.规范管理 C.严进宽出 D.了解你的客户
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23.西方七国集团决定成立金融行动特别工作组（FATF）是在哪一年（A） A.1989年 B.1992年 C.1999年 D.2000年
24.保险机构委托其他机构开展客户风险等级划分等洗钱风险管理工作时，应与受托机构签订（C），并由高级管理层批准 A.代销合同 B.合作协议 C.书面协议 D.职责分工书
25.金融行动特别工作组目前采用的《四是项建议》是在(B)由全会通过。 A.2012-1-1 B.2012-2-1 C.2003-6-1 D.2004-10-1
26.反洗钱内部控制从静态上看包括制度、措施、程序和方法等内容，从动态过程看不应该包含（B） A.事前预防 B.事前控制
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2017年反洗钱考试试题库及答案
