《个人理财》——书后练习7
一、单项选择题
1.理财规划服务合同的客体是（ ）。（2009年5月国家理财规划师考试真题） （A）理财规划方案书 （B）理财规划师
（C）客户 （D）理财规划师制订理财规划的行为
2.关于职业化管理，正确的说法是（ ）。（2011年11月国家理财规划师真题） (A）职业化管理是一种不强调过程的管理 (B）职业化管理本质上是一种法治化管理
(C）建立职业化标准是实施职业化管理的关键步骤 (D）直觉和灵活应变是推动职业化管理的重要措施
3.投资者选择资本市场工具作为理财工具，下列不属于资本市场工具的是（ ）。 （A）股票 （B）国库券 （C）中长期债券 （D）权证
（八）29. 王某将其住房按市场价格2000元对外出租，按照规定王某需缴纳（ ）元的房产税。（2008年11月国家理财规划师考试真题） (A)240 (B)200 (C)160 (D)80
4.即付比率的意义在于（ ）。(2007年5月理财规划师考试真题) （A）了解客户家庭资产负债情况
（B）考察宏观经济形势发生重大不利变化时客户的随时偿债能力 （C）考察客户综合偿债能力的高低
（D）考察客户通过投资提高净资产规模的能力
5.为了反映客户资产的真实状况，我们需要根据客户资产的（ ）为定价依据。（2009年11月国家理财师考试真题）
（A）购买成本 （B）市场公允价值 （C）重置成本 （D）沉没成本
6.（ ）是为了预防意外支出而持有一部分现金及现金等价物的动机。（2009年5月理财规划师考试真题）
（A）交易动机 （B）相机动机 （C）投资动机 （D）谨慎动机
7.储户一次存入本金，约定存期和支取利息的期次，在存款期限内按约定支息期次平均支取利息，到期支取全部本金。指的是哪种储蓄形式（ ）。 （A）整存整取 （B）零存整取 （C）存本取息 （D）整存零取 8.根据经验数据显示，贷款购房价最好控制在年收入的（ ）倍以下。（2009年5月国家理财规划师考试真题）
（A） 5 （B） 6 （C）10 （D ）15
9.购房者与商业银行签订《个人购房贷款合同》 时，需要按借款额的（ ）缴纳印花税。（2011年5月国家理财规划师考试真题）
（ A ） 0.05 % （ B ） 0.01 % （ C ） 0.005 % （ D ） 0.001 % 10.关于教育保险说法错误的是（ ）。(2009年5月理财规划师三级考试真题) （A）教育保险客户范围广泛 （B）有些教育保险可以分红 （C）具有强制储蓄功能 （D）计息比较灵活
11.购房规划和退休养老规划在客户财务状况不佳时，可以推迟理财目标的突现时间，而教育规划则完全没有这样的（ ）。
（A）时间刚性 （B）时间弹性 （C）费用刚性 （D）费用弹性
12.根据2005年12月国务院发布《关于完善企业职工基本养老保险制度的决定》，王太太的缴费比例为（ ）。（2007年5月国家理财规划师考试真题） （A）20% （B）28% （C）29% （D）19% 13.小何与朋友合伙购买了一辆卡车，小何负责驾驶与经营，他为车投保了第三者责任险和车损险，并指定自己为受益人。不久，小何在一次交通意外中死亡，车辆全损，则（ ）。（2007年5月国家理财规划师考试真题） (A）保险公司不赔，因为小何与朋友合伙购车
(B）保险公司赔付，因为小何负责驾驶经营，有可保利益
(C）保险公司不赔，因为小何己死亡 (D）保险公司赔付保险金给小何的朋友
14.稿酬所得，以每次出版、发表取得的收入为一次。同一作品再版取得的所得，应视为( )稿酬所得计征个人所得税。（2008年5月国家理财规划师考试真题） (A)同次 (B)另一次
(C)一个月内 (D)其他
15.张某2006年某月的工资总额为5,000元（不包含免税所得），则其就当月工资需要缴纳的个人所得税（ ）。（2007年5月国家理财规划师考试真题） （A）385元 （B）525元 （C）485元 （D）675元 16.某客户61 岁，今年刚退休，手中有工作期间积攒的存款10 万元，下列 （ ）理财产品适合这位顾客进行退休规划。（2011年5月国家理财规划师考试真题）
（ A ）成长型基金（ B ）保险（ C ）国债（D ）平衡型基金
17.接上题，按照现行计发办法，缴费满15 年以上的，个人账户按账户储存 额的（ ）计发。（2008年5月国家理财规划师考试真题）
( A ) 1 / 120 （ B ) l / 130 ( C ) 1 / 150 ( D ) l / 200 18.我国现行法律实行的夫妻财产制度为（ C ）。（2009年11月国家理财规划师考试真题）
（A）夫妻法定财产制度 （B）夫妻约定财产制度
（C）夫妻法定财产制度和夫妻约定财产制度相结合 （D）AA制
19.李先生是一位孤寡老人，他十分担心自己以后的生活，于是与朋友风先生签署看遗赠抚养协议，约定风先生负责李先生的生活与死后安葬，李先生去世后将全部遗产留给封先生。两年后李先生感到后悔，于是订立了一份自书遗嘱，将遗产赠给远房亲戚小赵，则遗产归（ ）。 （A）小赵 （B）李先生所在单位 （C）封先生 （D）国家
二、多项选择题
1.理财规划师在为客户服务的过程中应做到（ ）。（2007年5月国家理财规划师考试真题）
（A）在提供理财规划服务过程中始终保持严谨 （B）忠于职守
（C）在合法的前提下最大限度地维护客户的利益 （D）提供的投资方案不应有任何风险 （E）以专业的角度进行审慎判断
2.净资产越大，说明个人拥有的财富越多。可以通过（ ）方式来提高家庭的净资产。（2011年5月国家理财规划师考试真题） （A）工资薪金增加 （B）提高投资收益率
（C）接受馈赠 （D）减税 （E）接受继承
3.在理财生活中，人们选择货币市场基金，可能看重它的（ABCD）。 (A) 安全性高 (B) 收益率高于储蓄 (C) 费率低 (D) 流动性好 4.个人住房商业性贷款是银行以信贷资金向购房者发放的贷款，个人住房商业性贷款的贷款方式有()。（2008年5月国家理财规划师考试真题） ( A )抵押贷款 ( B )质押贷款
( C )保证贷款 ( D )抵押（质押）加保证贷款 ( E )典押 5.(）属于责任保险。（2007年5月国家理财规划师考试真题）
（A）公众责任保险 （B）产品责任保险 （C）雇主责任保险 （D）职业责任保险 （E）工程责任保险
6.在计算增值税的过程中，属于征税范围的特殊性行为有（ ）。（2008年11月国家理财规划师考试真题） (A)将货物交予他人代销 (B)销售代销货物
(C)从事货物生产、批发或零售为主，并兼营非应税劳务的增值税缴纳人，发生的混合销售行为
(D)除从事货物生产、批发或零售为主，并兼营应税劳务的增值税缴纳人以外的其他单位和个人的混合销售行为
(E)兼营非应税劳务行为
7.我国企业年金基金管理中投资管理人的具体职责为（）（2011年5月国家理财规划师考试真题）
(A)制定企业年金基金的投资策略 (B)对企业年金基金进行投资
(C)及时与托管人核对企业年金基金的会计核算和估值结果 (D)建立企业年金基金的投资风险准备金 (E)定期向受托人和监管部门提交投资管理报告 8.（）视为放弃继承或者放弃接受遗赠。 （A）在遗产处理前没有明确表示放弃继承的 （B）在遗产处理前明确表示接受遗赠的
（C）在知道受遗赠的两个月内没有表示接受遗赠的 （D）在遗产处理前明确表示放弃继承的
（E）在知道受遗赠的两个月内明确表示放弃接受遗赠的
三、判断题
1.理财规划服务合同的客体是客户。( )
2.为了反映客户资产的真实状况，我们需要根据客户资产的市场公允价值 为定价依据。( )
3.个人净资产的数量越大，资产结构越合理。( ) （2008年11月、2011年5月国家理财规划师考试真题） 4.储户一次存入本金，约定存期和支取利息的期次，在存款期限内按约定支息期次平均支取利息，到期支取全部本金。指的是整存整取储蓄形式。( ) 5.根据经验数据显示，贷款购房价最好控制在年收入的5倍以下。( ) 6.购房规划和退休养老规划在客户财务状况不佳时，可以推迟理财目标的突现时间，而教育规划则完全没有这样的时间弹性。( )
7.小何与朋友合伙购买了一辆卡车，小何负责驾驶与经营，他为车投保了第三者责任险和车损险，并指定自己为受益人。不久，小何在一次交通意外中死亡，车辆全损，则保险公司赔付保险金给小何的朋友。( )
8.稿酬所得，以每次出版、发表取得的收入为一次。同一作品再版取得的所得，应视为其他稿酬所得计征个人所得税。( )
9.理财规划师为C企业介绍企业年金制度，企业年金中企业也需要缴费，单企业缴费每年不超过本企业上年度职工工资总额的1/12.( )
10.我国现行法律实行的夫妻财产制度为夫妻法定财产制度。( )
银行从业2024《个人理财》12套题7
