2015年基金从业资格考试真题及答案

B.每份基金的申报价格最小变动单位为 0.001 元人民币 C.封闭式基金的交易采用电脑集合竞价和连续竞价两种方式 D.封闭式基金价格涨跌幅限制比例为 20%

29.封闭式基金的基金份额上市交易应符合的条件有( )。 A.基金的募集符合《证券投资基金法》的规定 B.基金合同期限为 5 年以上

C.基金募集金额不低于 2 亿元人民币 D.基金份额持有人不少于 1000 人

30.当开放式基金遇到巨额赎回时，其处理方式有( )。

A.接受全部赎回 B.拒绝全部赎回 C.部分延期赎回 D.全部延期赎回 31.开放式基金费用的收取上，目前的两种计费方式是( )。 A.前端模式 B.后端模式 C.金额费率 D.净额费率 32 在我国承担基金份额注册登记工作的主要有( )。

A.中国证监会 B.证券交易所 C.基金管理公司 D.中国结算公司 33、投资决策委员会制定的总体投资计划包括以下哪些内容( )。 A.基金投资原则 B.基金投资策略 C.基金投资限制 D.基金投资权限 34.基金资产估值需考虑的因素包括( )。 A.估值频率 B.交易时间

C.价格操纵及滥估问题 D.估值方法的一致性及公开性 35.封闭式基金的主要的常规收费项目包括( )。 A.交易佣金 B.经手费 C.转托管费 D.过户费 36.可以计入证券投资基金费用的有( )。

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A.基金管理费 B.基金认购费 C.基金上市年费 D.证券交易费用 37.公开披露基金信息时不得有下列行为( )。

A.在每个基金会计年度结束后 90 日内编制完成年度报告 B.就基金业绩进行预测 C.诋毁同行 D.承诺最低收益

38.按照《证券投资基金法》规定，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的 2/3 以上通过的事项包括( )。

A.转换基金运作方式 B.改变资金资产组合的比例 C.更换基金管理人或者基金托管人 D.提前终止基金合同

39.在基金销售环境的要素中，基金管理人本身的( )会对基金营销产生重要的影响。

A.股权结构 B.经营流程 C.经营策略 D.资本实力 40.目前，我国基金销售的主要渠道有( )。

A.保险公司 B.会计师事务所 C.商业银行 D.证券公司

三、判断题(共 20 题，每题 1 分)请判断以下各小题的对错，正确的用 A 表示，错误的用 B 表示。

1.有价证券代表着一定量的财产权利，持有人可凭该证券直接取得一定量的商品、货币，或是取得利息、股息等收人，因此有价证券本身具有价值。 2.金融期权的期权费是由购买者支付的。

3.在债券发行的定价方式中，以价格为标的的美式招标，是以募满发行额为止所有投标者的最低中标价格作为最后的中标价格，全体中标者的中标价格是单一的。 4.公正原则指基金市场上不存在歧视，所有参与基金活动的当事人具有完全平等的权利。

5.股票、债券、基金都是直接投资工具。

6.在我国，基金管理人可以由基金管理公司和符合有关规定的证券公司担任。 7.基金管理人负责基金的投资操作和基金财产的保管。

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8. 基金管理公司不需要报经中国证监会审批，可以直接向合格境外机构投资者、境内保险公司及其他依法设立运作的机构等特定对象提供投资咨询服务。

9.封闭基金的买卖价格受市场供求关系的影响，常出现溢价或折价现象，并不必然反映单位基金份额的净资产值。

10.从全球基金业来看，开放式基金已成为证券投资基金中的主流产品。 11.根据《证券投资基金运作管理办法》规定，开放式基金成立初期，可以在基金合同和招募说明书规定的期限内只接受申购、不办理赎回，但该期限最长不得超过 3 个月。

12.目前，我国开放式基金由注册登记机构确定基金申购、赎回费率。

13.基金份额持有人大会由基金托管人召集，基金托管人未按规定召集或者不能召集时，由基金管理人召集。

14.在我国，基金销售的主要渠道是证券公司。

15. 从事基金评价的机构对基金、基金管理人单一指标排名的更新间隔应少于 1 个月。

16. 基金分红是将基金的一部分派发给投资者，这部分原本是基金份额净值的一部分。

17.审慎监管原则贯穿于监管部门准人监管和持续性监管的全过程。

18.审慎监管原则主要是针对基金管理人清偿能力的监管，旨在促进基金管理人约束其承担风险的能力，避免产生基金管理人单方面追求高收益而过分冒险，最终损害基金投资人利益的恶果。

19.基金的销售宣传内容含有基金获中国证监会核准有关内容的，可同时声明中国证监会对基金的核准代表了中国证监会对基金的风险和收益作出实质性判断、推荐或者保证。

20. 基金销售人员在投资者不懂业务的情况下，为了维护投资者的利益可以擅自更改投资者的交易指令，或拒绝投资者的交易要求。

2013 年基金从业资格考试《基金销售基础知识》真题三(2009.6)参考答案 一、单项选择题(共 80 题，每题 0.5 分)。

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1.答案：C;解析：考 1.1;见基金销售教材 P2 2.答案：A;解析：考 1.1;见基金销售教材 P2 3.答案：B;解析：考 1.1;见基金销售教材 P1 4.答案：A;解析：考 1.1;见基金销售教材 P3 5.答案：D;解析：考 1.5;见基金销售教材 P11 6.答案：C;解析：考 1.5;见基金销售教材 P11 7.答案：A;解析：考 1.8;见基金销售教材 P18 8.答案：A;解析：考 1.9 ;见基金销售教材 P20 9.答案：C;解析：考 1.8;见基金销售教材 P19 10.答案：D;解析：考 1.14;见基金销售教材 P25 11.答案：D;解析：考 1.14;见基金销售教材 P26 12.答案：D;解析：考 1.15;见基金销售教材 P27 13.答案：B;解析：考 1.15;见基金销售教材 P28 14.答案：B;解析：考 1.15;见基金销售教材 P28 15.答案：B;解析：考 1.16;见基金销售教材 P30 16.答案：C;解析：考 1.16;见基金销售教材 P30 17.答案：A;解析：考 1.16;见基金销售教材 P29 18.答案：A;解析：考 1.17;见基金销售教材 P32 19.答案：B;解析：考 1.20;见基金销售教材 P36 20.答案：A;解析：考 1.20;见基金销售教材 P36 21.答案：D;解析：考 1.20;见基金销售教材 P36 22.答案：B;解析：考 1.20;见基金销售教材 P37 23.答案：A;解析：考 1.27;见基金销售教材 P44

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24.答案：D;解析：考 2.1;见基金销售教材 P48 25.答案：C;解析：考 2.3;见基金销售教材 P52 26.答案：A;解析：考 2.3;见基金销售教材 P52 27.答案：D;解析：考 2.4;见基金销售教材 P54 28.答案：D;解析：考 2.8;见基金销售教材 P58 29.答案：A;解析：考 2.9;见基金销售教材 P59 30.答案：A;解析：考 2.14;见基金销售教材 P63 31.答案：A;解析：考 2.14;见基金销售教材 P64 32.答案：D;解析：考 2.15;见基金销售教材 P66 33.答案：B;解析：考 2.15;见基金销售教材 P67 34.答案：B;解析：考 2.16;见基金销售教材 P70 35.答案：A;解析：考 3.1;见基金销售教材 P87 36.答案：B;解析：考 3.1;见基金销售教材 P87 37.答案：A;解析：考 3.1;见基金销售教材 P85 38.答案：B;解析：考 3.2;见基金销售教材 P89 39.答案：D;解析：考 3.2;见基金销售教材 P89 40.答案：A;解析：考 3.3;见基金销售教材 P90 41.答案：D;解析：考 3.6;见基金销售教材 P92 42.答案：C;解析：考 3.6;见基金销售教材 P92 43.答案：B;解析：考 3.15;见基金销售教材 P103 44.答案：B;解析：考 3.18;见基金销售教材 P109 45.答案：A;解析：考 3.18;见基金销售教材 P110 46.答案：A;解析：考 3.18;见基金销售教材 P110-111

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