74.当基金销售机构或基金销售人员的利益与基金投资人的利益发生冲突时，应当( )保障基金投资人的合法利益。
A.优先 B.其次 C.最后 D.不必
75.1952 年，美国著名经济学家马柯葳茨在《金融杂志》的一篇文章中提出了著名的 Markowitz 模型，其核心是通过数量化方法来确定( )。
A.最高收益组合 B.最低风险组合 C.最优投资组合 D.最佳资产组合
76.基金理财作为金融理财一种重要的投资手段，是针对( )的一种综合性金融服务。
A.客户某时期 B.客户一生 C.客户大规模资金 D.客户闲散资金 77.对于年轻、收入低、收人大部分用于消费的年轻人来说，比较有效的积累投资的方式是( )。
A.基金定期定投 B.以长期投资的权益投资工具为主
C.以偏进取的平衡资产配置为主 D.以偏保守的平衡资产配置为主 78.基金监管工作的首要目标是( )。
A.保护基金投资者利益 B.保证市场的公平、效率和透明 C.防范和降低系统风险 D.推动基金业的规范发展
79.基金管理公司或基金代销机构应当在分发或公布基金宣传推介材料之日起( )个工作日内递交报告材料。 A.2 B.3 C.5 D.7
80.对于持续持有期少于 7 日的投资人，基金管理人可以在基金合同、招募说明书中约定收取不低于赎回金额( )的赎回费。 A.1.0% B.1.5% C.2.0% D.2.5%
二、多选题(共 40 题，每题 1 分)以下各小题所给出的 4 个选项，至少有 1 个选项符合题目要求，请将正确选项的代码填入括号内。 1.按证券发行主体的不同，有价证券可分为( )。
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A.政府证券 B.金融证券 C.政府机构证券 D.公司证券 2.广义的有价证券包括( )。
A.金融证券 B.商品证券 C.货币证券 D.资本证券 3.资本证券( )。
A.是由金融投资或与金融投资有直接联系的活动而产生的证券 B.持有人有一定的收入请求权 C.是有价证券的主要形式 D.是狭义有价证券
4.有价证券具有的主要特征是( )。 A.期限性 B.收益性 C.流动性 D.风险性
5.对非上市证券认识正确的有( )。
A.非上市证券指未申请上市或不符合证券交易所上市条件的证券 B.非上市证券不允许在证券交易所内交易 C.非上市证券不可以在其他证券交易市场交易 D.凭证式国债和普通开放式基金份额属于非上市证券 6.证券的机构投资者主要有( )。
A.政府机构 B.金融机构 C.企业和事业法人 D.各类基金 7.在我国，社保基金主要由( )组成。
A.社会保障基金 B.社会保险基金 C.企业年金 D.对冲基金 8.证券市场中介机构主要包括( )。 A.证券公司 B.证券登记结算机构 C.证券服务机构 D.证券交易所
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9.证券交易所在性质上不是( )。
A.证券监管机构 B.证券服务机构 C.证券投资人 D.自律性组织 10.证券交易所的主要职责有( )。 A.提供交易场所与设施 B.制定交易规则
C.监管在该交易所上市的证券以及会员交易行为的合规性与合法性 D.确保交易市场的公开、公平和公正
11.中国证监会是国务院直属的证券监督管理机构，它的主要职责是( )。 A.依法制定有关证券市场监督管理的规章、规则 B.负责监督有关法律法规的执行 C.负责保护投资者的合法权益
D.对全国的证券发行、证券交易、中介机构的行为等依法实施全面监管，维持公平而有序的证券市场
12.引起股票价格变动的因素包括( )。 A.公司经营状况 B.宏观经济因素
C.政治因素、心理因素和人为操纵因素 D.稳定市场的政策与制度安排 13.目前我国发行的普通国债有( )。
A.国库券 B.记账式国债 C.凭证式国债 D.储蓄国债(电子式) 14.与金融衍生产品相对应的基础金融产品可以是( )。 A.债券 B.股票 C.银行活期存款单 D.金融衍生工具 15.证券投资基金的特点包括( )。
A.集合理财、专业管理 B.组合投资、分散风险 C.利益共享、风险公担 D.严格监管、信息透明
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16.基金持有人享有基金( )等法定权益。 A.分享基金财产收益 B.资产运作管理权 D.剩余资产分配权 D.资产保管权
17.基金份额持有人必须承担一定的义务，这些义务包括( ) A.在封闭式基金存续期间，不得要求赎回基金份额 B.缴纳基金认购款项及规定的费用 C.承担基金亏损或终止的有限责任
D.不从事任何有损基金及其他基金投资人合法权益的活动 18.与基金不同，银行理财产品( )。
A.可以给投资者带来较为确定的利息收入 B.可作为自身负债的一种受益凭证 C.流动性较差 D.信息披露程度较低
19.我国《证券投资基金法》的规定，设立基金管理公司，应当具备下列( )条件，并经国务院证券监督管理机构批准。
A.有符合本法和《中华人民共和国公司法》规定的章程 B.注册资本不低于 1 亿元人民币，且必须为实缴货币资本
C.主要股东具有从事证券经营、证券投资咨询、信托资产管理或者其他金融资产管理较好的经营业绩和良好的社会信誉，最近 3 年没有违法记录，注册资本不低于于 3 亿元，
D.取得基金从业资格的人员达到法定人数
20.《证券投资基金法》规定，基金管理人不得有的行为包括( )。 A.将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资 B.披露基金资产管理业务活动有关的信息
C.利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人谋取利益 D.向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失
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21.基金管理公司的主要业务为( )。 A.基金宣传 B.投资管理业务
C.基金运营 D.特定客户资产管理业务
22.《证券投资基金法》对基金资产托管人承担职责的规定主要包括( )。 A.资产保管 B.资金清算 C.资产核算 D.投资运作监督 23.下列关于封闭式基金和开放式基金的说法正确的有( )。 A.封闭式基金交易在投资者之间完成
B.开放式基金交易在投资者与基金管理人之间完成 C.封闭式基金交易在投资者与基金管理人之间完成 D.开放式基金交易在基金管理人之间完成 24.依据投资理念的不同，可以将基金分为( )。
A.主动型基金 B.被动型基金 C.混合型基金 D.保本基金 25.证券投资基金根据投资目标划分，可以分为( )。
A.成长型基金 B.效益型基 C.收入型基金 D.平衡型基金 26.平衡型基金具有( )特点。 A.既注重资本增值又注重当期收入
C.风险、收益介于成长型基金与收入型基金之间 B.兼具成长与收入双重目标
D.与成长型基金相比，风险大、收益高 27.以基金为投资对象的基金类型有( )。
A.指数型基金 B.QDII 基金 C.ETF 联接基金 D.保本基金 28.关于封闭式基金的交易，以下说法正确的是( )。 A.封闭式基金的交易遵从“价格优先、时间优先”原则
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2015年基金从业资格考试真题及答案
