2024年从资资格考试《中级个人理财》模拟卷
考试须知：
1、 考试时间：180分钟。
2、 请首先按要求在试卷的指定位置填写您的姓名、准考证号和所在单位的名称。 3、 请仔细阅读各种题目的回答要求，在规左的位宜填写您的答案。 4、 不要在试卷上乱写乱画，不要在标封区填写无关的内容。 5、 答案与解析在最后。 姓名: _____________ 考号: _____________ 得分评卷人
一、单选题（共70题）
1. 理财师帮助客户了解清楚“自己现在在哪里”的切入点是（
A. 对客户家庭财务状况信息的收集 B. 对客户家庭财务状况信息的整理 C. 对客户家庭财务状况的分析 D. 对客户家庭重要成员的性格分析
2. 王先生想购买某人身保险，但不知道人身风险是如何衡量的，找到保险公司咨询，得知 （
）是预期未来收入的现值，其现值就是通过数量化来衡量人身风险。 A. 生命价值法 B. 需求法 C. 资本保留法 D. 未来收入法
3. 紧急预备金额度通常为家庭月支出的（
A. 「3 倍
）为宜。
）。
第I贞
B. 3~5倍 C. 3飞倍 D. 5~8倍
4. 下列哪一项不属于投保方必须告知的内容？（
）
A. 在保险合同有效期内，若保险标的的危险程度增加，应及时通知保险人 B. 保险人理应知道的常识
C. 保险标的转让应通知保险人，经保险人同意变更合同后继续承保
D. 合同订立时根据保险人的询问，对已知或应知与保险标的及其危险有关的重要事实做 如实回答
5. （
）是投保人向保险人购买保险所支付的价格。
A. 保险费 B. 保险基金 C. 责任准备金 D. 总准备金 6. （
）是指对风险管理策略的适用性及收益性情况的分析、检査、评估和修正。
A. 分析风险管理策略 B. 评估风险管理策略 C. 分析风险管理效果 D. 评估风险管理效果
7. 国内家族信托的法律制度缺陷不包括（
A. 信托登记制度尚不完善 B. 信托受益权性质界泄不明
C. 信托存续期间信托财产权归属存在争议 D. 信托委托财产的界左多样性 8. 以下关于口头遗嘱的说法错误的是（
）。 ）。
A. 危急情况过后能够用书而形式立遗嘱，所立口头遗嘱仍有效
第1贞
B. 立遗嘱人只有处在危急情况下，即遗嘱人随时有生命危险时，不能以其他方式设立遗 嘱，才允许设口头遗嘱
C. 口头遗嘱指由遗嘱人口头表述而不以任何方式记载的遗嘱 D. 口头遗嘱有两个以上见证人在场见证，才是有效的遗嘱 9.
下列说法正确的是（ ）。
A. 重复保险与共同保险并无实质区别
B. 重复保险与共同保险的惟一区别在于：重复保险签发多张保险单，而共同保险只签发 一张保险单
C. 重复保险的保险金额总和必左超过保险价值，共同保险的保险金额总和必圮小于或等 于保险价值
D. 共同保险和重复保险均属于再保险 10. 下列关于保证的说法不正确的是（
A. 保险保证必须是书而的 B. 保险合同中均存在默示保证 C. 保险保证必须是保险合同的一部分
D. 在没有法律规定特别限制的情况下，保险人可以要求投保人同意投保书中所申明的事 实或承诺均被视为保证
11. 王先生夫妇年龄相差不大，打算购买年金型的保险。则王先生夫妇购买（ 适。
A. 最后生存者年金保险 B. 共同生存年金保险 C. 最后死亡者年金保险 D. 共同死亡年金保险
12. 在客户家庭基本信息这个环节里，理财师首先要（
A. 知道客户的居住地址、联系方式 B. 知道客户的职业以及职务
）o
）比较合
）。
第1贞
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