A.存款人账号 B.法人代表姓名 C.单位名称 D.单位地址 三、判断题（20分，每题1分，共计20题）
1.中国人民银行不得将有关反洗钱信息用于征信、金融市场监督管理等工作。（ √ ）
2．客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起 至少保存5年。（ √ ）
3.同一代理人在同一商业银行代理开卡原则上不得超过3张。（√） 4．交易一方为自然人、单笔或者单日累计等值1万美元以上的跨境交易，应作为大额交易报告。（√）
5．个体工商户凭营业执照以字号或经营者姓名开立的结算账户纳入个人银行结算账户管理（×）
6．金融机构同业拆借、在银行间债券市场进行的债券交易，远远超过大额交易的规定标准的，应作为大额交易上报。（×）
7．因企业倒闭而销户，销户时因清算资金而造成资金大量收付，属于可疑交易。（×）
8.冻结金额要根据执法部门所作冻结决定的额度冻结，不足冻结金额的，汇入款可以继续入账，只进不出，超过冻结金额部分，被冻结人不得自行支配。 ( ×）
9.对存款人需开立临时存款账户的，经人民银行核准后，在其有效期内，可以办理现金收付业务，并比照基本存款账户进行相应的现金管理。（ √ ）
10.金融机构的临柜人员应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。（×） 11.当前，我国银行只需对个人的结算账户履行反洗钱义务，而不必对个人储蓄账户履行反洗钱义务。（ × ）
12．银行机构在进行联网核查时，如对核查结果存在疑义，可向人民银行申请进一步核实。（×）
13．海关发现个人出入境携带的现金超过规定金额的，只需向海关总署通报。 （×）
14．如单位银行结算账户的存款人经营地与注册地不在同一地方的，则可以在经营地与注册地分别开立一个基本存款账户。（ × ）
15.单位结算账户审批业务，必须坚持“双人办理”原则，以防范操作风险
（√）
16.人民银行所有分支机构都有反洗钱监督、检查权，所有的分支机构都有处罚权。（×）
17.金融机构为客户开立匿名账户、假名账户的行为，并致使洗钱后果发生的，国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构应对该金融机构处五十万元以上五百万元以下罚款。（√ ）
18.金融机构及其工作人员应当依照规定认真履行反洗钱义务，审慎地识可疑交易，不得从事不正当竞争妨碍反洗钱义务的履行。（ √ ）
19. 自然人客户的“身份基本信息”客户的住所地与经常居住地不一致的，登记客户的身份证居住地。（ × ）
20.金融机构对其经营活动中发现的可疑交易，负有向中国反洗钱监测分析中心报告的义务。（ √ ）
四、简答题（10分，每题5分，共计2题）
1、存款人在哪些情况下应向开户银行提出撤销账户申请？ 答：（一）被撤并、解散、宣告破产或关闭的； （二）注销、被吊销营业执照的； （三）因迁址需要变更开户银行的； （四）其他原因需要撤销银行结算账户的。
2、客户身份识别中核对的内容包括哪三层含义？
答：一是审核客户提供的身份证件或者其他身份证明文件是否合法、真实、有效，即是否为有权机关颁发的法定证件，是否处于有效期内，并确认身份证件上记载信息的真实性
二是审核客户提供的身份证件或者其他身份证明文件的种类是否完整、齐全 三是核对客户本人与证件上载明的客户信息是否一致
五、案例分析题（10分）
2014年5月，受害人李某接到自称电信运营商人员的电话，称邮寄给她的信用卡未查收，可能被犯罪分子利用，建议其报警。另一犯罪嫌疑人自称上海市公安局陈警官，声称受害人李某的个人账户涉嫌被犯罪分子用于清洗黑钱，要求其接受调查。此后，又一犯罪嫌疑人自称上海银监局反洗钱科张科长，以受害人个人身份信息泄露，被犯罪分子利用进行洗黑钱为名，要求受害人对其账户进行保护操作，或将账户资金转入指定的“保护账户”。受害人信以为真，于5月21日至25日分23次将自己及家人的资金累计245.6万元以转账或现金存入的方式转（存）入犯罪嫌疑人指定的“保护账户”内。请回答以下问题： 1、上述交易情况符合哪种类型可疑交易类型？（2分） 2、请详细说明该类洗钱行为所具有的特征。（8分） 答：
2024年新编0830反洗钱知识测试题（一）附答案名师精品资料
