2010年1月自学考试金融法试题
一、单项选择题（本大题共25小题,每小题1分,共25分） 1.中国人民银行的货币政策目标是（ ） A.促使人民币币值增长B.保持经济稳定 C.保持货币币值的稳定,促进经济增长
D.保持货币币值的稳定,促进财政收入稳定增长 2.计算我国国库的存款货币是（ ） A.人民币B.美元C.欧元D.英镑
3.设立农村商业银行的最低注册资本数额为人民币（ ） A.5000万元B.1亿元C.5亿元 D.10亿元
4.根据《商业银行法》的规定,任何单位和个人购买商业银行股份总额超过一定比例的,应当事先经过银监会批准,这个比例是（ ） A.1％ B.5％ C.8％ D.10％ 5.信托公司可以开展的固有业务不包括．．．（ ） A.贷款B.租赁C.投资D.居间
6.我国的金融租赁公司的形式（ ） A.为有限责任公司或者股份有限公司 B.只能为有限责任公司 C.只能为股份有限公司 D.可以采取合伙形式 7.下列关于账户实名制的说法正确的是（ ） A.个人开立账户应当出示个人身份证,银行进行核对
B.个人开立账户可以由他人代理,代理人无需出示个人身份证
C.我国单位不实行账户实名制D.我国金融机构尚未建立客户身份识别制度 8.确立抵销权制度,为银行行使法定抵销权提供法律依据的是（ ） A.《民法通则》B.《商业银行法》C.《贷款通则》 D.《合同法》 9.下列关于单位存款的表述正确的是（ ）
A.单位存款包括财政性存款和一般存款,两者都须支付利息 B.凡单位存款均不支付利息C.财政性存款通常不支付利息 D.财政性存款须支付利息,而一般存款则无须支付利息 10.下列关于提前支取的说法正确的是（ ）
A.提前支取部分按照活期利率计算B.整笔存款都按照活期利率计算 C.不允许提前支取D.允许提前支取,但储户需补偿银行的利息损失 11.贷款的法律性质是（ ） A.是银行的负债业务
B.是银行的负债业务,反映银行和借款人之间的债权债务关系
C.是买卖合同D.是银行的资产业务,反映银行和借款人之间的债权债务关系 12.长期贷款是指贷款期限在（ ） A.1年以上（含1年）的贷款 B.2年以上（含2年）的贷款 C.3年以上（含3年）的贷款 D.5年以上（含5年）的贷款 13.担保法规定的担保形式不包括．．．
（ ） A.抵押B.违约金C.保证D.质押
14.下列主体中法律允许充当保证人的是（ ） A.国家机关B.学校C.社会团体D.有限责任公司 15.人民币的发行时间为（ ）
A.1948年12月1日B.1949年10月1日C.1955年2月20日D.1978年12月20日 16.对我国来说,外汇的作用主要是（ ） A.支付手段和储备手段B.支付手段和信用手段 C.支付手段和价值尺度D.储备手段和价值尺度 17.我国统一的银行间外汇市场是（ ） A.上海中国外汇交易中心 B.北京中国外汇交易中心 C.深圳中国外汇交易中心 D.中国人民银行外汇交易中心 18.公布人民币汇率的机构是（ ） A.中国人民银行 B.财政部 C.国家外汇管理局 D.中国人民银行授权的中国外汇交易中心 19.证券市场的监管机构是（ ）
A.中国证监会B.中国人民银行C.中国银监会 D.国务院证券管理委员会
20.根据我国《证券法》的规定,股份有限公司申请股票上市,公司股本总额应不少于．．．人民币（ ）
A.500万元B.1000万元C.2000万元 D.3000万元 21.公司债券发行的核准机构是（ ）
A.国家发改委B.中国证监会C.中国人民银行 D.财政部 22.我国公司债券上市交易的主要场所是（ ）
A.银行间市场B.期货交易所C.证券交易所 D.外汇交易中心 23.基金持有人的核心权利为（ ）
A.依法转让或者申请赎回其持有的基金份额B.按照规定要求召开基金份额持有人大会 C.对基金份额持有人大会审议事项行使表决权D.基于信托关系的受益权 24.召开基金份额持有人大会应当有代表（ ）
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1 A.30％以上基金份额的持有人参加B.50％以上基金份额的持有人参加 C.60％以上基金份额的持有人参加D.80％以上基金份额的持有人参加 25.下列关于期货交易所说法错误的是（ ） ．．
万股。 问：（1）宏达贸易股份公司、高新科技有限公司的行为是否组成内幕交易?为什么?
（2）宏达贸易股份公司、高新科技有限公司的行为是否组成操纵证券市场价格?为A.一般实行会员制B.不以营利为目的
C.可买卖期货合约D.不得进行其他投资或利润分配
二、名词解释题（本大题共5小题,每小题3分,共15分） 26.存款准备金27.金融租赁28.基本存款账户 29.利率30.封闭式基金
三、简答题（本大题共4小题,每小题5分,共20分） 31．简述商业银行的监督机制。 32．简述存单的种类和用途。 33．简述人民币使用范围的特点。 34．简述公司债券的特点。
四、论述题（本大题共2小题,每小题10分,共20分） 35．试论保证合同无效时的处理原则。 36．试论我国对个人的外汇管理。
五、案例分析题（本大题共2小题,每小题10分,共20分）
37.2007年6月,A银行向B银行拆入资金8000万元人民币,恰逢此时国内股票市场和房地产市场行情看涨,A银行为了获得更好的利润,就决定将拆入资金中的3000万元投资于股票市场,又将另外5000万元借贷给了某房地产公司用以房地产开发。直到2008年12月底,A银行才向B银行归还该笔拆入资金。 问：（1）我国《商业银行法》对拆借资金的用途有哪些特别规定?
（2）A银行能否将拆入资金投资于股市和房地产开发?为什么? （3）A银行向B银行归还该笔拆入资金的期限是否合法?为什么?
38.宏达贸易股份公司和高新科技有限公司均是持有A上市公司5％以上股份的股东,在2006年6月初至2006年12月间,宏达贸易股份公司和高新科技有限公司大量买卖A上市公司的股票,在时间和数量方面予以配合,并由于宏达贸易股份公司董事长、总经理兼任A上市公司董事长、总经理,可提前获得A上市公司财务报告内容及分红方案,在A上市公司分红通告之前,宏达贸易股份公司、高新科技有限公司所控制的8个账户已持有A上市公司流通股3000万股；在A上市公司分红后,宏达贸易股份公司、高新科技有限公司互相买卖A上市公司股票,继续拉抬A上市公司的股价,并伺机逐步抛售A上市公司的股票。至被调查时,宏达贸易股份公司、高新科技有限公司已非法获利9682万元,并尚余A上市公司股票480
什么?
（3）根据《证券法》,应对宏达贸易股份公司、高新科技有限公司如何处理?
2009年10月自学考试金融法试题
一、单项选择题（本大题共25小题,每小题1分,共25分） 1.在我国,决定商业银行票据再贴现利率的机构是（ ） A.商业银行B.中国人民银行C.银监会 D.证券交易所 2.我国对银行业负有监管职责的机构是（ ） A.中国银行B.中国证监会C.中国银监会 D.财政部
3.设立全国性商业银行的注册资本最低为人民币（ ） A.5000万元B.1亿元C.5亿元D.10亿元
4.有权向人民法院申请商业银行破产的主体是（ ）
A.商业银行的债权人B.银监会C.商业银行的债权人和银监会 D.国务院 5.信托公司对外担保的余额不得．．超过其净资产的（ ） A.20％ B.30％ C.50％ D.75％
6.法理上可以认为银行与客户的关系本质上讲是一种（ ） A.监管法律关系B.契约关系C.担保关系 D.投资关系
7.按照现行金融监管规章,冻结银行存款的期限最长为（ ） A.3个月B.6个月C.8个月D.12个月
8.存款人死亡时,合法继承人为证明自己的身份和有权取得存款,应办理继承权证明 书,为其办理继承权证明书的机构是（ ） A.公安局B.当地县政府C.公证处 D.村委会 9.按照贷款是否有担保,贷款可分为（ ）
A.信用贷款、担保贷款与票据贴现B.信用贷款与担保贷款 C.信用贷款与票据贴现D.信用贷款与抵押贷款
10.有权决定停息、减息、缓息和免息的机构是（ ） A.中国人民银行B.国务院C.银监会 D.商业银行
11.以建筑物抵押的,该建筑物占用范围内的建设用地使用权（ ） A.不得设定抵押B.一并抵押C.由当事人约定 D.由政府根据经济发展状况决定 12.《担保法》规定,定金不得．．超过主合同标的额的（ ） A.10％ B.20％ C.30％
D.40％
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13.负责残损人民币收回和销毁的机构是（ ） A.中国人民银行B.中国银监会
C.受理残损人民币兑换申请的商业银行D.工商行政管理局 14.在我国,外汇的主要作用是在国际贸易中作为（ ） A.价值尺度、储备手段 B.支付手段、储备手段 C.信用手段、储备手段 D.储备手段、货币手段 15.在我国,外汇管理的职能部门是（ ）
A.中国人民银行B.中国银行C.国家外汇管理局及其分局 D.商务部 16.借款人未按合同约定用途使用借款的罚息利率为（ ）
A.在借款合同载明的贷款利率水平上加收30％～50％B.每日万分之五 C.在借款合同载明的贷款利率水平上加收50％~100％D.每日万分之二 17.信用卡遗失后被人冒用,其责任（ ）
A.挂失前的损失由持卡人承担,挂失后的损失由发卡银行承担 B.挂失前及挂失后24小时的损失由持卡人承担
C.挂失前及挂失后48小时的损失由持卡人承担D.由发卡银行承担 18.按照股东承担风险程度和享有权利的不同,股票可分为（ ） A.普通股和优先股B.国家股和法人股
C.人民币普通股和境内上市外资股D.法人股和社会民众股 19.在我国,设立股份有限公司,发起人的人数为（ ） A.2人以上,30人以下 B.2人以上,50人以下 C.2人以上,100人以下 D.2人以上,200人以下 20.股份有限公司申请股票上市,公司股本总额不少于．．．
人民币（ ） A.3000万元 B.5000万元 C.1亿元 D.1.5亿元 21.证券公司客户交易结算资金应当存放在（ ） A.商业银行B.证券公司C.证券登记结算公司 D.证券交易所 22.公司申请公司债券上市交易,公司债券的期限为（ ） A.3个月以上B.6个月以上C.1年以上 D.2年以上
23.根据基金运作方式的不同,证券投资基金可分为（ ） A.公司型投资基金和契约型投资基金 B.封闭式基金和开放式基金 C.股票基金和债券基金 D.公募基金和私募基金 24.一只基金持有一家上市公司的股票的市值不得．．超过基金资产净值的（A.5％ B.10％ C.20％ D.30％
25.目前,我国可进行交易的商品期货不包括．．．
（ ） A.外汇B.小麦C.铜D.天然橡胶
二、名词解释题（本大题共5小题,每小题3分,共15分） 26.再贴现率27.账户实名制28.存单29.汇率30.证券上市 三、简答题（本大题共4小题,每小题5分,共20分） 31.简述我国法律对外国银行分行的业务范围的限制。
32.简述有权机关在查询、冻结和扣划个人存款时,银行的协助义务。 33.简述外汇管理的基本原则。 34.简述证券投资基金的特点。
四、论述题（本大题共2小题,每小题10分,共20分） 35.试论我国银行经营分业限制的原因。
36.试论公司债券上市交易的条件、上市程序及上市交易规则。 五、案例分析题（本大题共2小题,每小题10分,共20分）
37.2008年3月,张某在本市的甲银行申领了一张信用卡。同年6月1日,王某窃得该信用卡及密码后在乙商场消费。6月2日,张某发觉信用卡丢失后向银行申请挂失。甲银行当即向乙商场发出了止付通知。但是,在6月底银行结账时发现,从6月1日至6月20日,王某使用信用卡在乙商场连续消费,每天金额高达2000元,20天内共计透支达4万元人民币。 问：（1）张某应承担什么责任?银行是否有责任?为什么?（3分） （2）乙商场应承担什么责任?为什么?（4分） （3）王某应承担什么责任?为什么?（3分）
38.某贸易公司向某商业银行申请贷款200万元用于贸易,该公司法人代表王某以其朋友张斌为保证人,而银行要求王某追加担保,王某遂找到其好友李某（某公司项目部经理）,追加其项目部为保证人,后又将业务关系户某进出口有限公司也追加为保证人,银行遂同意贷款,期限为一年,并订立了合同,之后,由于市场行情变化,贸易公司向银行申请将贷款额减少到100万元,期限缩短至8个月,并征得了张斌与李某的同意,但未告知某进出口有限公司,后来贸易公司到期未能履行还款义务,银行遂以三个保证人为被告向法院起诉。经查明,保证契约中没有约定保证份额,此外,项目部没有经其公司法人授权。 问：（1）张斌认为银行应先向贸易公司索款,后才向保证人索款,有无法律依据?为什么?（3分）
（2）项目部所参与的保证契约是否有效?其是否要承担责任?为什么?（4分） （3）某进出口有限公司是否要承担责任?为什么?（3分）
2008年1月自学考试金融法试题
一、单项选择题（本大题共25小题,每小题1分,共25分）
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